Bank Secrecy Act (BSA) blev vedtaget i 1970 for at hjælpe føderale myndigheder med at afdække og forhindre hvidvaskning af penge. Loven pålægger banker at indberette visse transaktioner, og kravet er ikke begrænset til traditionelle banker. Mæglerfirmaer, kasinoer, virksomheder, der udsteder og indløser postanvisninger og forhandlere af ædle metaller og smykker er alle underlagt de samme krav.
Hvis en bank opdager, at en kunde har foretaget en kontanttransaktion på mere end $10.000 på en enkelt dag, skal den indsende en valutatransaktionsrapport (CTR) til IRS inden for 15 dage. Hvis en kunde har foretaget flere transaktioner på i alt 10.000 USD, skal banken indsende en CTR. Transaktionerne kan være på flere konti - kontrol, opsparing, IRA eller lån. IRS definerer kontanter som valuta, postanvisninger, bankchecks, kassechecks og rejsechecks. Personlige og forretningsmæssige checks betragtes ikke som kontanter. Hvis en bank har mistanke om mistænkelig aktivitet, der involverer så lidt som $5.000 i kontanter, er den påkrævet at indsende en CTR. Nogle bankkunder er undtaget. Detail- og kommercielle virksomheder, der rutinemæssigt indsætter og hæver kontanter til deres forretningsbehov, indberettes ikke, selvom de skal ansøge om undtagelsen årligt.
Historien om kreditkort
Er det nogensinde en god idé at købe timeshare?
Kan du stadig købe et køretøj med en suspenderet licens?
Vil du bytte foder-kvæg-futures? Hvad du skal bruge for at komme i gang
Skaber shopping hos Costco dig altid penge – og er medlemskab virkelig det værd? Et kig på fordele og ulemper, og hvordan man shopper.
