Porteføljeeffekten er en investeringsterm. Når du tilføjer mere diversitet til din investeringsportefølje, påtager du dig mindre risiko. Risici, der i høj grad kunne påvirke din portefølje, hvis du kun havde en eller to investeringer i den, har meget mindre effekt, når din portefølje indeholder flere investeringer.

Princip

Porteføljeeffektprincippet tilføjer flere aktiver til en portefølje for at gøre den samlede investering mindre risikabel. Generelt er dette sandt, så længe du har mere rentable investeringer end at miste investeringer, og du diversificerer dem ordentligt.

Overvejelser

Porteføljeeffekten viser værdien af ​​at diversificere dine investeringer. Hvis du investerer i to direkte konkurrenter, vil deres aktieværdi stige og falde afhængigt af mange faktorer:politik, vejr, markedsforhold og simpel markedsandel. Men at investere på tværs af en række brancher mindsker din risiko, da økonomiske forhold påvirker brancher forskelligt.

Anden anvendelse

Bevaringsmyndigheder bruger porteføljeeffekten, når de opdrætter laks. Grundlæggende er tilføjelse af flere forskellige populationer til ynglebestande med til at stabilisere befolkningstilvæksten. Det betyder, at der er færre befolkningsboom og buster.