År til dato er den tid, der er sket siden begyndelsen af året til i dag. År til dato bruges ofte til at beskrive resultater, totaler eller tendenser i finansielle oplysninger siden begyndelsen af enten et regnskabs- eller kalenderår.
Eksempler inkluderer år-til-dato afkast af dine investeringer, bidrag, du har lavet til pensionskonti, eller indtægter genereret af en virksomhed.
En år-til-dato-værdi er en løbende samlet værdi, da begyndelsen af en årlig periode. År til dato kan måles baseret på enten et kalenderår eller et regnskabsår. Hvis den er baseret på et kalenderår, så er en år-til-dato værdi den kumulative total siden 1. januar det pågældende år.
F.eks. det årlige år-til-dato afkast af en aktie kan måles som det samlede afkast, den har tjent siden 1. januar. Antag, at en hypotetisk aktie har en kurs på 18,50 USD den 12. november. Antag yderligere, at den åbnede året til 15 USD pr. aktie den 1. januar, og lad os for nemheds skyld antage, at den ikke har udbetalt udbytte.
Det er en stigning på 3,50 USD i forhold til prisen på 15 USD fra den første dag, du måle. År-til-dato afkastet af denne aktie den 12. november er 23%.
År-til-dato-afkastet ændres baseret på værdien af aktien den dag, du måler den, i forhold til værdien af aktien på årets første dag, $15. Hvis aktien den 15. december er 20 USD værd, er afkastet fra år til dato 33 %.
Hvis aktien har betalt udbytte, så medtag dem i afkastet. Hvis den hypotetiske aktie i dette eksempel havde udbetalt et udbytte på 1 USD i perioden, så er afkastet den 12. november 30 %.
År-til-dato-værdier bruges til at spore ydeevne eller information over tid, i stedet for at vente med at måle totaler i slutningen af året.
Enkeltpersoner kan holde styr på, hvor meget de sparer op i deres pensionsordning, hvad de har tjent på et job, og hvor meget de har betalt i skat på årsbasis.
Virksomhedsledere ser ofte på år til dato for at spore forretningsudgifter med jævne mellemrum året. År-til-dato-salg vurderes også i løbet af året som en måde at spore ydeevne på.
Investeringsafkast præsenteres ofte på basis af år til dato. Dette fortæller dig, hvor meget en aktie, investeringsforening eller anden investering har vundet ind siden begyndelsen af året.
Din lønseddel vil sandsynligvis have et løbende år-til-dato-total af bidrag til din pensionsordning på arbejdet. Det vil blive adskilt af bidrag, du har givet, med titlen "medarbejderbidrag", og bidrag, som din arbejdsgiver har ydet på dine vegne, kendt som matchende bidrag. Dette beløb vil blive mærket som "arbejdsgiverbidrag."
Din lønseddel vil også vise, hvor meget du har betalt i forskellige skatter på årsbasis. Dette vil blive adskilt af kategorier såsom føderal indkomstskat, FICA-skatter og statslig indkomstskat, hvis din stat har en.
Virksomheder vil almindeligvis måle deres år-til-dato indtjening. De vil sammenligne det med det samme tal fra den samme dato året før for at vurdere ydeevnen – f.eks. år-til-dato-omsætning den 1. juni 2021 versus år-til-dato-omsætningen den 1. juni 2020.
Forskellen mellem kalenderår til dato og regnskabsår til dato er ganske enkelt hvornår perioden starter.
Et kalenderår starter den 1. januar, men et regnskabsår kan starte på forskellige datoer valgt af en virksomhed eller regering. For eksempel er 1. oktober en almindelig startdato for et regnskabsår.
Med enten en kalender eller regnskabsperiode, året til dato værdi er en kumulativ total siden begyndelsen af den årlige periode.
Individuelle investorer kan tjekke år-til-dato værdier for at se, hvordan deres investeringer har præsteret hidtil i året eller for at se, hvor meget de har bidraget til investeringskonti. Denne måling kan vise dem, om investeringsresultatet halter efter benchmarks, markedstendenser eller deres egen tidligere YTD-fondsydelse, så de har tid til at reagere.
For eksempel, hvis dine år-til-dato bidrager til en pensionering konto er lavere, end du troede, er du måske ikke på vej til at spare så meget, som du havde planlagt for året. At vide, at inden årets udgang giver dig tid til at øge dine bidrag.