Har du hørt om bæredygtig investering endnu? Hvad med SRI, ESG eller effektinvestering? Der er en masse buzz omkring denne type sociale investeringer – og det er der god grund til – og du kan være en del af bevægelsen uden selv at være klar over det.
Bæredygtig investering falder ind under paraplyen social ansvarlig investering eller SRI. Socialt ansvarlig investering betyder at overveje både det økonomiske afkast og sociale og miljømæssige afkast for en virksomhed. Det kan kaldes grøn, etisk, virkningsfuld eller ansvarlig investering, men det hele bunder i én ting:Gør den virksomhed, du investerer i, godt i verden, mens de tjener overskud?
En person, der vælger at investere i bæredygtige virksomheder, kan undlade en traditionel producent af fossilt brændstof til fordel for en, der producerer ren energi.
Bæredygtige investeringer tager tre faktorer i betragtning:Miljø, Social og Governance eller ESG.
Et miljøvenligt investeringsmål kan omfatte virksomheder, der producerer vedvarende og bæredygtig energi, øger effektiviteten, kildematerialer ved hjælp af miljøsikre metoder, bruger få eller ingen farlige kemikalier i deres produktionsproces, begrænser spild og prioriterer genanvendelse.
Positive sociale investeringer fokuserer på virksomheder, der overvejer indvirkningen på alle interessenter. At søge ligestilling mellem kønnene, sørge for sunde arbejdsforhold og livsstil, tage fat på uligheden i rigdom og vise en forpligtelse til velgørende bestræbelser er alle stærke eksempler på sociale initiativer, som en virksomhed kan vælge.
Stærke virksomhedsledelsessystemer kræver politikker og systemer, der adresserer interessekonflikter blandt interessenter og omfatter en uafhængig bestyrelse og revisionsudvalg, der søger at beskytte aktionærerne over ledelsen.
Du behøver kun at læse nyhederne for at se nogle få gode argumenter, der understøtter bæredygtige investeringer. Vores begrænsede naturressourcer, stigende befolkningstilvækst (9 milliarder i 2050), øget urbanisering og en aldrende og utilstrækkelig infrastruktur kræver alle opmærksomhed. Objektivt set kan vi ikke fortsætte med at støtte industrier og virksomheder, der ikke håndterer deres miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige risici på passende vis. De virksomheder og projekter, der imødekommer behovet for renere, slankere og mere bæredygtige produkter og tjenester, der vil give den bedste langsigtede værdi for aktionærerne.
Faktisk vil BlackRock, verdens største investeringsselskab med $7 billioner i aktiver under forvaltning, sætte bæredygtighed i centrum for sin investeringsstrategi fremadrettet. I et banebrydende brev til sine administrerende direktører sagde BlackRocks administrerende direktør Larry Fink, at hans firma ville undgå investeringer i virksomheder, der "udgør en høj bæredygtighedsrelateret risiko."
Hensigten bag dette skift i strategi er at tilskynde enhver virksomhed, ikke kun energivirksomheder, til at gentænke deres CO2-fodaftryk. Om klimakrisen siger han:"Bevidstheden ændrer sig hurtigt, og jeg tror, vi er på kanten af en fundamental omformning af finanserne. Beviset for klimarisiko tvinger investorer til at revurdere kerneantagelser om moderne finans."
Ja. I 2018 blev 290 ESG-børshandlede fonde lanceret globalt. Ifølge en rapport fra Global Sustainable Investment Alliance er der nu mindst 30,7 billioner USD i bæredygtige eller grønne investeringer, en stigning på 34 % fra 2016.
Dette er et kulturelt skift såvel som et økonomisk. Mere end nogensinde forsker folk, hvor deres penge er investeret, og hvad disse virksomheder gør med dem. Og det går ikke ubemærket hen. Nikes nye administrerende direktør nævnte det samme i sin tiltrædelsestale og bemærkede, at "forbrugeren i stigende grad bekymrer sig om bæredygtighed. Det betyder noget for Nike og for forbrugerne, som søger at virksomheder som Nike skal lede.”
Ja. Mange investorer mener, at overholdelse af deres principper betyder at ofre noget økonomisk afkast, men det synspunkt er forældet. En undersøgelse fra Harvard Business School viste, at virksomheder, der udviklede organisatoriske processer til at måle, styre og kommunikere ydeevne på ESG-spørgsmål i begyndelsen af 1990'erne, udkonkurrerede en nøje afstemt kontrolgruppe i løbet af de næste 18 år.
En undersøgelse fra 2017 foretaget af Nordea Equity Research (den største finanskoncern i Norden) rapporterede, at fra 2012 til 2015 klarede virksomhederne med de højeste ESG-rating de lavest vurderede virksomheder med så meget som 40 %.
I 2018 fandt Bank of America Merrill Lynch ud af, at virksomheder med en bedre ESG-rekord end deres kolleger producerede højere treårige afkast, var mere tilbøjelige til at blive aktier af høj kvalitet, var mindre tilbøjelige til at have store kursfald og var mindre tilbøjelige til at gå konkurs.
Hvis du er en person, der gerne vil bruge dine penge på de formål, du holder af og vokse din rigdom over tid, skal du ikke lede længere end bæredygtig investering.
At vælge virksomheder at investere i, der stemmer overens med dine værdier, er en utrolig personlig og unik proces. Vores værdisystemer er varierede og komplekse, og der er utvivlsomt ikke to, der er ens. Heldigvis gør investeringer i apps som Public det nemt at undersøge virksomheder, deres præstationer og deres branche.
At vælge de bæredygtige aktier, du ønsker at investere i, er stort set ikke anderledes end at vælge en hvilken som helst anden, der er blot et ekstra lag af forskning involveret.
For at gøre det nemmere og mere brugervenligt at gennemse aktier, organiserer Public offentlige aktier og ETF'er inden for temaer. På den måde kan du søge efter de brands under paraplyen af årsager eller forretningsdrift, som du ønsker at støtte mest. Vil du finde virksomheder med kvindelige administrerende direktører? Søg efter "Kvinder med ansvar". Du kan også søge efter temaer som "Combat Carbon" for miljøvenlige virksomheder, eller tage et kig på virksomheder baseret i USA, som udfører al deres produktion i staterne.
Hvis du undrer dig over, hvad forskellen mellem en aktie og en ETF er, er her en hurtig primer. En børshandlet fond eller ETF er en samling af værdipapirer, som du kan købe eller sælge gennem et mæglerfirma på en børs. De minder meget om investeringsforeninger, men med et twist:En ETF købes og sælges som en virksomhedsaktie i løbet af dagen, når børserne er åbne. Offentlig inkluderer både aktier og ETF'er inden for temaer.
Nogle investorer leder efter industrier, der går stærkt, men som stadig har plads til at vokse. Med regeringens skift mod mere miljøvenlige politikker som reaktion på klimakrisen er mange virksomheder i Public's Combat Carbon (med virksomheder, der reducerer deres CO2-fodaftryk) og Green Power (sol-, vind-, biobrændstofselskaber) klar til vækst.
Som med enhver virksomhed sikrer det ikke succes, blot at være indlejret i en bestemt branche. Det er stadig vigtigt at bruge det grundlæggende som P/E-forhold. Pris-til-indtjening (P/E)-forhold er et mål for en aktuel aktiekurs i forhold til dens indtjening pr. aktie. P/E-tal bruges af investorer og analytikere til at bestemme den relative værdi af en virksomheds aktier i en æble-til-æbler-sammenligning.
Du kan også se på en virksomheds gæld. Gæld-til-aktiv-forholdet er en simpel beregning, som investorer kan bruge til at sikre, at en virksomhed er solvent, er i stand til at opfylde nuværende og fremtidige forpligtelser og kan generere et afkast af deres investering. Oplysningerne er tilgængelige på den balance, som en virksomhed offentliggør i løbet af sin kvartalsrapport. En gældsbelastning på mindre end 40 % er ideel.
Vigtigst af alt, hold øret til jorden. Tilføj et par forretnings- og finanspodcasts til dit mix, følg brancheledernes beretninger på sociale medier, og opret en nyhedsadvarsel for de virksomheder, du har købt aktier i. Ved at holde dig på forkant med nyhederne bliver du en bedre informeret investor. Brug af det sociale aspekt af Public-appen er en praktisk måde at lære om virksomhedsaktivitet fra dine jævnaldrende og dem, der kender det.
At investere i virksomheder, du tror på, tager idéen om at "stemme med din pengepung" til et nyt niveau. Sammen med det faktum, at grønne virksomheder kan blive endnu mere værdifulde, efterhånden som det globale engagement i miljøspørgsmål stiger over tid, betyder det, at du er i en unik position til at tage kontrol over dine investeringer og det gode, de kan opnå.