Ejendomsinvesteringsforeninger, forkortet REIT'er, giver enkeltpersoner mulighed for at investere i porteføljer af ejendomsaktiver på samme måde, som de kan investere i porteføljer af andre værdipapirer gennem investeringsforeninger og lignende værdipapirer.
Hvis du overvejer at investere i fast ejendom gennem REIT'er, er her en trin-for-trin guide til at hjælpe dig i gang.
REITs er virksomheder, der investerer i indkomstproducerende ejendomsaktiver. REIT'er er modelleret efter gensidige fonde:I stedet for at investere i kun en eller to ejendomme, som du kan som en individuel investor, investerer de i en portefølje af ejendomme. Dette setup giver investorer chancen for at drage fordel af ejendomsinvesteringer uden at skulle købe deres egne ejendomme.
Der er mange forskellige typer REIT'er, der investerer i forskellige typer ejendomme, som kan omfatte, men ikke er begrænset til:
I lighed med aktier kan REIT'er noteres på en større børs, hvilket gør det nemt for investorer at købe aktier. Selskaberne er forpligtet til at udlodde 90 % af deres skattepligtige indkomst årligt som udbytte til aktionærerne, hvilket gør dem til en anstændig mulighed for indkomstinvestorer.
Mens REIT'er er en populær måde for investorer at komme ind i fast ejendom uden at eje deres egne ejendomme, er der nogle potentielle risici involveret - især med REIT'er, der ikke handler på en større børs.
Ikke-handlede REIT'er kan opkræve høje forhåndsgebyrer for at komme ind, og det kan være sværere at købe eller sælge aktier, fordi markedet er mindre sammenlignet med REIT'er, der handler på en større børs. Endelig, med REIT'er, der ikke er børsnoteret, kan det være sværere at undersøge tidligere resultater for at få en idé om, hvorvidt det er en god investering.
Med REIT'er, der handler på en større børs, beskattes udbytte som normal indkomst snarere end som langsigtede kapitalgevinster, hvilket kan påvirke din skatteregning i slutningen af året. Derudover, hvis du ikke er bekendt med ejendomsmarkedet, kan det være svært at vide, om du kommer ind på den rigtige type investeringsejendom. Endelig har REIT'er ikke klaret sig godt historisk set i tider, hvor renten er stigende, primært fordi investorer strømmer til sikrere indkomstinvesteringer som amerikanske statsobligationer. Så du bliver nødt til at holde øje med rentemiljøet, mens du foretager dine handler.
Som med enhver investering er det vigtigt at vide, hvor meget du har råd til at afsætte og sætte på spil. Selvom fast ejendom oplever forskellige udsving fra aktiemarkedet, er der stadig en risiko for at tabe penge på din investering.
Desuden, hvis du planlægger at investere i en REIT, der ikke er børsnoteret, skal du tænke over, hvor mange penge du med rimelighed kan låse op i en lang periode, da du ikke kan være sikker på, hvor likvid din aktier vil være i tilfælde af, at du ønsker at sælge.
Endelig, mens REIT'er kan hjælpe med at diversificere din aktivallokering, vil du stadig gerne sikre dig, at du investerer i andre aktivklasser, såsom aktier og obligationer, for at sikre dig, at du ikke lægger alle dine æg i én kurv.
Som med enhver investering er det afgørende, at du gør din due diligence, før du beslutter dig for, hvilken REIT du skal investere i. Til at begynde med vil du gerne tage et kig på REIT-forvalternes track record. Gennemgå REIT's tidligere resultater, og sammenlign den med andre for at få en idé om, hvilke der har præsteret bedre end andre.
Du vil især være opmærksom på indtjening, som omfatter de midler, virksomheden tjener fra sine aktiviteter, og de kontanter, der er til rådighed for udbytte.
Se også på, hvordan REIT-forvaltere kompenseres og andre gebyrer, der er forbundet med investeringen.
Tag derefter et kig på, hvordan REIT er diversificeret. Der er intet galt med REIT'er, der investerer tungt i én type ejendom. Men hvis markedsforholdene påvirker en bestemt type ejendom mere end andre, kan du ende med større tab. Som følge heraf er det godt at overveje REIT'er, der diversificerer bredt, eller at investere i flere REIT'er for at diversificere inden for din egen portefølje.
Når du ved, hvilke REIT'er du vil investere i, skal du åbne en mæglerkonto for at kunne foretage handler. Hvis du allerede har en mæglerkonto, vil du sandsynligvis være i stand til at bruge den. Men hvis ikke, så tag dig tid til at sammenligne flere muligheder for at finde den rigtige pasform til dig. Der er mange forskellige mæglere til rådighed, hvor de øverste tilbyder handel uden kommission, så du behøver ikke bekymre dig om ekstra gebyrer.
Ud over omkostninger skal du også se på de forskellige investeringsmuligheder, hver mægler tilbyder, og niveauet af uddannelsesressourcer og værktøjer, som du kan bruge. Når du har fundet den rigtige, skal du åbne en konto og foretage din første indbetaling. Så snart pengene er tilgængelige for handel, kan du komme i gang.
REIT'er er meget almindelige, så næsten enhver investor kan finde dem værd at investere i. For eksempel, hvis du har en pension eller en 401(k)-plan med måltidsfonde, har du muligvis allerede REIT'er i din portefølje.
Folk, der måske overvejer at investere i REIT'er på egen hånd, kan dog være interesserede, fordi de giver mulighed for at diversificere deres porteføljer ud over aktier og obligationer. Og ligesom obligationer og højforrentede udbytteaktier kan REIT'er give en stabil indtægtskilde gennem udbytte.
Endelig vil du måske investere i REIT'er, hvis dit mål er at investere i fast ejendom, men du ikke har likviditet til at købe investeringsejendomme, eller du vil have noget mere likvidt. At sælge en bolig kan tage måneder, mens det kun tager nogle få museklik at sælge en REIT.
Hvis du ikke er sikker på, om du skal investere i REIT'er eller ej, kan du overveje at rådføre dig med en finansiel rådgiver, som kan hjælpe dig med at udvikle en strategi for din investeringsportefølje. En rådgiver kan give dig personlig rådgivning baseret på deres erfaring med at administrere investeringer og kan endda være i stand til at administrere din portefølje på dine vegne.
Selvom dit endelige mål ikke er at få en anden til at administrere dine penge, kan samarbejdet med en rådgiver hjælpe med at bestemme, hvordan du vil gribe din fremtid til at investere.