En investeringsklub er en gruppe mennesker, der samler midler til at købe aktier, obligationer og andre værdipapirer. Det kan være en fantastisk måde at lære om de finansielle markeder, få nye venner og måske endda tjene nogle penge. Læs videre for at lære mere.

Sådan fungerer investeringsklubber

Målet for en investeringsklub (og enhver investering) er at købe aktier eller andre værdipapirer, der vil få værdi over tid. Til det formål undersøger investeringsklubbens medlemmer potentielle investeringsmuligheder, anbefaler køb til hinanden og beslutter som en gruppe, hvor de skal lægge deres penge.

Som andre typer klubber kan investeringsklubber have en organiseret struktur med officerer, protokoller for beslutningstagning og tildeling af opgaver og regelmæssige møder. Efter research og diskussion træffes beslutningen om, hvordan gruppens midler skal bruges, typisk ved afstemning.

Investeringsklubber fungerer gennem vedtægter, der er etableret efter gensidig aftale mellem stiftende medlemmer. De regulerer spørgsmål som:

• Hvor mange penge skal hvert medlem bidrage med til investeringspuljen på hvert møde
• Om der er en begrænsning på antallet af klubmedlemmer eller ej
• Det oprindelige buy-in beløb, der kræves af nye medlemmer
• Procedurer for udbetaling eller salg af et gruppemedlems andel til en nykommer, når et medlem ikke længere kan deltage i gruppen
• Investeringspolitikker
• Pligter og embedsperioder for klubledere og procedurer for valg af dem

De fleste klubber fungerer som juridiske enheder såsom generelle partnerskaber eller selskaber med begrænset ansvar (LLC'er). Partnerskaber skal indsende årsregnskaber og selvangivelser - og kan være underlagt skat på økonomiske gevinster, der høstes, når værdipapirer sælges. Officerer er typisk ansvarlige for at håndtere disse sager, men med tiden kan alle medlemmer blive officerer, så alle bør være villige til at påtage sig dette ansvar.

Investeringsklubber kan variere i størrelse og omfang. Mange har månedlige kontingenter under 100 $, men større beløb er mulige. Nogle begrænser deres investeringer til specifikke markedssektorer såsom teknologi, fremstilling eller grøn energi. Grupper kan handle ofte med aktier eller akkumulere udvalgte værdipapirer i løbet af mange år. Hvis du har en bestemt investeringstilgang eller stil, kan du muligvis finde en klub, der afspejler den.

Når tiden kommer til at høste deres investeringsgevinster (eller gå væk fra tab), kan klubber udbetale og, efter at have betalt gældende skat, fordele provenuet blandt medlemmerne. Hvis individuelle medlemmer vælger at forlade klubben, kan de udbetale eller sælge deres andele i henhold til procedurer, der er beskrevet i klubbens vedtægter.

Socialisering for sjov og fortjeneste

Hver klub fastsætter sin egen dagsorden og mødefrekvens, men månedlige samlinger er almindelige, og møder omfatter typisk følgende:

• Opkrævning af kontingent: Hvert medlem bidrager med et fastsat beløb, som skal tilføres klubbens investeringspulje.
• Gennemgang og diskussion af porteføljens ydeevne: Hvor langt op (eller ned) er værdien af ​​klubbens beholdning? Hvilke værdipapirer klarer sig godt? Er det på tide at skære underperformere løs?
• Rapporter om investeringsundersøgelser: Medlemmer skiftes typisk individuelt eller i grupper og undersøger virksomheder eller fonde i specifikke brancher. Hvert møde kan indeholde en præsentation og diskussion af en af ​​disse henvendelser. Præsentationer kan omfatte en oversigt over konkurrenter i sektoren og en sag for eller imod at investere i en eller flere værdipapirer.
• Bevægelser og afstemninger om eventuelle købs-/salgsanbefalinger
• En valgfri social time eller aktivitet

Mange investeringsklubber inviterer også gæster udefra til at holde informationspræsentationer ved møder sammen med eller i stedet for medlemmernes forskningspræsentationer. Besøgende såsom finansielle rådgivere og akademiske eksperter kan tage fat på markedstendenser, investeringsfilosofier og andre uddannelsesemner.

Er det det rigtige for dig at blive medlem af en investeringsklub?

Hvis du overvejer at melde dig ind i en investeringsklub, er her nogle spørgsmål, du skal overveje, inden du tager springet.

• Er din pensionsopsparing i god stand? Før du omdirigerer penge til en investeringsklub, er det klogt at sikre dig, at du har maksimeret bidrag til din 401(k) eller anden pensionsopsparing. Det er muligt, at din investeringsklub vil få succes ud over alles ønsker, men du skal ikke regne med, at den finansierer din pension.
• Har du råd til at miste din investering? Investeringsklubber kommer ligesom alle andre investeringer med risiko. At miste alt er måske ikke sandsynligt, men det er altid en mulighed, så lad være med at investere det, du ikke har råd til at tabe.
• Er du fortrolig med gruppebeslutninger? Det er karakteren af ​​enhver demokratisk struktur, at en afstemning før eller siden vil gå imod dine ønsker. Det kan have ekstra stik, når dine penge er involveret. Med tiden vil du måske opdage, at gruppevisdom virker til din fordel, men det modsatte kan også vise sig sandt. Hvis du er en person, der ønsker fuld kontrol over dine penge, kan du være bedre stillet at få en egen investeringskonto og bruge den til at lave din egen research og foretage investeringer.
• Tager det sociale aspekt til dig? Hvis du ønsker en bedre forståelse af de finansielle markeder, eller endda bare forretningsverdenen, kan det sociale aspekt af en investeringsklub skærpe din nysgerrighed og interesseniveau. På den anden side, hvis du lige så hurtigt ville lave din research i ensomhed eller ved at konsultere eksperter en-til-en - eller hvis du er en sofistikeret investor, der ikke er villig til at samarbejde med andre, der er mindre vidende - er en klub sandsynligvis t for dig.
• Er du villig til at forpligte dig? Klubber fungerer bedst, hvis alle medlemmer er investerede. Hvis du ikke er villig til at yde den indsats, der kræves for din andel af investeringsanalyse og andre opgaver, kan det være bedst at bestå. Andre medlemmer vil sandsynligvis ærgre dig, hvis du ikke er all in, og du vil ikke få meget ud af oplevelsen. Hvad mere er, ligesom mange andre investeringsinstrumenter, belønner klubber typisk tålmodighed. Bedrifter kan have brug for tid til at vokse og forværre markedsændringer, så hvis du beslutter dig for at deltage, bør du være forberedt på at være med i det lange løb.

Hvor kan du få mere at vide

BetterInvesting.org, den officielle hjemmeside for National Association of Investors Corporation, tilbyder et væld af ressourcer til investeringsklubber, herunder rådgivning og eksempler på papirarbejde, der kan bruges til at starte en klub og information om at finde eksisterende klubber rundt om i landet.

At melde sig ind i en investeringsklub kan være en fantastisk måde at udforske investeringsmuligheder, lære om nye virksomheder og værdipapirer, opbygge dine investeringer og få nogle nye venner undervejs.