Aktier på det indiske marked er opdelt i tre kategorier:small, mid og large cap. Virksomheder, der har en markedsværdi på ₹ 5.000 crores eller mindre, er kendt som small cap-selskaber.
Der er investeringsforeninger, der investerer i disse small-cap virksomheder. Disse investeringsforeninger er kendt som small-cap fonde. Efter en hurtig genopfriskning afslører vi de bedste small cap-fonde i Indien for 2022.
En small-cap investeringsforening er en type aktiefond, der primært investerer i small-cap aktier som Brigade Enterprises, Coforge, Galaxy Surfactants osv., der er rangeret 251 eller derover efter markedsværdi.
De fleste af disse virksomheder er ret ukendte for den almindelige offentlighed, da de er i deres tidlige stadier. Men at være en del af de mindste børsnoterede virksomheder i Indien er ikke nødvendigvis en dårlig ting.
Small-cap-selskaber har et højt vækstpotentiale, da de kan hoppe ind i mid-cap- og large-cap-kategorierne i fremtiden. Det er netop, hvad small-cap investeringsforeninger ser ud til at drage fordel af.
Selvom denne vækst ikke er garanteret og heller ikke sker fra den ene dag til den anden, har investorer med en højrisikoappetit været kendt for at tilføje small-cap fonde til deres langsigtede porteføljer.
Når du åbner en liste over small-cap investeringsforeninger i Indien, vil du bemærke, at der er for mange muligheder. Dette kan være forvirrende og skræmmende for selv de mest erfarne investorer.
Det er derfor, vi arbejder med eksperter, der bruger deres mere end 20 års erfaring til at sammensætte de bedste small cap investeringsforeninger at investere i i 2022. Her er et smugkig på listen.
Axis Small Cap Fund har eksisteret siden 2013. Den har 63 aktier i sin portefølje, herunder Galaxy Surfactants, Narayana Hrudayalaya, Brigade Enterprises og andre.
Hvad angår afkast, har Axis Small Cap Fund overgået benchmark-indekset konsekvent i løbet af de seneste 7 år og genereret 18,69 % afkast mod 11,65 % af BSE 250 SmallCap TRI i samme periode.
ICICI Prudential Smallcap Fund har været på markedet i 15 år. Det har 52 aktier i sin portefølje, herunder Mahindra Lifespace Developers, INOX Leisure, Cyient og andre.
Small-cap-fonden har en 10-årig historie med at klare sig bedre end benchmark S&P BSE 250 SmallCap TRI-indekset og genereret 16,52 % afkast mod 12,87 % i den periode.
Kotak Small Cap Fund er den ældste investeringsforening på listen. Den blev lanceret for over 17 år siden i 2005. Der er 71 aktier i denne top small-cap fonds portefølje, herunder Blue Star, Cyient og mere.
Ligesom andre small-cap fonde på denne liste har Kotak Small Cap Fund klaret sig bedre end benchmarkindekset S&P BSE 250 SmallCap TRI, og genereret 20,43% mod 12,87% over en tiårig periode.
De aktier, som en smallcap-fond investerer i, har potentialet til at vokse eksponentielt over tid. Hver aktie er et selskab, der udvikler sig og kappes om at blive et mid-cap- og large-cap-selskab.
Dette vækstrum er uden sidestykke og findes muligvis ikke i aktier fra kategorierne mid-cap og large-cap. Derfor kan small-cap fonde generere potentielt høje afkast over en længere periode.
Tjek de afkast, der genereres af top small cap-fonde på Cube.
| Småkapitalfondens navn | 3-års retur | 5-års retur |
| Axis Small Cap Fund | 28,08 % | 20,32 % |
| ICICI Prudential Smallcap Fund | 25,87 % | 15,25 % |
| Kotak Small Cap Fund | 30,08 % | 18,52 % |
I sagens natur er small-cap-fonde kendt for at være volatile på kort sigt på grund af den type aktier, de investerer i. Small-cap-aktier kræver en del tid for at vokse til deres fulde potentiale, fordi
Læg mærke til, hvordan tiden gentager sig ofte i tilfælde af small-caps? Det er derfor, de generelt anbefales på lang sigt, som er 5 år eller mere i varighed.
At begrænse sig til en enkelt small-cap aktie kan være risikabelt. Men hvis du investerer i en small-cap-fond, får du adgang til en kurv af small-cap-aktier. Her er de 5 bedste beholdninger af de bedste small-cap investeringsforeninger.
| Axis Small Cap Fund | ICICI Prudential Smallcap Fund | Kotak Small Cap Fund |
| Galaxy Surfactants | Mahindra Lifespace | Century Plyboards (Indien) |
| Narayana Hrudayalaya | INOX Fritid | Sheela-skum |
| Brigadevirksomheder | Kei Industries | Carborundum Universal |
| Fine økologiske industrier | Cyient | Amber Enterprises |
| Birlasoft | Jamna Auto Industries | Galaxy Surfactants |
Denne diversificering kan forbedre dine odds for at skabe solide afkast. Samtidig behøver du ikke stresse over at holde trit med flere volatile small-cap aktier. En fondsmanager vil gøre det for dig.
De aktier, som small-cap-fonde investerer i, er tilbøjelige til højere volatilitet end mid-caps eller large-caps. Dette skyldes til dels, at smallcap-selskaber er begyndende og er ved at finde ud af, hvordan de får succes.
Det andet aspekt er markederne. Aktier er knyttet til de markeder, der bevæger sig baseret på nyheder, trends og mere. Nogle er mere påvirket end andre af disse faktorer, hvor small-caps er en af dem.
Risikoen for at miste kapital er ret reel, når det kommer til investeringer, der er kendt for at være meget risikable. Dette er ikke anderledes for small-cap fonde, da deres begyndende natur kræver, at de tager højere risici.
Det er derfor, investorer kan drage fordel af en service, der kuraterer small-cap fonde baseret på flere faktorer og samtidig har en succesfuld track record med at levere det bedste. For at lære mere, klik her.
Lad os se det i øjnene – der er for mange small-cap fonde på markedet. De fleste af dem indeholder mere eller mindre de samme aktier, hvilket betyder, at investorer kan løbe ind i to problemer:
Hvis du går tilbage til Cubes liste over top small-cap investeringsforeninger, vil du se, at topbeholdningerne af fondene ikke overlapper hinanden. Derfor er det bedst at stole på en rådgiver, der kan håndplukke small-cap fonde til dig.
Small-cap fonde er aktiefonde og behandles som sådanne til beskatning. Det betyder, at hvis du har en small-cap fond i mindre end et år, skal du betale skat af Short Term Capital Gains (STCG). STCG beskattes med 15%.
Hvis du besidder small-cap-fonden i mere end et år, skal du betale skat af langsigtede kapitalgevinster (LTCG). LTCG på op til 1 lakh er skattefrit. Udover det beskattes det med 10 %.
Small-cap fonde har en risiko over gennemsnittet. Det er derfor faktorer som din alder, indkomst og mere vil afgøre, om du kan investere i en small-cap fond. Imidlertid ændrer risikovilligheden sig, efterhånden som andre faktorer ændrer sig.
Hvis du er i slutningen af din karriere eller er gået på pension, er det måske ikke ideelt at investere i small-cap fonde. På bagsiden kan en ung investor, der kan løbe risici, muligvis investere i small-cap fonde.
Investering handler om at nå mål, der enten er rent tal eller at købe et hus, gå på pension osv. Du bliver nødt til at vurdere, hvor small-cap fonde passer ind i dine økonomiske mål, da de er langsigtede aktiver.
Når du har evalueret din risikovillighed og dine økonomiske mål, er det tid til at forstå kvaliteten af den lille kapitalfond, holdet bag det og AMC, der tilbyder det.
Cubes investeringsforeningsrådgiver bruger flere faktorer til at bestemme kvaliteten af small-cap fonde. Se denne video for at vide mere.
Small-cap-fonde har potentialet til at generere lukrative langsigtede afkast og give dig adgang til en kurv af forskellige small-cap-aktier. Men disse faktorer er ikke nok til at investere i dem.
Din livsfase, risikoprofil, indkomst og flere andre faktorer spiller en rolle i at afgøre, om small-cap fonde er rigtige for dig. Vi har forenklet denne proces med vores Perfect Portfolio Builder.
Bemærk:Fakta og tal er sande pr. 13-05-2022. Ingen af de oplysninger, der deles her, skal opfattes som investeringsrådgivning. Udvis forsigtighed, når du investerer i aktiver som aktier, investeringsforeninger, alternative investeringer og andre.