Investeringsforeninger er markedsrelaterede investeringsinstrumenter. De er tilbøjelige til forskellige markedsrisici baseret på deres portefølje. Gensidige fonde er populære blandt investorer til at generere lukrative kapitalgevinster.
Der findes forskellige typer af investeringsforeninger. Du kan vælge mellem gældsfonde, aktiefonde, likvide midler, internationale fonde med mere. Hver af disse refererer til, hvad investeringsforeningen køber og påvirker derved, hvad du investerer i.
I denne blog deler vi investeringsrådgivning til begyndere. De tips, der deles her, fremhæver det grundlæggende, du skal vide, før du investerer i investeringsforeninger.
Men husk altid at konsultere en Cube Wealth Coach, før du investerer i ethvert markedsføringsforbundet aktiv. Lad os begynde!
En investeringsforening er en stor pulje af penge, der forvaltes af en professionel fondsforvalter. Fondsforvalteren investerer disse penge i aktier, obligationer og andre værdipapirer. Fondens formål er at skabe et godt afkast samtidig med, at der tages kalkulerede risici.
Gensidige fonde investerer korpuset i forskellige slags instrumenter. Fondstypen bestemmes ud fra, hvordan den deler sin portefølje mellem forskellige værdipapirer. Det er også vejledende for det involverede risikoniveau og forventede afkast.
Læs denne blog for at vide mere om forskellige typer af investeringsforeninger.
Strategiske investeringer hjælper med at diversificere porteføljerisikoen. De er også med til at skabe bedre afkast.
Nogle investorer leder måske efter passiv indkomst, andre kan være mere tilbøjelige til kortsigtede kapitalgevinster. Nogle få konservative investorer vil måske fokusere på kapitalbevarelse.
Når du investerer i investeringsforeninger, er det vigtigt at have klare målsætninger. Det vil hjælpe din finansielle rådgiver med at designe en passende investeringsstrategi og foreslå fonde, der matcher dine mål.
For eksempel er investorer, der sigter mod kapitalbevarelse, muligvis ikke åbne over for høje risici. Konservative investeringsforeninger er bedst egnede til dem.
På den anden side kan investorer, der ønsker at holde risici og afkast afbalanceret, vælge hybride fonde. Læs denne blog for at vide mere om at definere dine investeringsmål.
Afkast fra investeringsforeninger afhænger af en masse faktorer, såsom en investors risikotolerance, ønsket likviditet og det tilgængelige korpus.
Alle disse vilkår skal identificeres, før du begynder at investere i investeringsforeninger. Nogle af de vigtige ting, som investorer skal være opmærksomme på og specificere over for deres rådgiver/planlægger, er:
Som nævnt før er mål vigtige for at afgøre, hvilken type investeringsforeninger du skal investere i. Hvis du for eksempel vil generere passiv indkomst, kan rentefonde være en mulighed.
Eller hvis du er åben over for højrisikofonde med højt afkast, kan aktiefonde blive en mulighed.
Det risikoniveau, som en investor er villig til at tage, påvirker også valget af fonde. Risikoanalyse-quizzen, som en kraftfuld app som Cube giver dig adgang til, kan dog hjælpe dig med at identificere din risikoprofil.
Download Cube Wealth-appen for at tage risikoanalysequizzen
Dette knytter sig til både mål og uventede nødsituationer. Du skal have en klar forståelse af, hvor længe du vil forblive låst, når det kommer til investeringsforeninger.
Samtidig skal du også skabe det, vi hos Cube kalder 'nødspanden', en samling af kortsigtede fonde med høj likviditet, som kan hjælpe dig i krisetider.
På Cube Wealth-appen får du fondsanbefalinger baseret på Cubes bucket-filosofi, der kan hjælpe dig med at opbygge den perfekte portefølje. Bøttefilosofien omfatter investeringer til:
Se denne video for at vide mere om at opbygge den perfekte portefølje
Investorer, der ønsker at foretage små, men regelmæssige investeringer, kan vælge at investere gennem en Systematisk investeringsplan eller SIP. Den anden mulighed er at investere et engangsbeløb i din foretrukne fond.
Tjek Cubes smarte SIP-beregner for at finde ud af, hvilke afkast du kan generere ved at investere via en SIP
Når du investerer i investeringsforeninger, er det vigtigt at forstå, hvordan forskellige investeringsforeninger beskattes. Baseret på typen af investeringsforening kan skattemæssige konsekvenser være forskellige.
De to slags gevinster, der opstår ved investeringer i investeringsforeninger, er:
Indkomstgevinster refererer til renter og udbytte optjent på investeringer. Disse gevinster lægges til den skattepligtige indkomst og beskattes i henhold til den gældende plade.
Kapitalgevinster refererer til gevinsterne ved at sælge beholdningen til en pris, der er højere end købsprisen. Baseret på besiddelsens løbetid kan kapitalgevinster kategoriseres som:
Læs denne blog for at vide mere om at undgå skattebesparelsesfejl i 2021
Ligesom skattemæssige konsekvenser er det også vigtigt at forstå omkostningerne ved investeringsforeninger. Normalt har investeringsforeninger en:
Til tider kan investorer blive nødt til at betale et bødebeløb, hvis de vælger en førtidig indløsning. Når du investerer i en investeringsforening, er det vigtigt at vide om alle disse omkostninger.
De fleste investeringsforeningsvejledninger indeholder en masse forkortelser og jargons, der er nye for begyndere. Hvis du ønsker at investere i investeringsforeninger, anbefales det at friske op på vigtige investeringsjargoner.
Læs vores blog om forenkling af investeringsafkast for investeringsforeninger for at vide, hvad udtryk som omkostningsforhold, AUM, NAV, indeksering og risikojusterede afkast betyder.
For begyndere er det vigtigt at vide, at investeringsforeninger er et relativt højrisikoinstrument sammenlignet med faste indskud og digitale guldinvesteringer.
Derfor anbefales det at konsultere en Cube Wealth Coach, før du begynder at investere. Cube Wealth er en digital formueforvaltningsplatform, der giver brugerne adgang til ekspert investeringsrådgivning fra brancheførende eksperter som:
Hvis du er ny til gensidige fonde, kan Cube Wealth hjælpe dig med at vælge de rigtige investeringer, der matcher dine investeringsmål og risikovillighed.
Du kan kontakte Cube Wealth Coaches på et opkald eller ringe til [email protected] for enhver form for investeringsrelateret forespørgsel.
Download Cube Wealth-appen i dag for at investere i de bedste investeringsforeninger
Se denne video for at vide, hvorfor du bør investere ved at bruge Cube Wealth