Begrebet "finansiel rådgiver" gælder for mange roller og discipliner, der bredt har til opgave at anbefale investeringsmuligheder etisk og hjælpe med budgetplanlægning.
I denne blog hjælper vi dig med at forstå rollen som en finansiel rådgiver lige fra hvem de er til hvad de gør. Derudover får du mere at vide om Cubes finansielle rådgivere.
En finansiel rådgiver som Wealth First eller RIA, Rick Holbrook er en licenseret enhed/professionel, der kan hjælpe dig med at træffe de rigtige økonomiske beslutninger baseret på deres mangeårige ekspertise i de finansielle markeders verden.
Finansielle rådgivere vil fokusere på at gøre, hvad der er rigtigt for dig baseret på din finansielle mål og risikoprofil. En god finansiel rådgiver vil vise dig vejen mod at investere klogt - denne person er IKKE en sælger og bør ikke have nogen egeninteresser.
For eksempel kuraterer Cube's Mutual Fund Advisor, Wealth First en liste over de bedste investeringsforeninger for brugere på Cube Wealth-appen. Disse fonde passer til dine investeringsmål og risikoprofil.
Du har fuldstændig kontrol over, om du vil investere eller ej. Det, du får, er hjælp i form af en filtreret liste over kvalitetsfonde i stedet for de 17.000+ investeringsforeningsvarianter, som de fleste apps og websteder sælger dig.
Denne tilgang er det modsatte af de tjenester, Bank Relationship Managers eller sælgere tilbyder, hvis mål er at sælge dig et produkt baseret på deres månedlige eller kvartalsvise mål.
Dette kan føre til et tilfælde af økonomisk madforgiftning, da du køber dårlige investeringer, der har en (sammensat) negativ indvirkning på dit økonomiske helbred. Det kan en erfaren finansiel rådgiver redde dig fra.
Få adgang til finansiel rådgivning i verdensklasse
Stort set vil en finansiel rådgiver tage sig af disse aspekter af din økonomi:
Rollen som finansiel rådgiver stopper ikke bare der. En pålidelig finansiel rådgiver vil hjælpe dig med at forstå hver investering, de foretager, så du er opmærksom på det underliggende princip, der er involveret.
Denne overførsel af viden kan hjælpe dig med at lære mere om investeringsstrategier og -muligheder, budgettering, jargon osv. Cube giver dig adgang til gratis informative blogs, der fjerner sludder og falske løfter.
Samtidig er den gratis Cube Wealth-app hjælper dig med at investere i toppræsterende og håndplukkede investeringsforeninger, amerikanske aktier, indiske aktier. Alt sammen anbefalet af eksperter fra Wealth First, vores Indian Equity Advisor eller vores US Equity Advisor, RIA Rick Holbrook.
En god finansiel rådgiver vil konsekvent tjekke ind på dine investeringer. Det er, hvad gode finansielle rådgivere ville gøre, da du ikke bare er et "salg" til dem, men en værdsat kunde og medlem.
Forståeligt nok er tjenesterne fra en ekspert finansiel rådgiver ikke billig. De fleste almindelige mennesker kan hverken investere nok til, at det er lukrativt for finansielle rådgivere, og de har heller ikke råd til det høje gebyr. Hvis du er en almindelig investor, er dit bedste bud at bruge en app som Cube Wealth.
Vi siger dette ikke kun, fordi det er vores produkt, men fordi det er den eneste app, der giver dig adgang til de samme investeringsmuligheder af høj kvalitet, som disse erfarne rådgivere anbefaler til enkeltpersoner med høj nettoværdi.
Dette er den slags rådgivning, der ikke er tilgængelig for almindelige investorer, men da Cube samarbejder med disse enheder, kan alle Cube-brugere tilsammen drage fordel af deres rådgivning.
Få den bedste økonomiske rådgivning nu
Cubes rådgivningspartner Wealth First blev grundlagt i 2000 som et uafhængigt investeringsrådgivningsfirma. WF har kunder lige fra familiekontorer til HNI'er.
Wealth First har en track record med at slå markedet med hele ~50% i løbet af det sidste årti. Deres forskning går ud over tal for at sikre, at du investerer i de bedste investeringsforeninger i Indien.
Det er ikke alt. Wealth First samler en liste over de bedste investeringsforeninger for hver investor i Cube Wealth-appen på tværs af kategorier som:
De giver endda klare købs-, salgs- og holdinstruktioner til Cube-investorer, så de til enhver tid er på toppen af deres porteføljes sundhed. Sådan vælger Wealth First de bedste investeringsforeninger ud af 17000+ ordninger:
Gensidige fonde, der har genereret konsekvente afkast i mindst 20 kvartaler.
Omfattende analyse af fondsforvalterens baggrund, der inkluderer historisk præstation, porteføljestatistikker og overordnet omdømme.
Analyse af fondshuset ved at se på faktorer som samlet AUM (størrelse), historie, stabilitet af fondsforvaltningen, fondenes samlede præstation og overordnet track record.
WF anbefaler et solidt fondshus med lav risiko og de bedste investeringsforeninger baseret på ovennævnte kriterier.
Se denne video for at vide mere om Wealth First:
Få bedste investeringsrådgivning nu
RIA Rick Holbrook er en Stanford Alumnus og har 40 års erfaring i aktieanalyse, porteføljestyring og finansiel planlægning. Han har i øjeblikket en AUM på ~$130 millioner.
Rick er også en "registreret investeringsrådgiver", hvilket betyder, at han er en betroet ekspert, der håndterer formue for HNI'er. RIA'er har det betroede ansvar for at tilbyde rådgivning, der fungerer bedst for deres kunder.
Cube giver dig adgang til Ricks aktierådgivningstjenester, så du kan investere i de bedste amerikanske og globale aktier for at skabe langsigtet velstand. Den bedste del? Du kan investere i amerikanske aktier for så lavt som $1 ved at bruge Cube.
Download Cube for at komme i gang
En finansiel rådgiver kan hjælpe en enkeltperson eller en virksomhed som en nystartet virksomhed. En persons økonomiske behov er meget forskellige fra kravene til en nystartet virksomhed.
For eksempel vil en nystartet virksomhed måske rejse yderligere kapital gennem en seed-runde, hvortil de kan søge rådgivning hos en finansiel rådgiver, som er dygtig til at tackle flere aspekter af fundraising.
Eller nystartede virksomheder ønsker måske at erhverve nye virksomheder og styre deres økonomiske sundhed. Den finansielle rådgiver for "fundraiser" vil fordoble som en pseudo-CFO og hjælpe opstarten:
Det er forskellen mellem en finansiel rådgiver og en "fundraiser" finansiel rådgiver i en nøddeskal.
Læs denne blog for at vide mere om, hvorfor Cube er den bedste investeringsrådgivningsplatform i Indien
At hjælpe dig med at forstå dine økonomiske mål og den risiko, du kan tage for at nå dem, er et af de vigtigste aspekter af en finansiel rådgivers job.
Den finansielle rådgiver vil tage højde for forskellige aspekter som din nuværende økonomiske sundhed, forpligtelser og forbrugskraft til at forme mål, der er realistiske og opnåelige.
Ydermere vil dine evner til at tage risiko være sammenflettet med alt det, der blev nævnt ovenfor. Den finansielle rådgiver vil bruge disse fakta til at udarbejde en læselig økonomisk plan.
Cube giver dig adgang til en gratis risikoanalysequiz, der kan hjælpe dig med at forstå dine mål og risikoprofil. Tag risikoquizzen nu
En pålidelig finansiel rådgiver har mange års, hvis ikke årtiers erfaring på markederne. Denne viden giver dem mulighed for at forstå alle aspekter af investering og selve investeringen.
Desuden vil den finansielle rådgiver forsøge at forstå dig, dine investeringsmål og din risikoprofil, da det er lige så vigtigt at kende dig som at kende markederne.
Den finansielle rådgiver vil derefter sætte de to sammen for at hjælpe dig med at planlægge dine investeringer ud fra, hvad du ønsker at opnå i de næste 1, 5, 10, 20 år. Planlægning er alt i orden. Enhver kan gøre det.
Det er udførelsen, der får de pålidelige finansielle rådgivere til at skille sig ud fra resten. Den finansielle rådgiver vil anbefale en håndplukket liste over investeringsmuligheder såsom investeringsforeninger, alternative aktiver osv.
Disse anbefalinger vil være i overensstemmelse med dine mål og risikoprofil. Rådgivere på Cube følger en lignende tilgang. Download Cube gratis at vide mere.
Det er vigtigt regelmæssigt at overvåge din porteføljes sundhed, da investeringer, der er de bedste i dag, måske ikke er de samme i morgen. Det er her, en tostrenget tilgang ville være nyttig.
Pålidelige finansielle rådgivere som Wealth First på Cube Wealth-appen overvåger løbende markederne for at få øje på bedre investeringsmuligheder eller erstatte dårligt præsterende investeringer.
Dette sikrer, at investorens portefølje ikke har nogen huller og har mulighed for forbedringer. Udforsk de bedste investeringsråd nu
En månedlig indkomst er et primært middel for de fleste mennesker til at betale deres regninger og investere i aktiver. Det bliver naturligvis afgørende at administrere din lønseddel effektivt.
En finansiel rådgivers indgriben kan være nyttig, da de kan foreslå budgetteknikker og regler for at sikre, at du får det bedste ud af din månedlige indkomst og også investerer i de rigtige aktiver.
Det kan være svært at spare skat, hvis du ikke har en nuanceret forståelse af de forskellige paragraffer i indkomstskatteloven. En detailinvestor kan begå den fejl at investere i en skattebesparende mulighed:
Mange finansielle rådgivere er dygtige til at hjælpe dig med at undgå disse skattebesparende fejl. Få adgang til topskattebesparende investeringsforeninger
Besøg SEBIs hjemmeside for at vide mere om legitimationsoplysningerne for investeringsrådgivere som Wealth First. En betroet rådgiver vil altid være registreret hos SEBI for at sikre gennemsigtighed og gyldighed.
Se denne video for at lære mere om amerikanske aktierådgivning om Cube
Ans. De bedste finansielle rådgivere er fiduciaries, hvilket betyder, at de altid skal handle i deres kunders bedste interesse. De har en etisk pligt til at anbefale investeringsmuligheder, der passer til kundernes behov.
Ans. Sandt at sige, vil enhver investor drage fordel af indsigten fra en finansiel rådgiver som dem om Cube Wealth. De har mange års erfaring i deres arsenal, som de kan bruge til at forbedre deres kunders portefølje ved at guide dem til de rigtige investeringsmuligheder. Udforsk kvalitetsrådgivning om Cube