Investering i en enkelt aktie kan medføre en forholdsvis højere risiko end hvad de fleste investorer kan være villige til at bære. I et sådant tilfælde bliver aktiefonde den bedste måde at få eksponering mod aktier med lavere risiko.
Men hvad er egentlig en aktiefond? Hvordan fungerer en aktiefond? I denne historie vil vi besvare disse spørgsmål og se nærmere på aktiefonde.
En aktiefond investerer overvejende i forskellige aktier baseret på markedsværdier, sektorer, temaer og lande. Aktiefonde er kendt for at være mere skatteeffektive end andre investeringsforeninger.
Aktiefonde kan generere bedre afkast end gældsfonde, fordi de investerer i direkte egenkapital. Historiske data tyder på, at aktiefonde kan generere alt mellem 9-16 % afkast på lang sigt (5+ år).
Med hensyn til risiko er aktiefonde generelt sikrere end aktier, men mere risikable end andre investeringsforeninger som gældsfonde, likvide midler osv. Det er derfor tilrådeligt at kende din risikoprofil, før du investerer i aktiefonde.
Få udvalgte anbefalinger til aktiefonde ved at tage en simpel risikoanalysequiz i Cube Wealth-appen.
En aktiefond består af penge indsamlet fra flere investorer. En fondsforvalter vil investere disse penge i forskellige aktier baseret på fondens mål og investeringsfilosofi.
For eksempel kan en aktiefonds mål være at generere langsigtet kapitalvækst. Det kan nå målet ved at investere i en enkelt markedsværdi/sektor/land eller på tværs af markedsværdier/sektorer/lande.
Aktiefonde investerer mindst 60 % af deres kapital i aktier. Den resterende portefølje kan bestå af gælds- og pengemarkedspapirer, der kan reducere den samlede risiko, som afdelingen bærer.
Aktiefonde er klassificeret ud fra:
Lad os se nærmere på hver af disse kategorier.
Markedsværdi eller markedsværdi er den samlede markedsværdi af en organisations aktier. Aktiefonde er bredt klassificeret i 4 typer baseret på den markedsværdi, de investerer i:
Aktier i virksomheder, der har en markedsværdi på mindre end ₹ 5000 crores, kaldes small-cap aktier. En small-cap-fond investerer primært i disse small-cap-aktier.
Small-cap virksomheder er normalt i deres begyndende udviklingsstadium, der kan føre til volatilitet over gennemsnittet sammen med potentialet for langsigtet vækst og rentabilitet.
Small-cap-aktier og, ved forening, small-cap-fonde, har således en høj grad af risiko, der er defineret af uregelmæssige kursudsving og kortsigtet usikkerhed.
Læs denne blog for at vide alt om small-cap fonde
Mid-cap-selskaber har en markedsværdi mellem over 5000 INR til 20.000 crores. Fonde, der investerer i disse virksomheders aktier, er kendt som mid-cap-fonde.
Mid-cap-virksomheder er måske ikke brancheførende ikoner, men de er heller ikke minnows. Mid-cap-fonde kan således generere potentielt bedre afkast end large-cap-fonde og alligevel tilbyde bedre stabilitet end small-cap-fonde.
Læs denne blog for at vide alt om midcap-fonde
Virksomheder med en markedsværdi på mere end 20.000 crores er kendt som store virksomheder. Large-cap fonde investerer i disse virksomheders aktier.
Large-cap selskaber er veletablerede juggernauts i deres branche og har en pålidelig forretningsmodel og lederskab. Large-cap-fonde er således generelt mere stabile end mid-cap- eller small-cap-fonde.
Men i betragtning af størrelsen af large-cap-selskaber, leverer de muligvis ikke ublu afkast som small-cap-fonde eller mid-cap-fonde. De er investeringer med lav risiko og lav afkast.
Læs denne blog for at vide alt om store kapitalfonde
Det er svært at forudse, hvornår markedet vil favorisere large-cap, mid-cap eller small-cap fonde. Derfor er det vigtigt at diversificere din portefølje. Download Cube Wealth-appen for at bygge den perfekte portefølje.
Multi cap-fonde investerer i aktier i virksomheder fra alle 3 markedsværdier. Denne strategi tilbyder diversificering, der kan være nyttig for investorer fra forskellige skoler.
Læs denne blog for at vide alt om multi-cap fonde
En aktiefond kan investere i en bestemt sektor som IT, Infrastruktur, Finans osv. Disse fonde kaldes sektorfonde. Tematiske midler kan let forstås med denne analogi:
Ligesom en storkapitalfond investerer i store virksomheder, der kan være fra forskellige sektorer, vil en tematisk fond investere i et forudbestemt tema på tværs af markedsværdier og sektorer.
For eksempel, hvis den tematiske fond beslutter sig for at investere i frugt, kan den købe aktier af æbler, appelsiner, meloner osv. uanset deres størrelse, men den vil ikke investere i grøntsager som ærter eller kartofler.
Læs denne blog for at vide alt om sektorfonde
En aktiefond kan forvaltes aktivt eller passivt. En aktivt forvaltet fond vil have en fondsforvalter, som er aktivt involveret i køb og salg af værdipapirer for at skabe afkast.
En passivt forvaltet fond er også ført i spidsen af en fondsforvalter, som vil skabe en portefølje, der afspejler et aktiemarkedsindeks og derefter sætter sig i ryggen.
Fondsforvalterens aktive involvering kan føre til bedre afkast end en passiv fond, der blot følger et indeks. Men aktivt forvaltede fonde er dyrere end passivt forvaltede fonde.
Internationale fonde og globale fonde er aktiefonde, der investerer i aktier i internationale virksomheder som Tesla, Microsoft, Apple, Amazon, Google osv.
Det, der adskiller dem fra hinanden, er, at internationale fonde investerer i lande som USA, Japan, Kina osv., mens globale fonde investerer i Indien såvel som udlandet.
Læs dette for at vide mere om internationale og globale fonde
Nye investorer kan undre sig over, om investering i aktier er det samme som at investere i en aktiefond. Sandheden er, at aktier og aktiefonde langt fra ligner hinanden.
Når du investerer i aktier, ejer du en del af den virksomhed, du investerer i. Men når du investerer i aktiefonde, ejer du andele af fonden, ikke en del af en virksomhed.
Desuden handles aktier/aktier mellem investorer, mens investeringsforeninger kun kan købes fra et fondshus eller Asset Management Company.
Investering i aktier kræver tæt forskning, der kan være et problem for begyndere DIY-investorer og travle fagfolk. Men gensidige fonde løser dette problem, da fondsforvalteren foretager hele investeringen.
Her er en tabel over forskelle mellem aktiefonde og aktier:
| Parameter | Aktiefonde | Aktier |
| Risiko | Moderat høj | Høj |
| Volatilitet | Lav-Høj | Lav-Høj |
| Likviditet | Moderat høj | Høj |
| Investeringsomkostninger | Høj | Lavt |
Download Cube Wealth-appen for at vide, om du skal investere i aktiefonde eller aktier.
Aktiefondenes højrisiko og høje belønningskarakter kan være velegnet til aggressive investorer eller tålmodige investorer, der ønsker at forblive låst i 5+ år.
Cubes investeringsforeningsrådgiver, Wealth First, har dog forenklet måden, aktiefonde er grupperet på, hvilket åbner døren for amatører og konservative investorer til at investere i aktiefonde med forholdsvis lav risiko.
1. Konservativ:Lavrisiko-aktiefonde
2. Moderat:Lav-moderat risiko aktiefonde
3. Aggressiv:Aktiefonde med moderat høj risiko
4. International:Højrisiko-aktiefonde
Generelt vil investering i aktiefonde afhænge af dine investeringsmål og risikovillighed. Det er derfor tilrådeligt at tale med en formuecoach, før du investerer.
At investere i aktiefonde er meget praktisk ved at bruge en app som Cube Wealth. For et lavt minimumsinvesteringsbeløb giver aktiefonde investorer adgang til forskellige aktier med hver deres fordele.
En god investeringsportefølje er en mangfoldig investeringsportefølje. Aktiefonde tager denne sætning lidt for seriøst og tilbyder diversificering inden for fonden gennem investeringer på tværs af virksomheder, markedsværdier, sektorer og lande.
Eksponeringen mod flere aktier i fonden tilføjer et ekstra lag af diversificering til en investors samlede portefølje. Ud over det tilbyder aktiefonde som ELSS-fonde også sunde skattefordele i henhold til § 80c.
En Systematic Investment Plan (SIP) er en af de mest effektive måder at investere i en aktiefond på. En SIP betyder at investere en lille sum penge konsekvent over en periode.
SIP'er kan hjælpe med at afhjælpe volatiliteten i aktiefonde, da du vil investere på tværs af markedscyklusser over en længere periode. Dette er også kendt som rupier-omkostningsgennemsnit, hvor højderne er gennemsnittet ud af de lave.
SIP'er er mere fleksible og koster mindre end engangsinvesteringer. Du kan investere i aktiefonds-SIP'er på Cube Wealth-appen for så lavt som 1000 INR. Download Cube Wealth-appen for at få flere oplysninger.
En engangsinvestering i en aktiefond ville kræve, at du investerer en stor sum penge. Dette kan være en potentiel mulighed baseret på, hvad du har råd til, men kommer med kravet om timing af markedet.
Cube Wealth-appen hjælper dig med at investere et engangsbeløb i aktiefonde med rådgivning fra Wealth First. Download Cube Wealth-appen for at vide mere.
Aktiefonde klarer sig bedre end andre investeringsforeninger, når det kommer til skat. Her er et kig på skatten på kortsigtede kapitalgevinster og langsigtede kapitalgevinster på aktiefonde:
Hvis du indløser din aktiefondsinvestering inden for et år, skal du betale STCG-skat på 15 % (+4 % Cess).
Aktiefondsinvesteringer indløst efter 1 år er ansvarlige for LTCG-skat på 10 % (+ 4 % cess) LTCG på aktiefonde er skattefri op til 1.00.000 INR.
Equity Linked Savings Schemes eller ELSS-fonde tilbyder en skattefritagelse på op til ₹1.50.000 i henhold til afsnit 80c. ELSS-fonde har en bindingsperiode på 3 år.
Aktiefonde bærer en vis grad af risiko og volatilitet ligesom alle andre markedsrelaterede instrumenter. Det anbefales, at du forstår din risikoprofil og evaluerer dine investeringsmål, før du investerer i en investeringsforeningsordning.
Aktiefonde kan dog være en potentielt sikker mulighed, hvis du investerer ved hjælp af en pålidelig app som Cube Wealth.
Cube Wealth-appen giver dig adgang til de bedste aktiefonde, der er håndplukket og kurateret af vores investeringsforeningsrådgiver, Wealth First, som har en track record med at slå markedet med ~50 %.
Hver måned analyserer Wealth First markedet for at udvælge de bedste investeringsforeninger, som Cube-brugere kan investere i. Ud over det anbefaler Wealth First også, hvornår de skal sælge en fond.
Download Cube Wealth-appen for at komme i gang
| Aktiefond | 3 års returnering | 5 års returnering | Fondstype |
| Mirae Asset Large Cap Fund | 9,52 % | 15,63 % | Konservativ |
| Axis Focused 25 Fund | 12,88 % | 18,11 % | Moderat |
| Kotak Emerging Equity Fund | 6,94 % | 15,22 % | Aggressiv |
| Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund | 24,18 % | 26,36 % | International |
*Bemærk: Fakta og tal er pr. 21-01-2021. Mens vi opdaterer vores blogs regelmæssigt, kan du downloade Cube Wealth-appen for at få de seneste oplysninger om aktiefonde.