Indeksfonde er investeringer, der følger et benchmark-indeks, såsom S&P 500, Dow Jones Industrial Average eller Nasdaq Composite. De er en type investeringsforening eller børshandlet fond (ETF) sammensat af virksomheder, der ofte deler lignende egenskaber, såsom størrelse eller branchefokus. Når du investerer i en indeksfond, investerer du i alle virksomhederne i den fond, hvilket kan være hundredvis.

Indeksfonde tilbyder en fantastisk måde for både nybegyndere og ekspertinvestorer at drage fordel af aktiemarkedets historiske langsigtede vækst og samtidig undgå en del af den risiko og indsats, der følger med at vælge individuelle aktier. Diversificering af dine investeringer ved at bruge indeksfonde, der følger et etableret benchmark, kan være en del af en solid strategi, der hjælper dig med at nå dine økonomiske mål.

Sådan fungerer indeksfonde

Indeksfonde sporer præstationen af ​​et givent aktieindeks med det formål at have lignende afkast. For eksempel, hvis S&P 500 oplevede gevinster på 10 % i et givet år, ville en indeksfond baseret på S&P 500 ideelt set have lignende gevinster – selvom afkast aldrig er garanteret.

For at opnå disse resultater vil indeksfonden til en vis grad indeholde de samme virksomheder som det underliggende indeks, den følger. Indeksfonde opretter dog deres egne formler for, hvilke virksomheder der skal medtages, og hvor meget vægt en given virksomhed har i fonden, så et indeks kan tjene som mere et benchmark end en nøjagtig gentagelse af en fond.

Indeksfonde sporer ofte brede dele af aktiemarkedet. Nogle af de indekser, de sporer, inkluderer S&P 500, Russell 2000 og Nasdaq, mens andre afspejler hele aktiemarkedet. Her er fire bredt baserede indeksfonde, der sporer nogle topindekser.

• Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX): Sporer CRSP U.S. Total Market Index og giver eksponering til hele det amerikanske aktiemarked, inklusive vækst- og værdiaktier i small-, mid- og large-cap.
• Schwabs samlede aktiemarkedsindeks (SWTSX) :Følger Dow Jones US Total Stock Market Index og indeholder små, mellemstore og store amerikanske aktieværdipapirer.
• Fidelity Small Cap Index Fund (FSSNX): Følger Russell 2000-indekset og indeholder små amerikanske værdipapirer.
• Fidelity Nasdaq Composite Index Fund (FNCMX): Følger Nasdaq Composite Index og indeholder både indenlandske og internationale aktier noteret på Nasdaq.

Fordele og ulemper ved at investere i indeksfonde

Indeksfonde kan være en glimrende vej ind i investeringsverdenen, men du bør kende fordele og ulemper ved at investere i disse fonde.

Fordele

• Lavpris: Indeksfonde forvaltes passivt, hvilket betyder, at fondsforvaltere ikke handler fondsbeholdninger så ofte som med aktivt forvaltede fonde. Til gengæld er administrationsgebyrer, også kaldet omkostningsprocenter, lavere.
• Lav vedligeholdelse: I stedet for at skulle vælge dine egne aktier, vælger en indeksfond aktier efter et benchmark-indeks.
• Diversificering: Investering i mange virksomheder, der indgår i en indeksfond, kan hjælpe med at mindske din risiko og balancere dine investeringer. Ikke alle indeksfonde er dog diversificerede; nogle kan f.eks. kun investere i en bestemt branche eller virksomhedstype.
• Mindre risiko: Indeksfonde har en tendens til at tilbyde investorer mere stabile, forudsigelige afkast over lange perioder end individuelle aktier og aktivt forvaltede investeringsforeninger. Når det er sagt, er afkast aldrig garanteret.

Idele

• Langsommere vækst: Gevinster kan være langsommere end mere aggressive investeringer.
• Mindre kontrol: Da en indeksfond følger eksisterende aktieindeks, kan du ikke vælge de selskaber, der indgår i fonden.
• Mulig høj adgangsbarriere: Nogle indeksfonde kan kræve en betydelig initial investering fra $1.000 op til $100.000, selvom du også kan finde indeksfonde, der ikke har noget minimumsinvesteringskrav.

Sådan investerer du i indeksfonde

Når det kommer til at vælge en indeksfond at investere i, er en god tilgang at se på dine mål, og hvor du er i din investeringsrejse. Fonde, der sporer indekser, der indeholder globale virksomheder eller højvækstaktier, som startup- og teknologiaktier, kan give højere afkast, men er mere volatile. Dette kan være ideelt for dem, der har en højere risikotolerance og en længere tidshorisont til at investere. Hvis du leder efter mere stabil, stabil vækst, kan du overveje fonde, der sporer indekser i mere etablerede sektorer, indeholder mere modne virksomheder eller er mere bredt funderede.

Du kan investere i indeksfonde på flere måder. En arbejdsgiver-sponsoreret pensionsordning såsom en 401(k) kan give indeksfonde, du kan investere i. Hvis din arbejdsgiver ikke tilbyder en pensionsordning, kan du investere i indeksfonde ved at åbne en individuel pensionskonto (IRA). Du kan også købe indeksfonde ved hjælp af en investeringsmægler ved at åbne en online mæglerkonto.

Bundlinjen

Fordi det meste af forskningen, forvaltningen og administrationen udføres for dig, kan indeksfonde være en måde at investere dine penge på på aktiemarkedet med lav vedligeholdelse. Uanset hvilken investeringsrute du vælger, kan du overveje at rådføre dig med en finansiel professionel, som kan gennemgå din økonomiske situation og anbefale investeringer for at hjælpe dig med at nå dine økonomiske mål.