Investeringsfondsinvestorer investerer generelt i likvide midler, ultrakortfristede fonde, fonde over natten og arbitragefonde for deres kortsigtede investeringsmål.
Hovedårsagen til dette er den høje likviditet og lave risiko, som disse fonde tilbyder sammenlignet med andre investeringsforeninger. Disse er kendetegn ved de fleste gældsfonde. Bortset fra, arbitragefonde er ikke gældsfonde!
Mens likvide midler, ultrakortfristede fonde og anfordringsfonde er gældsfonde, er arbitragefonde hybridfonde, der kun investerer en del af deres kapital i gældsinstrumenter.
I denne historie vil vi sætte arbitragefonde under lup ved at sammenligne dem med en af de mest populære kortsigtede investeringsmuligheder, likvide midler.
Det ville hjælpe at vide, hvad arbitrage betyder, før man taler om arbitragefonde. Kort sagt betyder arbitrage at købe en vare til en lavere pris og sælge den samme vare til profit andre steder.
Det er, hvad arbitragefonde gør – de udnytter arbitragemuligheder, det vil sige forskellen i prisen på aktier på tværs af markeder, til at generere afkast. En arbitragefond investerer mindst 65 % af sine penge i egenkapital.
Arbitrage-fonde er kendt for at generere 4-7% afkast på lang sigt. Imidlertid kan arbitragefonde være meget volatile på kort sigt (1 dag eller 1 uge).
Under visse ekstreme forhold kan arbitragefonde endda generere negative afkast. Læs denne blog for at vide mere om arbitragefonde mere detaljeret.
Likvide midler er gældsfonde, der investerer i gælds- og pengemarkedsværdipapirer som virksomhedsobligationer, skatkammerbeviser, kommercielle papirer, statspapirer osv.
En likvid fonds portefølje udløber på 91 dage (i gennemsnit). Dette gør det til den ideelle investering på kort sigt fra 1 dag til 3 måneder. Likvide midler er kendt for at generere 4-6 % afkast.
Investorer er kendt for at stole på likvide midler på kort sigt, enten for at parkere deres overskydende kontanter eller for at flytte penge til en aktiefond ved hjælp af en systematisk overførselsplan.
Likvide fonde anses for at være en af de mest stabile og sikre investeringsforeninger på grund af den korte løbetid og kvaliteten af gode gældsinstrumenter, de investerer i.
Læs mere om de 10 bedste likvide midler i Indien for 2021 her.
Vi har talt om, hvad arbitragefonde og likvide fonde investerer i, og hvordan de fungerer generelt. Lad os gå videre til de vigtigste forskelle mellem arbitragefonde og likvide midler.
Likvide midler anses for at være mere sikre end arbitragefonde. En likvid fond investerer i gældsinstrumenter med en kort løbetid (91 dage). En arbitragefond investerer i aktier og er afhængig af arbitragemuligheder.
Se denne video for at vide, hvorfor det er vigtigt at kende dit risikoniveau
Både likvide midler og arbitragefonde leverer tilsvarende afkast på lang sigt i intervallet 4-7 %. Arbitragefonde kan dog bruge arbitragemuligheder til at levere bedre kortsigtede afkast.
Arbitragefonde kan være mere skatteeffektive end likvide midler baseret på din skatteramme. Dette skyldes, at arbitragefonde behandles som aktiefonde under beskatningen.
| Skat | Arbitragefond | Liquid Fund |
| STCG | 15 % | I henhold til indkomstskattepladen |
| LTCG | 10 % | I henhold til indkomstskattepladen |
Læs mere om de skattebesparelsesfejl, du bør undgå i 2021.
Arbitragefonde kan have en forholdsvis højere omkostningsprocent end likvide midler på grund af den store afhængighed af fondsforvalterens evne til at bruge arbitragemuligheder til at levere overskud.
Likvide fonde er, som navnet antyder, bedre end arbitragefonde med hensyn til likviditet. Du kan hæve dine penge fra en likvid fond på 1-2 dage, mens det kan tage 3-5 dage at hæve penge fra en arbitragefond. Nogle likvide midler har endda en insta-indløsningsfunktion.
| Parameter | Arbitragefond | Liquid Fund |
| Fondstype | Hybrid | Gæld |
| Investerer i | Egenkapital + gæld | Gæld |
| Ideel til | 3+ måneder | 1-3 måneder |
| Risiko | Moderat lav | Lavt |
| Returnerer | Usikkert | Konsekvent |
| Gennemsnitlige afkast | 4-6 % | 4-7 % |
| Beskattes som | Aktiefond | Gældsfond |
| Indekseringsydelser | Ja | Ja |
Både arbitragefonde og likvide midler kan generere afkast end en bankopsparingskonto eller fast indskud og har en lavere risiko sammenlignet med andre investeringsforeninger.
En arbitragefond kan generere forholdsvis bedre afkast end en likvid fond. Men en likvid fond er generelt mere stabil og konsekvent med hensyn til afkast end en arbitragefond.
Likvide fonde har betydeligt højere likviditet end arbitragefonde. De fleste likvide midler opkræver ikke et exitgebyr for indløsning efter 7 dage. Der pålægges dog et exitgebyr, når det kommer til arbitragefonde.
Men arbitragefonde er mere skatteeffektive end likvide midler, fordi de beskattes ligesom aktiefonde. Afslutningsvis afhænger det af dine mål, om du skal investere i en af fondene.
Der er to måder at investere i arbitragefonde og likvide midler i Indien. Den ene er offline, og den anden er online.
Denne metode kræver, at du rejser til din nærmeste bank eller AMC-kontor. Når du er nået, skal du lave en KYC og derefter udfylde en formular med den eller de ønskede arbitragefonde og likvide fonde fra 100+ ordningsvarianter, som du ønsker at investere i.
Du kan bruge investeringsapps til at købe og sælge arbitrage-midler og likvide midler fra dit hjem. Faktisk gør apps som Cube det nemmere at investere i de rigtige investeringsforeninger med råd fra Wealth First, eksperter, der har klaret sig bedre end markedet i løbet af det sidste årti.
Her er en lille liste over de bedste arbitrage og likvide midler, der i øjeblikket anbefales på Cube:
| Fondstype | Fondens navn | 3 års returnering | 5 års returnering |
| Arbitragefond | SBI Arbitrage Opportunities Fund | 5,23 % | 5,52 % |
| Liquid Fund | Axis Liquid Fund | 6,21 % | 6,61 % |
Bemærk:Fakta og tal er sande pr. 20-10-2021. Alle nævnte oplysninger er til uddannelsesformål og er afhængige af offentligt tilgængelige oplysninger. Ingen af de oplysninger, der deles her, skal opfattes som investeringsrådgivning. Vi anbefaler kraftigt, at du konsulterer en Cube Wealth-coach, før du investerer dine penge i en aktie, investeringsforening. PMS eller alternativt aktiv.