Konservative investeringsforeninger er gældsfonde, der har en konservativ tilgang til investeringer. Deres portefølje er stærkt skævt i retning af gældsbeviser, med en lille andel af midlerne investeret i aktier af høj kvalitet og lav risiko.
I denne blog oplister vi de vigtigste fordele ved konservative investeringsforeninger og vigtige faktorer, som investorer bør overveje, før de vælger en konservativ investeringsforening.
Vigtigt: Denne blog er beregnet til at uddanne læserne, og de oplysninger, der gives her, skal ikke opfattes som investeringsråd fra Cube Wealth. Desuden må de konservative investeringsforeninger, der er anført her, ikke forveksles med kategorien "Konservative" aktiefonde på Cube Wealth-appen.
Konservative investeringsforeninger er balancerede fonde, der tilbyder afkast til reduceret risiko. I disse fonde ligger procentdelen af gældsbeviser mellem 75 og 90 %. Det resterende korpus er investeret i aktiepapirer med lav risiko, der gør det muligt for fonden at opnå bedre afkast.
Formålet med gældsbeviser er at sikre kapitalbevarelse og tilvejebringe fastforrentede indtægter. Markedsrelaterede instrumenter er derimod med til at generere både fast indkomst og kapitalgevinster. Tilsammen udnyttes disse investeringer af den konservative gensidige for at tilbyde potentielt inflationsslående afkast til investorer.
Konservative gensidige fonde stræber efter at skabe afkast, mens de fokuserer på kapitalbevarelse og minimal risiko ved investeringer. De er kendt for at give bedre afkast end rene traditionelle investeringer som FD'er og er mindre aggressive end kreditrisikofonde.
Derfor er konservative fonde et velegnet valg for investorer, der leder efter en eller flere af følgende fordele:
Konservative investeringsforeninger investerer ikke i højrisikoinstrumenter og lægger vægt på kapitalbevarelse, kernen i fondens underliggende investeringsprincip.
Andre gældsfonde som likvide midler og endda ultrakortfristede fonde kan dog give bedre afkast end konservative investeringsforeninger, samtidig med at de er sikrere end de fleste andre investeringsforeninger.
Konservative investeringsforeninger tilbyder eksponering mod gældsbeviser med lav risiko samt markedsrelaterede instrumenter. Denne afbalancerede eksponering og afkast kan være med til at opbygge tilliden hos nye investorer.
BEMÆRK: Du bør tale med en Cube Wealth Coach, før du investerer i en investeringsforening. Det vil hjælpe dig med at forstå, hvilken investeringsforening der passer til dine investeringsmål.
Konservative fonde hjælper med at balancere porteføljer, der er skævt mod højrisikoinvesteringer. De er balancerede fonde, der hjælper med at sprede risikoen og diversificere porteføljeinvesteringer.
Se denne video for at lære, hvordan du kan bygge den perfekte portefølje
Konservative investeringsforeninger fokuserer på at generere fastforrentede indtægter samt forudsigelig kapitalstigning.
Gensidig fondsjargon for overvældende? Læs denne blog for at forstå alle gensidige fondsrelaterede udtryk, som du kan bruge til at blive en bedre investor.
Forudsigelig kapitalstigning er en af de vigtigste fordele ved konservative investeringsforeninger. Disse fonde investerer i værdipapirer af høj kvalitet og tilbyder dermed en sikker påskønnelse af hovedinvesteringen.
Hver investeringsforening er dog et markedsforbundet instrument, hvis risici du skal afveje, før du investerer dine hårdt tjente penge. Tal med en formuecoach eller download Cube Wealth-appen for at analysere din risikoprofil.
Konservative fonde er mere risikable end rene gældsfonde, men mindre risikable sammenlignet med aktieinvesteringer. På samme måde giver de højere afkast sammenlignet med faste indskud, men mindre end de fleste investeringsforeninger.
Det er vigtigt at være sikker på forventede risici og afkast, før du investerer i en konservativ investeringsforening. Hvis du ikke er sikker på, hvordan du finder en god fond baseret på disse parametre, kan du tale med en formuecoach for at få vejledning.
Når man stoler på en investeringsforening med deres hårdt tjente penge, skal investorer se på dens tidligere resultater. Da fonden investerer i forskellige typer værdipapirer, skal fondsforvalteren have en historie med at handle med lignende værdipapirer.
Udgiftsforhold er et vigtigt aspekt at overveje, før du investerer i en konservativ investeringsforening. Det repræsenterer en fonds udgiftsstyring. Indre værdi refererer til nettoværdien af en fonds aktiver minus dens forpligtelser og udgifter.
Investorer skal gennemgå en fonds NAV- og omkostningsforhold i den seneste tid for at vide, hvor pålidelig den er til investering, og hvor meget de står til at betale under indløsningen.
Det er også vigtigt at vide, hvordan gevinster for konservative investeringsforeninger beskattes.
Læs denne blog for at lære mere om skattebesparelsesfejl, du skal undgå i 2021
Hver investor har forskellige risikovillighed, investeringsmål og forventninger til afkast. For eksempel kan konservative fonde have en lavere risiko, men også tilbyde lavere afkast end de fleste aktiegældsfonde. Dette er muligvis ikke egnet til aggressive investorer.
Selvom der er mange fordele ved at investere i konservative investeringsforeninger, er de ikke egnede til alle slags investorer. For investorer, der har en lidt højere risikotolerance, giver alternativer såsom aktier og investeringsforeninger meget bedre afkast.
Download Cube Wealth-appen for at vide mere om kuraterede investeringsforeninger.
Se denne video for at vide mere om kuraterede investeringsforeninger på Cube Wealth