Gældsfonde er kendt for at investere i forskellige gælds- og pengemarkedsinstrumenter såsom skatkammerbeviser, kommercielle papirer, repoer, virksomhedsobligationer osv. Men visse gældsfonde som virksomhedsobligationsfonde investerer kun i , du gættede rigtigt, virksomhedsobligationer!
I denne blog vil vi forenkle virksomhedsobligationsfonde, dække deres fordele og ulemper og tale om, hvordan du kan investere i den bedste virksomhedsobligationsfond ved hjælp af Cube Wealth.
En virksomhedsobligation udstedes af en stor organisation/virksomhed til gengæld for et lån. Det betaler en fast rente til långiveren i obligationens løbetid.
Den faste rente er også kendt som "kuponrenten". Virksomheder med en højere kreditvurdering skal generelt betale en lavere rente, mens det modsatte er tilfældet for virksomheder med en lavere kreditvurdering.
Logikken her er enkel - en virksomhed med en stærk kreditprofil kan være pålidelig og kan nemt betale gælden tilbage til tiden, mens en virksomhed med en dårlig kreditværdighed kan misligholde til enhver tid.
Hovedstolen returneres til långiver, når varigheden af obligationen udløber (løbetid). En virksomhedsobligationsfond opbygger en portefølje af virksomhedsobligationer med den højeste kreditvurdering (AAA-rating).
At en stor virksomhed kan kræve et lån kan komme som en overraskelse for mange. Men konventionel visdom siger, at det er mere bekvemt at optage kortfristet gæld end at få flere aktionærer om bord.
Store organisationer kan have brug for et lån til:
En virksomhedsobligation er et bredt begreb, som og generelt kan bruges til at beskrive:
Lad os finde ud af, hvordan virksomhedsobligationer fungerer.
En virksomhedsobligationsfond allokerer mindst 80 % af sin portefølje til højt vurderede virksomhedsobligationer. Resten af porteføljen kan indeholde aktier og andre gældsbeviser.
Fondsforvalteren vil opbygge en portefølje af virksomhedsobligationer, der låner penge ud til store virksomheder. Virksomhedsobligationerne vil generere en fast rente i bytte for lånet.
Således er det afkast, som en investor vil opnå, direkte knyttet til den rente, der genereres af den samlede portefølje af en virksomhedsobligationsfond.
Virksomhedsobligationsfonde har været kendt for at generere 7-9% afkast over 3+ år, hvilket er bedre end traditionelle investeringsaktiver som et fast bankindskud og en gennemsnitlig opsparingskonto.
Download Cube Wealth-appen for at finde de bedste investeringsforeningsmuligheder for din risikoappetit.
Virksomhedsobligationsfonde anses for at være sikrere end aktiefonde og andre gældsfonde som 10-årige Gilt-fonde, men mere risikable end gældsfonde, der investerer i statspapirer som bank- og PSU-gældsfonde.
Investorer kan drage fordel af den relative sikkerhed og rimelige afkast i en virksomhedsobligationsfond. Derfor skal du tale med en Cube Wealth Coach for at vide, om virksomhedsobligationsfonde vil tilføje værdi til din portefølje.
Desuden er det tilrådeligt for investorer at evaluere deres risikoprofil og investeringsmål, før de investerer i en investeringsforening. En app som Cube Wealth kan hjælpe dig med at forstå begge dele med den detaljerede risikoanalysequiz.
Mens virksomhedsobligationsfonde kan have lav misligholdelsesrisiko, har de en vis renterisiko. Renter i Indien kan svinge på grund af markedsforhold eller RBIs periodiske justeringer af renten.
Investorer skal således veje renterisikoen og tale med en Cube Wealth Coach, før de investerer i virksomhedsobligationsfonde.
Se denne video for at forstå, hvorfor det er vigtigt at kende din risikoprofil
Virksomhedsobligationsfonde har været kendt for at generere bedre afkast end FD'er, og samtidig har de højere likviditet og giver fordelen ved at være professionelt forvaltet.
| Investeringsmulighed | Gennemsnitligt 3-års afkast | Gennemsnitligt 5-års afkast |
| Corporate Bond Fund | 7-9 % | 7-9 % |
| Fast depositum | 5-7 % | 5-6 % |
Bemærk: Fakta og tal nævnt ovenfor er fra offentligt tilgængelige kilder på Google. Download Cube Wealth-appen for at få de seneste investeringsafkast.
Læs denne blog for at vide om de investeringsforeninger, der genererer det højeste afkast
Din portefølje repræsenterer dine investeringsmål. Du skal evaluere dine nuværende investeringer for at forstå, om du skal investere i virksomhedsobligationsfonde.
Du kan tjekke Cube Wealths gratis MF-analyseværktøj og få en detaljeret rapport sendt til dig. Rådgivning af en Cube Wealth Coach kan også hjælpe dig med at se, om en virksomhedsobligation kan hjælpe dig med at nå dine investeringsmål.
Læs denne blog for at vide, hvordan du kan bygge den perfekte portefølje
Gældsfondsbeskatningsregler gælder for virksomhedsobligationsfonde, da de falder ind under denne kategori:
| Parameter | Holdingsperiode | Skattesats | Indekseringsfordele |
| Kortsigtede kursgevinster | <3 år | I henhold til I-T-plade | Nej |
| Langsigtede kursgevinster | 3 år"}"> > 3 år | 0,2 | Ja |
Cube Wealth-appen hjælper dig med at investere i den bedste virksomhedsobligationsfond med rådgivning fra Wealth First, Cubes rådgivende partner for investeringsforeninger. Hver måned kuraterer WF en liste over bedste investeringsforeninger for Cube-brugere.
Desuden rådgiver Wealth First også om, hvornår man skal købe og sælge investeringsforeninger. Du kan investere i den bedste virksomhedsobligationsfond ved at bruge 2 metoder:
I en SIP investerer du en lille sum penge hver måned. Denne lille del af penge akkumuleres til et stort korpus over tid. Desuden vil dette korpus optjene renters rente.
Cube Wealth-appen hjælper dig med at starte en SIP bekvemt med QuickSIP-muligheden:
Cube giver dig også adgang til SuperSIP, en funktion, der udelukkende er tilgængelig på Cube Wealth-appen:
Cube Wealth-appen giver dig også mulighed for at investere en stor sum penge i virksomhedsobligationsfonde på én gang. Dette er kendt som en engangsinvestering.
Download Cube Wealth-appen for at investere i den bedste virksomhedsobligationsfond i dag.