Stigningen af investeringsforeningsrådgivere kan direkte tilskrives gensidige fonde, der er blevet en populær investeringsmulighed i Indien. Gensidige fonde tilbyder fordele såsom professionel ledelse, diversificering, likviditet, blandt andre.
Vi har alle set #MutualFundsSahiHai-annoncen på sociale medier og tv. Men hvordan kender du #KausaMutualFundsSahiHai?
Der er tusindvis af investeringsforeningsvarianter at vælge imellem, men ikke alle af dem kan hjælpe dig med at nå dine mål. Det er her en investeringsrådgiver for investeringsforeninger kan være afgørende for dine investeringsmål.
En investeringsforeningsrådgiver er en autoriseret professionel, der kender investeringsforeningsordninger som deres egen bukselomme. National Institute of Securities Market (NISM) er den eneste institution, der er autoriseret til at certificere investeringsforeningsrådgivere i Indien. Wealth First, Cubes formuerådgivningspartner, er en af de bedste investeringsforeningsrådgivere i Indien.
Investeringsfondsrådgivere bør anbefale investeringsplaner i henhold til dine økonomiske mål. Men en investeringsforeningsrepræsentant, der arbejder for en bank eller et fondshus, kan forsøge at sælge dig midler, der er specifikke for fondshuset, afhængigt af deres salgsmål. En god investeringsforeningsrådgiver har 3 definerende egenskaber:
En investeringsforeningsrådgiver varetager følgende roller og ansvar:
En one size fits all tilgang kan ikke fungere for enhver investor. Så de fleste investeringsforeningsrådgivere opretter en investeringsstrategi baseret på din alder, løn, mål, risikovillighed og økonomiske helbred.
For eksempel, hvis du er en aggressiv investor:Aktiefonde. Men hvis du vil spille sikkert:Gældsmidler. Du har overskydende penge, der sidder ledigt i en bankopsparing a/c:Likvide midler.
Men dette er blot et bredt eksempel, da dette kan variere fra investor til investor baseret på flere andre parametre.
Men vent... Hvordan kender du dit risikoniveau? Hvis du investerer gennem en app som Cube, hjælper vi dig med at finde dit risikoniveau (vi har et værktøj til dette på appen) og guider dig derefter baseret på den perfekte porteføljetilgang.
Rådgiveren bør fortælle dig alt, hvad du behøver at vide om ordninger, du investerer i, skift mellem engangsbeløb/SIP'er/STP'er, indløsning og i sidste ende, ydeevnen af din investering.
Nu har du en investeringsstrategi og investeringsviden. Men rejsen til at skabe rigdom slutter ikke der. Den virkelige magi ligger i at eksekvere investeringsstrategien.
Fondsrådgiveren lærer dig, hvordan du holder dig til investeringsplanen. Men endnu vigtigere, de bedste investeringsrådgivere for investeringsforeninger fortæller dig, hvornår du skal sælge en fond. Investeringsapps som Cube giver dig mulighed for at automatisere dine investeringer. Dette kan fjerne en masse stress.
Det er vigtigt at sprede din investeringsrisiko for at maksimere overskuddet. Det er præcis, hvad en investeringsrådgiver for investeringsforeninger hjælper dig med. Baseret på analysen af flere kvalitative og kvantitative parametre fortæller rådgiveren dig, hvordan du allokerer din kapital til flere investeringsforeningsordninger på tværs af geografier og sektorer.
Gensidige fonde er strengt reguleret af Securities and Exchange Board of India (SEBI). En fondsrådgiver fører således en fortegnelse over den service, de yder lige fra fakturaer, transaktionsregistreringer, kundeoplysninger osv.
Bortset fra dette skal en investeringsforeningsrådgiver regelmæssigt kontrollere regulatoriske oplysninger, udviklingen i investeringsforeningsbranchen, markedsudsving, økonomiske forhold og så videre. Nogle fondsrådgivere holder også gerne øje med, hvad porteføljeforvalterne siger.
At navigere gennem flere fondsmuligheder kan være en besværlig opgave, især hvis du er presset på tid. Så travle fagfolk sparer ofte tid og investerer i fonde efter at have konsulteret en investeringsforeningsrådgiver. Ideelt set en med en konsekvent track record som Cubes rådgivningspartner for investeringsforeninger, Wealth First.
Men selvom du har tid til overs til markedsundersøgelser og fondsnavigation, er der altid noget af værdi at lære af en professionel, der lever og ånder for investeringsforeninger.
Love såsom 'Fiduciary Duty' er på plads for at sikre etisk overholdelse. Så hvis du er bekymret for at blive snydt, husk loven og dens finere detaljer:
Investeringsfondsrådgivere er brancheeksperter med en solid forståelse af investeringsforeninger. De bedste investeringsrådgivere garanterer dog ikke rigdom fra den ene dag til den anden eller foreslår nogen blive-rig-hurtig-ordninger.
De er sjældne og kan kun findes gennem flittig research eller med en app som Cube Wealth. For et perspektiv har vores investeringsrådgiver for investeringsforeninger, Wealth First, en konsekvent historisk track record med at slå den gennemsnitlige investeringsforening med 50 %.
De har mere end 3.000 kunder og et AUM på 7.000+ Crores. Derudover sammensætter WF en liste over de bedste investeringsforeninger for Cube-brugere hver måned!
Se denne video for at vide mere om Cubes rådgivningspartner for investeringsforeninger, Wealth first