Investorer i investeringsforeninger skal mindst én gang have modtaget en e-mail fra et Fondshus eller AMC, der beskriver deres Nye Fondstilbud (NFO), og hvorfor du kan drage fordel af det. Se din indbakke. Selv DU kan have modtaget en!
Men selvom du ikke er en investeringsforeningsinvestor, skal du ikke bekymre dig. Denne blog har dig dækket. Vi vil fortælle dig alt, hvad du behøver at vide om NFO'er, lige fra hvad en NFO er, til hvis du skal investere i den.
Vigtigt: Denne blog er beregnet til at uddanne læserne, og de oplysninger, der gives her, skal ikke opfattes som investeringsråd fra Cube Wealth.
Når et Fondshus lancerer en ny investeringsforeningsordning, skal den rejse kapital til at investere i aktier, obligationer og andre finansielle værdipapirer. I et sådant tilfælde gør Fondshuset, hvad enhver logisk fondssøger ville gøre:
Det giver offentlige investorer mulighed for at abonnere på den nyligt lancerede investeringsforeningsordning for et relativt lille beløb. Dette er kendt som et nyt fondstilbud.
Fondshuset vil bruge den kapital, der genereres gennem en NFO, til at købe aktier, obligationer og andre værdipapirer. Enhver investeringsforening, der i øjeblikket trives eller synker, blev engang lanceret gennem en NFO.
Forståelse af nye fondstilbud
Et nyt fondstilbud er åbent i en fast periode og er tilgængeligt til en forudbestemt tilbudspris. NFO-prisen i Indien er generelt fastsat til 10 INR.
Du kan således kun få adgang til den faste NFO-pris i en begrænset periode. Når NFO-perioden slutter, skal du købe og sælge andele i investeringsforeningsordningen i henhold til NAV på den givne dag.
Et nyt fondstilbud er bredt kategoriseret i to typer:
En åben investeringsforenings NFO-ordning giver NFO-investorer og nye investorer mulighed for at købe og sælge andele i investeringsforeningen til enhver tid.
En lukket investeringsforenings NFO-ordning tillader ikke NFO-investorer at forlade fonden før udløb (bindingsperiode). Generelt varierer løbetiden fra 3 til 5 år.
Denne type af fonde kan også handles på børsen, men der er sjældent nogen modtagere på grund af indlåsningsbegrænsningerne.
En NFO er et mere sikkert, mindre omtalt alternativ til en børsnotering. Selvfølgelig kan man argumentere for, at NFO'er er mindre omtalt, fordi de er sjældnere end børsnoteringer.
Men i dette tilfælde har uhyppighed ingen indflydelse på tilbuddets ønskelighed. Til at begynde med er NFO'er billige. Du kan købe en enhed under en NFO for 10 INR.
Desuden tyder historiske data på, at NFO'er har evnen til at generere overskud efter NFO-perioden, idet NAV kan stige til en pris på mere end 10 INR.
Fund Houses lægger stor vægt på at markedsføre NFO'en på en fængende og effektiv måde. Kan du huske introduktionen, der talte om NFO-e-mails? Det er blot et eksempel på NFO-marketing.
Sandheden er, at ingen mængder af marketinggimmicks kan forudsige den faktiske ydeevne af investeringsforeningsordningen. Der er risici ved en NFO, som du skal veje, før du investerer dine hårdt tjente penge i den.
Eleanor Roosevelt sagde:"Fortiden er historie, fremtiden er et mysterium". I tilfælde af en NFO er både fortiden og fremtiden mysterier. Der er ingen historisk præstation, som du kan spore.
I stedet flyttes fokus mod fondsforvalterens track record og Fondshusets kapaciteter, som begge ikke garanterer fremtidig succes.
Hvis du har set en investeringsforeningsannonce, ved du, at selv eksisterende investeringsforeningsordninger kommer med en ansvarsfraskrivelse. Men der er solide historiske data at gå efter og en play-by-play registrering af fondsforvalterens handelsvaner.
Desuden kan en gennemprøvet investeringsforeningsrådgiver som Wealth First, Cubes rådgivende partner, fortælle dig, hvornår og hvor du skal investere i eksisterende investeringsforeningsordninger.
Dette vil fjerne hovedparten af din forskning fra din tallerken for at sikre, at du kun investerer i de bedste investeringsforeningsordninger. Download Cube Wealth-appen for at vide mere.
Se denne video for at vide mere om Wealth First, Cubes investeringsforeningsrådgiver
Fonde med en mindre AUM kan opkræve et større udgiftsforhold, hvilket fonde med en højere AUM ikke kan. Hvis du investerer i en NFO, og fonden ender med kun at rejse en brøkdel af den forventede AUM, skal du muligvis betale en høj omkostningsprocent, når du forlader fonden.
Folk kan ubevidst antage, at hvis en fond eller aktie bliver lanceret, skal timingen for lanceringen være rigtig, fordi de skal have evalueret markedsforholdene for at få det bedste ud af det.
Sandheden er, at dette måske ikke altid er sandt. Det kan ske, at NFO'en lanceres på det forkerte tidspunkt, eller at perioden efter NFO'en måske ikke er det bedste tidspunkt at investere i investeringsforeningsordningen.
Derfor skal du konsultere en Cube Wealth Coach for at forstå, om du bør investere i en NFO eller eksisterende investeringsforeninger anbefalet af betroede eksperter, Wealth First, på Cube Wealth-appen.
Når en fond er nylanceret, vil Fondshuset satse fondens succes på dens omdømme. Du skal således vurdere, om fondshuset har en dokumenteret track record. Du kan se på:
En investeringsforening lanceret via en NFO har fondsmål ligesom enhver anden investeringsforening. Fondens mål hjælper dig med at forstå:
NFO'en skal således have klare og gennemsigtige mål, men frem for alt skal den være i overensstemmelse med dine investeringsmål.
Du skal nøje undersøge, hvilken type NFO der tilbydes (Åbent eller lukket), og hvor NFO'en planlægger at investere sin kapital. For eksempel kan en konservativ investor muligvis ikke drage fordel af en NFO, der planlægger at allokere en stor del af sin portefølje til højrisiko small cap aktier.
På samme måde skal du også finde ud af fondens tema for at afgøre, om sektoren/temaet og selve fonden kan være rentable i fremtiden.
Du kan investere i en NFO på to måder:
En autoriseret mægler kan hjælpe dig med at købe andele af en investeringsforeningsordning under en NFO.
Du kan investere i en NFO ved at bruge en handelskonto online.
En NFO sker sjældent, men der er andre muligheder, som du kan investere i. Med Cube Wealth-appen kan du til enhver tid investere i håndplukkede investeringsforeninger fra dit hjems komfort.
Cube Wealth-appen hjælper dig med at investere i:
1. Overnight Funds
2. Likvide midler
3. Bank- og PSU-gældsfonde
4. Pengemarkedsfonde
5. Arbitrage Opportunities Funds
6. Large Cap Funds
7. Small Cap Funds
8. Mid Cap-fonde
9. Multi Cap Funds
10. Internationale og globale gensidige fonde
Download Cube Wealth-appen for at vide mere
Et nyt fondstilbud har potentiale til at generere lukrative afkast og er nemt at bruge. Det kan dog samtidig brænde et hul i lommen, hvis du ikke evaluerer:
Cube Wealth-appen hjælper dig med at investere i de bedst afprøvede investeringsforeninger med råd fra brancheeksperter, Wealth First, som har en track record med at slå markedet med ~50 %.
Download Cube Wealth-appen for at investere i håndplukkede investeringsforeninger i dag.
Svar. Et nyt fondstilbud (NFO) sker, når et fondshus lancerer en ny investeringsforening. NFO'en hjælper Fondshuset med at rejse kapital til investeringsforeningen fra offentlige investorer. En NFO varer i en fast periode og fås til en fast pris.
Svar. Fordelene ved NFO omfatter: