Når folk når på pension - eller endda når de simpelthen er tæt på det stadie af deres liv - er der en frygt, der er særlig stor, rapporterer nutidens finansielle rådgivere.
En overvældende procentdel af rådgivere - 79% - siger, at klienter, der er i eller tæt på at gå på pension, bekymrer sig om at overleve deres penge i pension, ifølge den første Allianz Life RIA Retirement Risk Review Study nogensinde.
Rådgivere ser ud til at lytte til deres kunders bekymringer, og 88 % af de finansielle professionelle er enige om, at det er vigtigere at styre risikoen effektivt i deres kunders porteføljer end at opnå de højest mulige gevinster.
Den filosofi holder stik, selvom rådgivere har betydelige bekymringer over, at deres kunder ikke har sparet nok penge op til at sikre en økonomisk sikker pension. I undersøgelsen sagde 59 % af rådgiverne, at de mener, at kunderne har brug for flere penge, men at de er for tæt på deres gyldne år til at tage risikoen ved at investere i finansielle produkter med høj risiko/høj belønning.
I en pressemeddelelse siger Heather Kelly, senior vicepræsident for Advisory and Strategic Accounts hos Allianz Life:
”Finansrådgivere kæmper med en svær udfordring. Først og fremmest er deres prioritet at beskytte deres kunders aktiver, men rådgivere skal også sikre, at kunderne genererer nok indkomst til at nyde deres gyldne år uden økonomiske bekymringer. Dette dobbelte mandat er kun blevet mere komplekst i nutidens historiske lavrentemiljø."
Rådgiverne i undersøgelsen sagde, at de største investeringsporteføljerisici blandt dem, der er 10 eller flere år væk fra pensionering, er:
I mellemtiden er de største porteføljerisici for dem, der er i eller nærmer sig pensionering:
Hvis du er bekymret for at sikre din økonomi under pensioneringen, kan du tilmelde dig Money Talks News' pensionskursus Den eneste pensionsguide, du nogensinde får brug for .
Denne 14-ugers bootcamp er beregnet til dem, der er 45 år eller ældre, men folk i alle aldre vil finde den værdifuld. Den kortlægger alt, hvad du behøver at vide om at gå på pension, inklusive socialsikrings "hemmeligheder", og hvordan du investerer på den rigtige måde.
Lektionerne inkluderer videoer, arbejdsark og quizzer, og Money Talks News-stifter Stacy Johnson er der for at guide dig hvert trin på vejen.
Når den er fuldført, vil du være i stand til at nærme dig din pension med tillid og med ro i sindet.