Som ejer af en mindre virksomhed ved du, hvor vigtigt det er at holde styr på din virksomheds økonomi. Men nogle gange er din virksomheds kontoudtog ikke opdateret med de seneste oplysninger. For at få et opdateret billede af dine transaktioner kan du bruge et checkregister. Så hvad er et checkregister?
Et checkregister eller kontantudbetalingsjournal er, hvor du registrerer alle de check- og kontanttransaktioner, din virksomhed har i løbet af en regnskabsperiode. Virksomheder bruger et checkregister til at beregne en løbende saldo på deres checkkonto.
Afhængigt af din virksomheds behov og præferencer kan du have et separat virksomhedscheckregister for hver checkkonto (f.eks. lønkonto- og driftskontocheckregistre).
En kontantudbetalingskladde har normalt kolonner, der hjælper dig med at organisere og opdele transaktionsoplysninger. Typisk omfatter delene af et checkregister følgende:
Et checkregister er en vigtig del af din regnskabsproces. Dit register afslører, hvilken slags indkøb din virksomhed foretager og kan hjælpe dig med at foretage forbrugsjusteringer, hvis det er nødvendigt.
I modsætning til online kontoudtog giver checkregistre dig en realtidsregistrering af din bankkontosaldo og hvor mange penge du har til rådighed til at bruge.
Der er mange fordele ved at bruge et checkregister hos din lille virksomhed. Det kan hjælpe dig:
Som virksomhedsejer skal du vide, hvordan du udfylder et checkregister. Registrer transaktioner i dit checkregister, før du registrerer dine forretningstransaktioner i din hovedbog.
Opdater dit checkregister, hver gang du bruger kontanter, eller skriv en check for at sikre, at du har en nøjagtig saldo.
Når du udfylder dit checkregister, skal du kende alle detaljer om transaktionen, herunder ting som transaktionsbeløbet, datoen for transaktionen, og hvad den var til.
En kredit (indbetaling) øger din kontantudbetalingskladde, mens en debet (betaling) mindsker den.
Her er et eksempel på, hvordan et af dine virksomhedscheckregistre kan se ud:
| Dato | Beskrivelse | Kontrolnummer | Debet | Kredit | Saldo |
| 8/1/2020 | 5.000 USD | ||||
| 8/7/2020 | Kontorudgift | 123 | 200 USD | $4.800 | |
| 20/8/2020 | Elregning | 150 USD | 4.650 USD | ||
| 25/8/2020 | Kontantindskud | 500 USD | 5.150 USD | ||
| 28/8/2020 | Salgsindtægt | 250 USD | 5.400 USD | ||
| 31/08/2020 | Køb af forbrugsvarer | 124 | 100 USD | 5.300 USD |
Som du kan se, starter du begyndelsen af måneden med en saldo på $5.000. Efter at have redegjort for indtægter og udgifter i dit checkregister, har du 5.300 USD i slutningen af måneden. Hvis du antager, at du har en månedlig regnskabsperiode, vil saldoen på $5.300 blive din startsaldo i begyndelsen af næste måned.
Som virksomhedsejer har du et par muligheder, når det kommer til at registrere transaktioner i dit checkregister. Du kan:
Manuel oprettelse af dit checkregister ved hjælp af en blyant og papir er en god mulighed, hvis du ønsker at spare penge. Men det kan være tidskrævende og give plads til fejl.
Et regneark er et trin op fra et manuelt kontrolregister. Det kræver stadig, at du slår dine egne numre ind. Afhængigt af din type regneark kan du dog være i stand til at opsætte formler til at udføre saldoberegningerne for dig (f.eks. begyndelses-, nuværende og slutsaldi).
Grundlæggende regnskabssoftware kan hjælpe med at organisere transaktioner i dit checkregister. Software kan holde dig opdateret på din løbende saldo og give dig et øjebliksbillede af dine transaktioner for perioden. Afhængigt af softwaren kan du måske endda gøre ting som at sortere registret efter en bestemt dato eller vedhæfte en fil til en transaktion (f.eks. kopi af kvittering). Selvom det er dyrere end andre muligheder, kan regnskabssoftware hjælpe dig med at undgå kontrolregistreringsfejl og spare tid.
For at organisere dit checkregister skal du overveje at åbne en virksomhedscheckkonto. En virksomhedsbankkonto giver dig mulighed for at adskille forretningstransaktioner fra personlige udgifter. Kombination af personlige og forretningsmæssige transaktioner kan forårsage problemer med skatteregistrering, finansiel rapportering og budgettering.
Du kan ansøge om en virksomhedscheckkonto i din bank. Eller du kan åbne en bankkonto til en lille virksomhed online. En virksomhedscheckkonto hjælper dig med at spore din virksomheds fremskridt og indsende din virksomheds selvangivelse.
Før et checkregister til din virksomheds checkkonto. Ved at lave et checkregister kan du se, hvor mange penge du kan bruge på din virksomheds checkkonto.
Har du brug for en nem måde at se bankaktivitetsoplysninger og saldi? Patriots regnskabssoftware giver dig mulighed for at holde dine forretningstransaktioner organiseret og praktisk med vores Check Register Report. Prøv det gratis i dag!
Denne artikel blev opdateret fra dens oprindelige udgivelsesdato 23. august 2016.