Du har været så heldig at opbygge personlig rigdom, og det er vigtigt for dig, at din familie, venner og de organisationer, du tror på, får gavn af din succes. At give føles godt og giver dig mulighed for at praktisere dine kerneværdier. Men for at give mening, skal du have en plan for at få mest muligt ud af det.
Hvad er dine gavemål? For eksempel, hvis du har børnebørn, ønsker du så at give til hver af dem ved en bestemt livsmilepæl? Bidrage til en college-fond? Er ligeværdige gaver det rigtige at gøre, eller er der én person eller organisation, der kunne gavne mere?
Der er mange ting, du skal overveje, før du giver en gave, og selvom der er fordele ved ejendomsplanlægning, bør det ikke være den eneste motivation for at give gaver.
Ethvert beløb, der gives i gave til et familiemedlem, en ven eller en organisation, er forpligtet til at blive værdsat, men har du spurgt dig selv, om modtageren virkelig ønsker eller værdsætter gaven, eller om den udelukkende opfylder dine personlige mål?
Det kan være en drøm, du har haft i årevis, at give dit barnebarn college-undervisning i gave, men sørg for, at en universitetsuddannelse også er noget, de værdsætter. Sørg for, at intet kan underminere formålet med din gave. Påtvingende betingelser, såsom at deltage i dit alma mater, kan resultere i vrede i stedet for taknemmelighed.
Du er i en ideel situation med evnen til at give til dem, du elsker. Hvad hvis du bedre kunne bestemme en gave, som dit barnebarn ville værdsætte? Det kunne være muligt, at de ville sætte pris på en donation til en velgørende organisation efter hans/hendes valg eller måske en gave til en udbetaling til et fremtidigt hjem.
Når det kommer til at give til en velgørenhedsorganisation, skal du være sikker på, at din donation går til den rigtige organisation og bruges til dit tilsigtede formål. Afstem dine fællesskabsinteresser, når du vælger en organisation, find en, der viser passion for en bestemt sag og en forpligtelse til at demonstrere bedre fællesskabsresultater.
Det er vigtigt, at dine givne mål, mål og motivationer matcher din modtagers bedste interesser.
Vær meget opmærksom på det budskab, du deler, og forklar det liv, du ønsker for dem - muligvis at du værdsætter højere uddannelse, fordi det i sidste ende kan føre til mange livsfordele.
En gaveresultattavle kan tjene som en produktiv sporingsmetode og kommunikationsværktøj, der illustrerer din plans fremskridt og retfærdighed. Dette giver dig mulighed for at analysere fremskridt i forhold til dine definerede succesmål, så du kan afstemme beslutninger med dine langsigtede mål. Med dette værktøj kan du se alle de succesmålinger, der understøtter dine mål. Overvej at oprette en før mødet med potentielle modtagere.
Hvis det ikke er et aktuelt mål for dig at give gaver direkte til et familiemedlem, men du ønsker at involvere din familie i din gavestrategi og beslutningstagning, er der en række forskellige gavebiler til rådighed, såsom årlige gaver, ejendomsordninger og fonde. Uanset hvilken du vælger, vil det give dig mulighed for at sætte en officiel proces på plads omkring din strategi. Familieengagement og en formaliseret struktur kan hjælpe din gave med at få den største effekt.
Der er mere til gaver end blot at bestemme hvem og hvor meget. Det er vigtigt at være uddannet i tallene for at maksimere din gaveværdi og mindske skatteeksponeringen.
I henhold til gældende skattelovgivning for år 2020 kan du give op til $11,58 millioner til andre ($23,16 millioner for et ægtepar) i løbet af dit liv uden at pådrage dig føderale gaveafgifter. Mængden af gaveafgiftsfritagelse, der bruges i løbet af dit liv, reducerer også fritagelsen for føderal ejendomsskat. Ved tidligt at flytte formue til arvinger og begunstigede og lade den forstærkes over tid, kan du undgå betydelige ejendomsskatter. Du bør også huske på den årlige gavefritagelse. I henhold til denne undtagelse kan du give op til $15.000 ($30.000 som ægtepar) til enhver eller enhver form for trust hvert år uden skat, du eller modtageren skylder.
At sætte sig ned for at skabe en give-strategi kan virke som en lille brik i puslespillet, men en velstruktureret plan kan hjælpe med at opnå succes for dig og dem, du gavner. Husk at evaluere dine motivationer, fokusere på dine budskaber og se efter måder at maksimere værdien af din gave på.
SEI yder ikke skatterådgivning. Bemærk venligst, at (i) enhver diskussion om amerikanske skatteforhold, der er indeholdt i denne meddelelse, ikke kan bruges af dig med det formål at undgå skattestraffe; (ii) denne meddelelse er skrevet for at støtte promoveringen eller markedsføringen af de emner, der behandles heri; og (iii) du bør søge rådgivning baseret på dine særlige forhold fra en uafhængig skatterådgiver.