Jane og John, der er forældre til fire voksne børn, har samlet en betydelig rigdom i løbet af deres karriere. For at opleve glæden ved at se deres børn nyde noget af denne rigdom – og for at drage fordel af de nuværende høje føderale ejendomsskattefritagelsesbeløb – som potentielt kan reduceres – vil de gerne give noget af det væk i løbet af deres levetid. Men de er bekymrede for, at deres børn og ægtefæller måske ikke er klar til at varetage ansvaret for at modtage store pengegaver, der kan ændre deres liv.

Selvom gaverne er velmenende, vil de blive byrdefulde for deres børn? Hvordan kan Jane og John sikre, at deres børn og deres familier bliver gode modtagere og forvaltere af deres arv? Mens Jane og John er hypotetiske klienter, er deres udfordring en fælles udfordring.

Formueuddannelse, eller endda det grundlæggende i penge, er ikke en del af læseplanen i de fleste offentlige skoler. Hvis forældre ikke påtager sig det ansvar, forlader unge voksne ofte hjemmet med lidt eller ingen viden om de grundlæggende principper for pengestyring, såsom bank, gæld, opsparing og investering. Der er mange grunde til, at disse samtaler ikke føres derhjemme, især for familier med betydelig rigdom. Nogle forældre føler, at deling af information om deres rigdom ville demotivere børn og gøre dem til "tillidsfondsbørn", mens det for andre er en påmindelse om deres egen dødelighed. Måske har forældre aldrig haft samtalen med deres egne forældre under opvæksten, så de synes, det er et svært og akavet emne at tage op. At undgå emnet virker som den nemmere og mere behagelige vej at gå.

Uanset hvor meget velstand en familie har, er formueuddannelse afgørende for overordnet økonomisk uddannelse, forberedelse til fremtiden og for at blive en god forvalter af en arv. For forældre, der ikke har haft samtaler tidligt, er det ikke for sent.

Familiemøder er en tankevækkende og effektiv måde at bringe medlemmer af en familie sammen med et mål om at lette kommunikation og uddannelse. De giver mulighed for at dele familiehistorier, kommunikere værdier, sætte mål for at sikre gennemsigtighed og hjælpe medlemmer på tværs af generationer med at forstå deres roller omkring forvaltning og rigdom.

Hvordan får du et effektivt familiemøde, et som dets medlemmer ikke kun værdsætter, men også ser frem til?

• Lav noget forberedelsesarbejde. Som et vigtigt første skridt bør mødeværterne bruge tid sammen med hvert deltagende familiemedlem for at hjælpe dem med at forstå årsagen til mødet og lære mere om, hvad deres forventninger er. Der bør være et ønske og engagement fra deltagerne om at investere tid og kræfter for at få familiemøderne til at lykkes.
• Planlæg forud. At sætte en klar dagsorden, der definerer formålet og målene for hvert møde, og at dele denne dagsorden med deltagerne før mødet er en nøgle til dets succes. Vælg en neutral placering, der gør alle godt tilpas og tilskynder til deltagelse. Udskæring af en del af en dag under en familierejse eller i et familieferiehus er eksempler på neutrale steder, hvor familier har tendens til at have det godt.
• Bryd isen. Giv tid til en sjov isbryderaktivitet for at få folk til at føle sig godt tilpas. Dette kan være en aktivitet eller et spørgsmål ("Hvad betyder familievirksomheden for dig?" "Hvilke pengebeskeder har du modtaget, og hvilken besked vil du gerne give videre til dine egne børn?"), som alle familiemedlemmer svarer.
• Sæt tid af til læring. Medtag en pædagogisk komponent på dagsordenen, såsom en introduktion til investering, ejendomsplanlægning, budgettering og opsparing eller filantropi.
• Har en "parkeringsplads." Dokumenter emner, der tages op, som måske skal tages op på et fremtidigt møde. Dette viser medlemmerne, at alles deltagelse og input er værdifuldt, og at selvom et emne måske ikke passer ind på den nuværende dagsorden, vil det blive inkluderet i et fremtidigt møde.
• Medtag en facilitator. Overvej at inkludere en betroet rådgiver til at facilitere mødet. At have en facilitator til stede, som har erfaring med at arbejde med familier med velstand, kan hjælpe med at styre dagsordenen, tilbyde et andet perspektiv, berolige følelser og sikre, at alle bliver hørt og forstået.
• Følg op. Inkluder nogle "lektier" og planlæg det næste møde for at sætte forventninger om fortsat at bringe familien sammen.

Korrekt faciliteret kan familiemøder være et sikkert sted for medlemmer på tværs af generationer til at kommunikere effektivt og lære om stewardship. Målet er, at familieenheden vil fortsætte med at blomstre, selv efter den første generation har overgivet tøjlerne til den næste.

Så hvad skete der med Jane og John? De søgte hjælp fra deres rådgiver, som brugte tid på at forstå deres mål og lære deres børn og deres ægtefæller at kende. De planlagde deres første familiemøde. Under dette møde delte forældrene deres historie og kommunikerede detaljer om deres værdier, mål og forventninger. I løbet af de næste par år mødtes familien flere gange og talte om en række forskellige emner. Børnene lærte mere om investering og åbnede deres egne investeringskonti, som forældrene gav gaver til. De talte om ejendomsplanlægning og lavede deres egne ejendomsplaner.

Efter et møde om filantropi oprettede forældrene en donorrådgivningsfond, så børnene kunne komme sammen, anbefale gaver til velgørende organisationer efter eget valg og træffe fælles beslutninger om gaver til velgørende formål. Disse planlagte møder bragte familien sammen, plejede relationer og styrkede familieenheden. De kom til at forstå deres ansvar som forvaltere af den rigdom, der er skabt af deres forældre, og fik mere selvtillid til at opbygge varig rigdom for de kommende generationer.