Gensidige fonde er en fantastisk måde at investere i fremtidige økonomiske behov – opsparing til børns uddannelse, køb af ejendom eller planlægning af pensionering. Men flere myter omgiver investeringsforeninger, som forvirrer investorer og begrænser dem fra at investere i disse finansielle værktøjer. Men vi må aflive disse myter og lære sandheden om investering i investeringsforeninger at træffe intelligente valg med hensyn til vores økonomi.

Det kræver store investeringer

Folk tror ofte, at de skal foretage en betydelig investering i investeringsforeninger for at opnå gode afkast. Men sandheden er lige det modsatte. Gensidige fonde arbejder efter princippet om sammensætning, som giver dig mulighed for at opnå et betydeligt afkast fra langsigtede investeringer.

Du kan ganske rigtigt foretage betydelige investeringer under investeringsforeninger, men det er ikke nødvendigt. Du kan investere et hvilket som helst beløb, der passer dig, startende med Rs 500. Hvis du starter ung, giver det dig mere tid til at blive på markedet og øge afkastet. Med selv små månedlige og regelmæssige investeringer kan du få et betydeligt afkast på løbetiden. Gensidige fonde er fleksible, og du kan øge SIP-beløbet, efterhånden som din indkomst stiger.

Besværlig dokumentation

At udfylde KYC-dokumentation er en engangsøvelse, der er obligatorisk af SEBI. Du kan fuldføre processen gennem en SEBI-registreret mellemmand for første gang. Du behøver ikke at gennemgå det samme, hvis du henvender dig til en anden mellemmand senere.

Som førstegangsinvestor i en investeringsforening skal du udfylde en "kend din kunde (KYC)"-formular og indsende nødvendige dokumenter i henhold til KYC-krav, herunder:

• Bevis for identitet (POI)
• Bevis for adresse (POA)
• Seneste billede

Du har brug for en Demat-konto

Det er en almindelig fejl, som de fleste førstegangsinvestorer begår. Men investeringsforeningsinvestorer har mulighed for at modtage deres andele som fysiske opgørelser eller i dematerialiseret format. Demat-konto er ikke obligatorisk for investeringsforeninger.

Førstegangsinvestorer skal fuldføre deres KYC-formalitet og indsende den sammen med investeringsansøgningen. Når dine KYC-dokumenter er blevet bekræftet, bliver din investeringsansøgning accepteret.

Det er svært at forlade en investeringsforening

Myten om bindingsperioden forhindrer investorer i at investere i investeringsforeninger. Men sandheden er, at man kan stoppe og starte en SIP til enhver tid, afhængigt af pengestrømmen. Medmindre du har investeret i en equity-linked opsparingsordning (ELSS), der tilbyder skattefordele på op til Rs 1,5 lakh u/s 80C af indkomstskatteloven, som har en bindingsperiode på tre år, er andre investeringsforeninger fleksible.

Du skal investere på lang sigt

Langsigtet investering i investeringsforeninger giver dig faktisk mulighed for at høste fordelen af ​​sammensætning. Men det er ikke obligatorisk. En, der har brug for hurtige afkast, kan også investere i investeringsforeninger. Der er investeringsforeningsordninger til ethvert investeringsformål; kortsigtet, mellemlangt eller langsigtet. De, der leder efter kortsigtede afkast, kan investere i kortfristede gældsfonde. Aktiefonde er velegnede til langsigtede investeringer.

Gensidige fonde er en af ​​de nemmeste måder at investere på, selv når du har begrænset viden om markedet. Men misforståelser forhindrer ofte investorer i at vælge den bedste investeringsmulighed for dem. Når du har afkræftet myter om investeringsforeninger, kan du træffe et intelligent valg og vælge en passende investeringsmulighed.

Hvis du leder efter tips til, hvordan du investerer i investeringsforeninger, så tjek følgende.

Beslut dit investeringsmål : Du skal vælge en investeringsstrategi for investeringsforeninger i henhold til dine kort- eller langsigtede mål. Hvis du planlægger pension eller børns uddannelse, er en aktiebaseret investeringsforening bedst. Men hvis målet er kortsigtet, beskyt dit afkast med en gældsfond.

Vælg den rigtige investeringsstrategi

Det bliver nemt at vælge en investeringsstrategi baseret på dine mål.

• Langsigtet: Når du investerer på lang sigt, skal du investere i aktiefonde, der genererer højere afkast baseret på sammensætning. Du skal kigge efter investeringsforeninger, der er mærket som vækstfonde.
• Midvejs: Hvis du kigger på en investeringsperiode på 5-10 år eller gør investering i aktiefonde dig nervøs, så skal du kigge efter balancerede fonde. Disse fonde investerer en væsentlig del af korpuset i obligationer for at balancere risikofaktorerne.
• Kort sigt: Når du kun er et par år væk fra dit investeringsmål, skal du investere i gældsfonde. Disse fonde investerer i topgældsinstrumenter, der reducerer risikoen. Gældsfonde investerer 70-80 procent korpus i gældsinstrumenter.

Undersøg passende muligheder

Vælg investeringsforeningsordninger baseret på dine mål. Undersøg følgende, mens du vælger en potentiel investeringsmulighed.

• Tidligere resultater: Selvom fondens tidligere resultater ikke garanterer dens fremtidige resultater, er det et godt udgangspunkt for at forstå, hvad man kan forvente.
• Udgiftsforhold: Udgiftsforhold er en afgift, som investorer skal betale for at dække udgifterne til at købe fondens investering og fondsforvalterens kompensation. Selvom de fleste fonde opkræver et omkostningsforhold på 1 eller 2 procent, er det vigtigt at bemærke, da det kan ændre dit afkast.
• Indlæsningsgebyrer: Ligesom omkostningsforholdet kan belastningsgebyrer også påvirke afkastet af din investering. Du kan undgå at betale belastningsgebyrer ved at vælge en no-load fond.
• Administration: En aktivt forvaltet fond sigter mod at slå markedsindekset og opkræve højere gebyrer end en passivt forvaltet fond. Afhængigt af om det er en aktiv eller passivt forvaltet fond, vil de samlede investeringsomkostninger derfor variere.

Læg en plan for at investere regelmæssigt

For at vokse velstand for at nå dine pengemål, skal du udvikle en plan for periodisk investering, der stemmer overens med dine nuværende og fremtidige krav. Indstilling af en SIP hjælper dig ikke kun med at blive disciplineret, men giver dig fordele som rupier-omkostningsgennemsnit. Ydermere reducerer SIP markedsrisikoen.

Nu hvor du har lært sandheden om investeringsforeninger, skal du begynde at investere med tillid.