Gensidige fondsforvaltere af forskellige investeringsordninger har vedtaget diversificerede investeringsstile for at give investorer et bredt udvalg af investeringsmuligheder. Disse stilarter giver fondsforvaltere mulighed for at fordele korpuset effektivt under forskellige fonde. Baseret på investeringsmønstrene har vi vækstfonde, kontrafonde og værdifonde. Her vil vi diskutere værdigensidige fonde, væsentlige aspekter og funktioner.
SEBI har kategoriseret værdifonde, der følger værdiinvesteringsstrategien ved udvælgelse af aktier til porteføljeinvestering.
For at forstå værdifonde skal vi først forstå filosofien bag værdiinvestering, og hvordan den adskiller sig fra andre investeringsforeninger.
Værdiinvestorer vælger aktier, der i øjeblikket handles til en lavere pris end deres indre værdi eller anses for undervurderede aktier baseret på fundamental analyse. Værdiinvestering ses ofte som modsætning til vækstinvestering, der fokuserer på at investere i nye virksomheder med et stort potentiale for at vokse.
Så hvad er værdi gensidige fonde?
Værdifonde er investeringsforeninger, hvor fondsforvaltere investerer i aktier, der i øjeblikket er undervurderede. Præmissen bag strategien er, at deres værdi vil stige i fremtiden, når markedet realiserer deres faktiske potentiale, og investorerne vil vinde ved værdivurdering. Værdiaktier er ofte fra veletablerede virksomheder, der tilbyder udbyttebetalinger til investorer.
Værdiinvesteringer blev efterfulgt af notabiliteter som Warren Buffet, Benjamin Graham osv. Investorer vælger aktier baseret på fundamental analyse og indre værdi.
Det tyder på, at markedet nogle gange undlader at opdage den faktiske pris på aktier på grund af iboende ineffektivitet, hvilket gør det muligt for virksomheder at sælge dem under deres korrekte pris. Når markedet retter sig selv, vil værdien af disse aktier stige, hvilket skaber det enorme potentiale for kapitalgevinst.
Værdiaktier ser ikke attraktive ud sammenlignet med værdien af vækstaktier. Men disse aktier har et stort potentiale for vækst i det lange løb. Invester derfor kun i værdifonde, når du har en lang investeringshorisont. Fondsforvalterne forventer at opnå eksponentielle afkast fra disse aktier, når deres værdi stiger i det lange løb.
Investorer, der foretrækker værdipapirfonde, skal huske på følgende. Vi foreslår, at man også ser på fondens tidligere resultater, før man vælger.
Tidligere resultater: Tidligere resultater er afgørende for valg af værdifonde. Ofte ser potentielle investorer på de seneste fem års track record for at afgøre, om fondsforvalteren havde nået fondens mål gennem forskellige markedscyklusser. Det vil hjælpe dig med at analysere, om fonden er et godt valg til din portefølje eller ej.
Investeringshorisont: Normalt foreslår finansielle rådgivere, at du forbliver investeret i mindst 3-5 år i aktiefonde for gode afkast. Aktiefonde genererer afkast over en længere investeringsperiode. At have en lang investeringshorisont er afgørende for, at værdiaktier kan realisere deres potentiale, da fondsforvaltere henter undervurderede aktier. Disse faktorer tager tid at rette op på sig selv, og derfor er tålmodighed nødvendig, mens du investerer i værdipapirfonde.
Overvej diversificering: Fondsforvaltere har fleksibiliteten til at vælge aktier i large-cap- og small- eller midcap-fonde for at generere afkast. Medmindre du leder efter eksponering til en bestemt sektor, skal du vælge fonde, der tilbyder diversificerede investeringsmuligheder på tværs af forskellige markedsværdier og sektorer. Diversificering er afgørende for aktieinvesteringer for at mindske risikoeksponeringen og forbedre ydeevnen for en portefølje.
Investorer i værdipapirfonde skal huske på to faktorer – tidshorisont og risici.
Tidshorisont: Fondsforvaltere vælger værdiaktier, der i øjeblikket er underprisede. Så det kan tage lidt tid for disse virksomheder at nå deres rigtige pris. Disse aktier er fra virksomheder med solide fundamenter til at vokse i det lange løb. I modsætning til vækstfonde og gældsfonde vil værdifonde derfor give resultater over en periode.
Risici : Investorer skal selv vurdere de involverede risici. Værdifonde investerer ofte mod igangværende markedstendenser i aktier, der i øjeblikket ikke er populære. Derfor skal investorer forstå, at det vil tage lang tid at tjene afkast fra disse virksomheder og endda kan resultere i betydelige tab, hvis de ikke opnår den forventede værdi.
Værdifonde er fremragende til at diversificere din portefølje. Aktier er udvalgt efter solid forskning og er derfor mindre volatile end vækstaktier. Da disse aktier handler under deres korrekte kurs, er der mindre chance for, at deres værdi falder yderligere under en nedadgående trend.
Disse er kvalitetsaktier, der ofte inkluderer virksomheder med dedikerede udbytteudlodningsprogrammer. Disse virksomheder udviser solide fundamentals og finansielle forhold for at kunne registrere stærk vækst i fremtiden.
Når investorer søger værdiaktier, leder de normalt efter lavprisinvesteringer i form af nettoomsætningsaktiver, indtjening og salg mod andre fonde, der involverer vækstaktier og investerer i aktier med sunde indtægter og mindre vægt på aktiekursen. Værdiinvestorer ved, at disse aktier kan underperforme under et tyremarked og endda gå i ugunst. Men de har også potentialet til at generere markedsafkast, når spekulationerne er korrekte.
– Værdifonde investerer efter principperne for værdiinvestering, som mange succesrige investorer følger.
– Værdiinvestorer mener, at markedet nogle gange undlader at prissætte aktier, hvilket får dem til at handle til lave priser.
– Fondsforvaltere vælger aktier, der sælger lavere end deres indre værdi.
– Værdiaktier har stærke fundamentale forhold og potentiale til at præstere på lang sigt.
– Værdiaktier er ofte fra veletablerede virksomheder med strukturerede, regelmæssige udbetalingsordninger for udbytte.
– Værdifonde kræver, at investorer forbliver investeret over en lang horisont og kører over forretningscyklusser.
– Fondsforvalterens præstation er afgørende for succesen for en værdipapirfond.
– Investorer skal undersøge fondens tidligere resultater for at forstå, om fonden præsterer for at opfylde investeringsmål.
– Disse fonde tilbyder porteføljespredning med en bred vifte af aktier på tværs af markedsværdi og sektorer.
– Disse fonde er velegnede til investorer, der er opmærksomme på makrotendenserne.
– Tjek gebyrerne forbundet med investeringsforeningsinvesteringer, da omkostningsforholdet kan sænke dit faktiske afkast.
– Med værdipapirfonde kan du investere i en diversificeret portefølje.
– Da udvælgelsen af aktier er baseret på strategi, er de mindre sårbare over for betydelige markedsudsving.
– Investeringer spredes på tværs af alle økonomiske sektorer, der overses, sætter fokus på dem og forbedrer markedets tillid.
– Værdiaktier investerer i virksomhedsaktier, der handler lavere end deres iboende værdi uden at bekymre sig om markedsresultater.
- Værdiinvestorer følger ikke pøbelmentaliteten. I stedet baserer de deres beslutninger på fundamental analyse. Denne tilgang gør værdiinvestorer til de mest succesrige investorer nogensinde.
Konklusion
Værdifonde er aktiefonde, der investerer i virksomhedsaktier, der i øjeblikket handler under deres indre værdi. Værdifonde appellerer til aggressive investorer, der er parate til at investere i en lang horisont. Hvis du vælger en værdipapirfond til din portefølje, skal du sikre dig, at den passer til dine overordnede økonomiske mål, da disse ville tage tid at generere afkast. Du kan vælge engangsinvestering eller SIP som din foretrukne måde at investere i disse fonde på.
Formålet med denne artikel er at uddanne investorer og hjælpe dem med at træffe informerede investeringsvalg. Vi håber, det har hjulpet med at fjerne din tvivl om værdipapirfonde. Du kan undersøge flere interessante emner på vores hjemmeside. For at modtage daglige markedsopdateringer skal du abonnere på vores blog.
Hvad er værdipapirfonde?
Værdiorienterede investeringsforeninger investerer i aktieandele efter teorien om værdiinvestering, hvor fondsforvaltere investerer i aktier, der handles til en kurs under deres indre værdi. Disse aktier ville levere langsigtet vækst. Fondsforvalterne udvælger potentielle aktier strategisk og har lave nedsiderisici. Da disse allerede har lav værdi, er disse aktier mindre påvirket af det bearish marked.
Hvor længe skal jeg forblive investeret i værdifonde?
Værdiorienterede investeringsforeninger er langsigtede aktiefonde. Derfor bør du investere i mindst fem år for at opnå gode afkast.
Hvor investerer værdipapirfonde?
Value investeringsforeninger investerer mindst 65 % af korpuset efter værdiinvesteringsstrategi, når de vælger, hvor de vil investere pengene. Da værdiinvestering ikke er defineret i henhold til forordningen, bruger fondsforvaltere individuelle metoder og rammer til at vælge værdiaktier. De fleste ville dog følge den grundlæggende princippet om værdiinvestering, nemlig at vælge undervurderede aktier sammenlignet med deres iboende værdi.
Hvilken slags afkast skal jeg forvente af værdiorienterede investeringsforeninger?
Værdiorienterede investeringsforeninger havde genereret et gennemsnitligt afkast på 15,64 % i de sidste fem år, mens tre og ti års afkast var 22,61 % og 14,19 %.
Er værdipapirfonde høj risiko?
Da værdipapirfonde investerer i aktier, er disse volatile på kort sigt. Men på lang sigt reduceres volatiliteten betydeligt, primært på grund af den strategiske udvælgelse af aktier.
Skal jeg investere i værdipapirfonde?
Du kan investere i værdipapirfonde, hvis du har en lang investeringshorisont og kan være tålmodig med din investering. Værdiinvestering foreslår at investere i aktier, der i øjeblikket er ude af fordel, men som har stærke fundamentale forhold. En anden fordel er, at da disse aktier allerede er diskonteret, er risikoen for, at de falder yderligere på et bearish marked lille. Værdiinvestering er dog en alternativ strategi. Derfor bør du have midler i forskellige ordninger for at sikre diversificering.