ICICI Securities Limited (I-Sec) via ICIC Direct har lanceret et nyt produkt, ETF- Intelligent Portfolios (EIP). Dette ligner smallcase, som blev gennemgået tidligere, men har nogle vigtige forskelle. En diskussion om, hvad disse er, og hvem der bør overveje at investere i EIP.
Før vi begynder, er der lanceret en videoforelæsningsserie om målbaseret porteføljestyring:teknikker til at reducere frygt, usikkerhed og tvivl. Dette vil diskutere strategier til at bruge og administrere den rigtige aktivallokering, uanset hvilken markedstilstand der er. Detaljer er tilgængelige på denne Ofte stillede spørgsmål .
Hvad er ETF Intelligent Portfolios (EIP) af ICICI Direct? Det er en multi-aktiv kurv af lave ETF'er, der sporer fire aktivklasser:large cap aktier, mid cap aktier, guld, obligationer (gylte). Kurven vil blive overvåget dagligt med rebalancerende triggere.
Hvad ETF'er i EIP-kurven? Disse er de aktuelt brugte ETF'er:ICICI Prudential Nifty ETF, Nippon India ETF Nifty Midcap 150, Nippon India ETF Long Term Gilt, ICICI Prudential Gold ETF
Hvilke muligheder er tilgængelige i EIP-kurven? Investorer kan vælge vægten af ovenstående fire ETF'er i henhold til deres risikovillighed. Der er tre muligheder tilgængelige i øjeblikket:konservativ (30 % stor hætte, 0 % midcap, 65 % forgyldte, 5 % guld); moderat (40 % stor hætte, 10 % midcap, 45 % forgyldte, 5 % guld); aggressiv (50 % stor hætte, 20 % midcap, 25 % forgyldte, 5 % guld)
Hvad er anklagerne? 0,15 % (pr. kvartal) af det kvartalsvise gennemsnitlige Asset Under Advice (AUA), plus moms. Ingen mæglervirksomhed på køb og rebalancer transaktioner (i henhold til porteføljeregler) gennem EIP-platformen
Hvor meget kan man investere? Min. Rs. 1000. Mulighed for SIP og engangsbeløb
Hvordan er ETF Intelligent Portfolio forskellig fra Smallcase? Smallcase har forskellige kurve med ETF'er og aktier, mens EIP kun har ETF'er. Den typiske Smallcase-kurv ombalanceres med jævne mellemrum en gang i kvartalet eller to gange om året. EIP overvåges dagligt, og rebalancering udløses, hvis der er en +/- afvigelse på 2,5 % (min. 250 Rs.) i en ETF.
Hvad er de skattemæssige konsekvenser? Skat i henhold til standardregler, der gælder for aktiefonde og ikke-aktieinvesteringsfonde, vil være gældende ved rebalancering og salg af ETF-enhederne.
Hvordan har EIP-porteføljer klaret sig tidligere? Ifølge produktpræsentationen blev en engangsinvestering foretaget den 3. januar 2011 overvåget i henhold til porteføljereglerne indtil den 13. juni 2019.
Det er vigtigt for læserne at forstå, at disse backtests blev udført med indekser og ikke med faktiske ETF-priser.
Hvordan begynder man at investere i EIP? Via en ICICI Direct-konto. Produktet er tilgængeligt under sektionen Research &Advisory. Man kan tage et risikoprofil-spørgeskema og få foreslået ETF-allokeringer, hvis du ønsker det.
Hvad er fordelene? Aktivallokering administreret på autopilot; Selve ETF'erne har en lav pris; ingen kurtage for automatisk rebalancering
Hvad er ulemperne? 0,15 % (pr. kvartal) baseret på den aktuelle værdi af vores investeringer; muligheden for hyppig rebalancering; Skatteincidens på hver rebalancebegivenhed; Enhver ændring i aktivallokeringen foretaget af investor vil være underlagt en kurtage.
ICICI ETF Intelligente Portfolios vs Mutual Funds:Hvilken er bedre? ICIC multi-asset mutual fund (anmeldelseslink) er en fremragende én-fonds portefølje velegnet til både nybegyndere og risikovillige investorer. Dette vil håndtere rebalanceringen uden skattemæssig indvirkning. Tts direkte plan bør være af sammenlignelige eller lavere omkostninger end EIP, hvilket gør det til en overlegen mulighed.
ICICI ETF Intelligent Portfolios vs Smallcase:Hvilken er bedre? Smallcase har ikke et AUM-forbundet gebyr som EIP. Det har et fast gebyr (ud over kurtage) for rebalancering og højere køb og andre vilkår, som er afhængige af den lille kurv. Se gebyrplanen for detaljer. Desuden er rebalanceringen for de fleste smallcase-kurve periodisk og ikke taktisk (derfor mindre hyppig). Dette gør det muligvis billigere af de to. Ydelse (risiko/belønning) afhænger af den valgte kurvtype.
Skal man investere i ICICI ETF Intelligent Portfolios? Nej. En investeringsforening med balanceret fordele eller en fond med flere aktiver, som kombinerer taktisk aktivallokering, burde være et bedre alternativ.
Oversigt: Sådanne produkter, selvom de er indbydende ved første øjekast, vil kun fungere for dem, der udelukkende bruger disse. Dette argument er også gyldigt for investeringsforeningsalternativer såsom multiaktiv og andre hybridfonde. Da dette er usandsynligt for de fleste mennesker med en dematkonto, er det bedst at undgå dem. Investorer er bedre stillet ved at sikre, at deres nuværende investeringer er i overensstemmelse med den aktivallokering, der passer til deres mål.