Ranjith skriver:"Takket være dine artikler har jeg startet min investeringsrejse med Nifty 50 og Nifty Next 50 indeksfonde. Skal jeg også starte en SIP i en Nifty Midcap 150 indeksfond for bredere markedsdækning?”. Lad os finde ud af, om dette tidligere har været besværet værd.

Fra et diversificeringssynspunkt synes dette at give mening:Med Nifty køber du de første 50 aktier i form af markedsværdi. Med Nifty Next 50, de næste 50 og de næste 150 med Nifty Midcap 150. Så porteføljen ville have nul overlap på ethvert tidspunkt.

Hvis du var begyndt at investere via SIP i denne portefølje for ti år siden, ville dette være dit afkast:(Nifty 100 og Nifty Smallcap 250 er inkluderet som reference)

• NIFTY 50 – TRI 9,9 %
• NIFTY NEXT 50 – TRI 10,97 %
• NIFTY 100 – TRI 10,1 %
• Nifty Midcap 150 – TRI 12,5 %
• Nifty Smallcap 250 – TRI 8,1 %

Det virker som en sejr for Midcap 150, men hvis du ser på udviklingen af ​​SIP, er der ikke meget forskel på de to, og det er et spørgsmål om "hvornår du ser".

Hvis SIP'erne blev startet for 15 år siden:

• NIFTY 50 – TRI 10,2 %
• NIFTY NEXT 50 – TRI 12,1 %
• NIFTY 100 – TRI 10,5 %
• Nifty Midcap 150 – TRI 12,5 %
• Nifty Smallcap 250 – TRI 8,8 %

Hvis SIP'erne blev startet for 20 år siden:

• NIFTY 50 – TRI 13,4 %
• NIFTY NEXT 50 – TRI 14,7 %
• NIFTY 100 – TRI 12,8 %
• Nifty Midcap 150 – TRI 12,6 %
• Nifty Smallcap 250 – TRI 9 %

Et punkt er uden for diskussion:Det er spild af tid og penge at investere via SIP i Nifty Smallcap 250-indekset. Faktisk gælder dette også for aktive small cap-fonde: Hvorfor en SIP i Small Cap Mutual Funds er spild af penge og tid. En alternativ tilgang diskuteres her:Brug ikke SIP'er til Small Cap Mutual Funds:Prøv dette i stedet!

Det er stort set et møntkast mellem Nifty Next 50 og Nifty Midcap 150 både med hensyn til afkast og risiko som etableret før. Derfor ser det ud til at tilføje det til porteføljen som at tilføje mere af Nifty Next 50 (med højere udgifter og tracking error), men med en ekstra fond at bekymre sig om.

Dommen: Hold dig væk fra Midcap og smallcap indeksfonde. Nifty og Nifty Next 50 tilbyder dig alle de nødvendige fordele.