Det er ikke ualmindeligt, at detailinvestorer jagter resultater og gør det til deres eneste kriterier at vælge en fond til investering.
Ved at bruge de samme kriterier er en af de fonde, der gør det til en topliste, DSP BlackRock Micro Cap Fund .
Jeg blev for nylig spurgt om mit syn på denne fond. Jeg deler dem igen med dig her.
Ingen tvivl om, at DSP BlackRock Micro Cap Fund er en unik fond med en defineret investeringsstrategi og eksekveringsfokus.
I sit investeringsmål nævner det klart, at det IKKE vil investere i de 300 bedste aktier efter markedsværdi. Dette udelukker i det væsentlige 90 % af de aktier, som de fleste andre fonde investerer i. Det leder efter de mindre eftersøgte, mindre undersøgte og mindre kendte virksomheder og virksomheder, der har potentiale til at give store afkast.
Når det er sagt, er disse aktier mindre likvide (fonden er muligvis ikke i stand til at sælge aktien på noget tidspunkt). Aktierne kan også komme under dagshandlernes radar og leder efter hurtige afkast og dermed gøre dem mere volatile.
Så hvem er denne fond egnet til?
På grund af dens snævre fokus er den ikke velegnet til dem, der ikke kan tage dens flygtighed i deres skridt. Fonden kan tabe meget mere end de såkaldte store og mellemstore fonde, og den kan også vinde med samme hastighed.
Faktisk har fonden faktisk tabt mere end halvdelen og også steget mere end 100 % i løbet af omkring to år.
I betragtning af dens meget flygtige natur kan du få det bedste ud af det, hvis du kan blive ved med det.
Med andre ord, tænk ikke engang på at investere i denne fond hvis du har en tidshorisont på mindre end 10 år, .
Ja. Fonden er lukket for tegning fra og med nu. Faktisk inviterede det i en stor del af de seneste år kun til begrænsede strømme. På et tidspunkt kun Rs. 2 lakhs om dagen maksimale investeringer blev tilladt, som senere blev reduceret til Rs. 1 lakh om dagen, før det var helt lukket for nye investeringer i midten af februar 2017.
Selv når den åbner, mindst et år væk. Det vil også være en lille og begrænset åbning.
Begrænsning af investeringer fra tid til anden er et godt tegn.
Det tjener fondens mål godt, da store tilstrømninger i betragtning af den begrænsede størrelse af det område, den opererer i, er skadelige for dens mandat.
Størrelsen af dets potentielle investeringsselskaber er så lille, at hvis det forsøger at skubbe flere investeringer, kan det bare ende med at eje en betydelig andel i virksomheden. SEBI-reglerne tillader det ikke.
Fonden er i øjeblikket en af de største i sit område og råder også over et af de højeste udgiftsforhold (2,03 % i juli 2017 for sin direkte plan).
Du kan læse mere om DSP Blackrock Micro Cap Fund her:Factsheet.
Offentliggørelse : Jeg er investeret i denne fond.
Ansvarsfraskrivelse :Oplysningerne er kun til læringsformål. Dette bør ikke opfattes som investeringsrådgivning. Kontakt venligst din investeringsrådgiver for at forstå, om denne fond passer til dine investeringsmål og risikoprofil.