Unovest præsenterede første gang sin anbefalede investeringsforeningsportefølje den 1. oktober 2016. Hensigten var at gøre det muligt for investorer at få en klar portefølje af investeringsforeninger, som de kan overveje at investere i i overensstemmelse med risikoprofil og tidshorisont.

For dem, der ikke har nogen baggrund i investeringsforeninger eller er førstegangsinvestorer, kan disse porteføljer bruges som de er, hvilket flere af jer også gjorde.

Der er gået halvandet år siden. Vores overbevisning har stået ved os i denne tid, da vi næsten ikke har foretaget nogen ændringer i disse porteføljer. (Vi var også nødt til at fjerne én fond, fordi den holdt op med at tage nye investeringer. )

Som du ved, har adskillige MF-ordninger for nylig gennemgået ændringer på grund af SEBI-cirkulæret om rationalisering og kategorisering. Selv med disse ændringer har de fleste af vores anbefalede midler ikke haft nogen indflydelse.

Faktisk er der kun et symbolsk navneskifte for nogle af de ordninger, der indgår i porteføljerne. Et par af dem valgte en mere relevant kategori baseret på SEBIs retningslinjer.

Men i løbet af denne tid har vi også observeret porteføljerne såvel som de individuelle ordninger.

Vi indså, at vi kan indføre nogle ændringer for at gøre porteføljerne mere fokuserede og virkelig afspejle deres karakter for deres respektive risikoprofil og tidshorisont.

Og så lavede vi ændringerne. Vi er glade for at præsentere dig for vores kortfattede liste over anbefalede investeringsforeningsporteføljer.

Hvilke ændringer i investeringsforeningsporteføljen taler vi om?

Før vi kommer til de faktiske ændringer, er her den tankeproces, der er gået bag ændringerne.

1. Ingen Pure Large cap-ordninger – Rene large cap-ordninger har haft svært ved at levere værdi i forhold til deres benchmark. Vi tror på, at det vil blive stadig sværere for dem. Derfor har vi ikke nogen rene fonde i kategorien Large Cap i porteføljerne. Hvis du stadig vil have en ren large cap-fond som en del af din portefølje, så tag en indeksfond/ETF.
2. Porteføljekategorier - Det er nok den største ændring. Vi har nu slået tidshorisonten for mellemlang sigt på 5 år+ og lang sigt på 10 år+ sammen til en mellemlang til langsigtet horisont på 5 år+ . Som følge heraf er der kun to nøgleporteføljekategorier* – Wealth Preserver og Wealth Builder . Den tredje kategori, Konvertering af kontanter , er mere som et alternativ til din bankkonto. Dette gør det nemt at vælge dine midler baseret på din risikoprofil.
3. Nej. af ordninger – Vi har reduceret nej. af ordninger i de fleste af porteføljerne og gjorde dem mere fokuserede. Dette er også en forpligtelse over for vores valgte fondsordninger.
4. Aggressiv – Ja, vi har gjort den aggressive portefølje mere aggressiv nu. Når det er sagt, er aggressive porteføljer beregnet til et meget lille sæt investorer. De fleste investorer er gode med porteføljer med moderat risiko.
5. Pure Equity-tilt – Wealth Builder-porteføljerne inkluderer nu kun rene aktiefonde. Hvis du ønsker at investere i din aktivallokering, kan du investere i en blanding af Wealth Preserver og Wealth Builder-fondene.
6. Skatteopsparingsmidler –  En af de længe ventende anmodninger var tilføjelsen af ​​anbefalinger til skatteopsparingsfonde. De er endelig tilgængelige.
7. Opdateret beskrivelse –  For alle bevarings- og bygherrefonde er der en opdateret beskrivelse sammen med en hurtig oversigt over, hvorfor en bestemt fond har fundet sin plads i porteføljen.

*Af hensyn til enkelheden , kategorien formueforstærker er nu afskaffet.

Hvad forbliver uændret i disse anbefalede investeringsforeningsporteføljer?

• Hver af porteføljerne er unikke.
• Hver af de valgte ordninger i porteføljen er sandsynligvis den bedst implementerede strategi for det pågældende fondshus.
• Sådan tilføjer hver fondsordning noget unikt til porteføljen. Dette forhindrer ethvert væsentligt overlap i porteføljebeholdningen og giver tilstrækkelig diversificering.

Hvis du har fulgt blogindlæggene på Unovest, kan du sikkert selv gætte ændringerne.

Så, hvor ser du investeringsfondsporteføljen?

Premium-abonnenter af Gør det selv (DIY) og PLUS-planen kan få adgang til porteføljerne nu.

I dit Unovest-konto-login skal du gå til MF-porteføljer under Premium-sektionen.

Til PLUS plan abonnenter, er der en bonus. I løbet af de næste par måneder vil vi udelukkende dele detaljerede analyser af fondsordninger og porteføljer med dig.

Vi vil også dele hele Unovest anbefalede liste over fonde med dig. Selvom vores porteføljer har en begrænsning med kun at inkludere nogle få fonde, betyder det ikke, at der ikke er andre gode fonde. Løbende deler vi vores liste over fonde og opdateringer om de anbefalede porteføljer.

Hold øje med din indbakke. Og hvis du ikke har abonneret endnu, så gør det nu. Der er også andre fordele.

Så her ønskes dig en god investering.