Ved du, hvilken der er den største enkeltstående investeringsforening i Indien i dag? Det er HDFC Prudence Fund med over Rs. 36.000 crores i aktiver under forvaltning. Populært kendt som en balanceret fond, gennemgår ordningen en operation (bogstaveligt talt ). Så hvad sker der?

I den igangværende indsats for rationalisering og rekategorisering af ordninger har HDFC Mutual Fund også annonceret ændringer til sine ordninger. I nogle tilfælde er der blot sket et navneskifte, mens i andre tilfælde også de grundlæggende karakteristika, kategori og beskatning har undergået ændringer.

HDFC Prudence-fonden falder i sidstnævnte område.

HDFC Prudence, som vi kender det, kan bare ophøre med at eksistere .

Så, hvad ændrer sig ved HDFC Prudence?

Her er de vigtigste ændringer.

#1 HDFC Prudence bliver fusioneret med en anden ordning, HDFC Growth Fund, en ren aktiefond. Vækstfonden vil først blive omdannet til en Balanced Advantage Fund – en af ​​kategorierne godkendt af SEBI. Så vil HDFC Prudence-fonden blive fusioneret ind i denne HDFC Balanced Advantage Fund.

#2 HDFC Prudence havde tidligere en minimumsinvestering på 65 % af midler i aktier (i realiteten over 75 %). Som en balanceret fordelsfond har den nu mandat til at investere 100 % i gæld eller 100 % i egenkapital.

#3 På grund af minimumsinvesteringen på 65 % i aktier dragede fonden fordel af aktiebeskatning. Dette kan nu være truet. Hvis den gennemsnitlige investering i aktier for et år falder til under 65 %, vil beskatningen for gældsfonde gælde.

#4 For dem, der var i fonden for de lukrative udbytter, kan blive skuffede på den front. Udbyttet er måske ikke så meget eller så hyppigt.

Hvad skal du gøre?

HDFC Prudence Fund har givet sig selv større fleksibilitet ved at vælge kategorien Balanced Advantage Fund. Der er ingen interne grænser. Den er lige så god som en multicap-kategori.

Derfor er det ret sandsynligt, at intet kan ændre sig ved fonden. Eller det kan! Det skal vi se.

Men som nogen sagde, "når fakta ændrer sig, ændrer jeg mening."

Fakta er lagt frem foran dig.

Hvis ovenstående ændringer ikke stemmer overens med din investeringsplan, kan du afslutte.

Afslut-indstillingsvinduet

Fondshuset har stillet et Exit Option-vindue til rådighed for de eksisterende investorer fra 1. maj 2018 til 1. juni 2018.

Hvis du vælger at indløse i løbet af dette vindue, vil værdipapirtransaktionsskatten eller STT også blive båret af HDFC AMC.

Bemærk :I tilfælde af NRI'er vil enhver TDS stadig blive fratrukket i henhold til kravet i skattelovgivningen.

Enhver anden langsigtet eller kortsigtet kapitalgevinst vil gælde i henhold til skattelovgivningen.

Hvad med beskatning efter ændringen eller fusionen?

Du får tildelt nye enheder i den nye ordning efter NAV på den nye ordning. I dette tilfælde er HDFC Premier Multicap den ordning, der først gennemgår ændringen, og HDFC Prudence vil blive slået sammen i denne nye ordning.

Så NAV på fusionsdatoen vil gælde for din HDFC Prudence-investering for tildeling af nye andele. Den efterfølgende skatteberegning vil blive baseret på den pågældende afdelings NAV'er og din nuværende NAV på salgs-/skiftdatoen.

Med henblik på beregning af beholdningsperiode og kapitalgevinster vil købsdatoen for den oprindelige fond (før fusion) være gældende.

Hvad er muligheden for en Hybrid Aggressive ELLER en Balanceret fond?

Nå, der er flere muligheder derude fra forskellige fondshuse.

Inden for HDFC AMC bevarer HDFC Balanced Fund fortsat sine karakteristika. Men den vil nu blive kendt som HDFC Hybrid Equity Fund og falde i kategorien Hybrid Aggressive defineret af SEBI.

En anden aktiefond, HDFC Premier Multicap Fund vil blive ændret til HDFC Hybrid Equity Fund, og HDFC Balanced fond vil blive fusioneret ind i den.

Den nye fond vil sandsynligvis blive forvaltet på samme måde som HDFC Balanced. Investeringen i egenkapital vil være i intervallet 65 % til 80 %, og derfor vil den fortsat nyde godt af aktieskattestatus.

Hvad laver du med din HDFC Prudence-investering? Del gerne i kommentarerne.