Interesseret i at vide, hvilke investeringsforeninger detailinvestorer foretrækker, hvor højt Networth Individuals investerer? Lad os tage et kig på Association of Mutual Funds in India – AMFIs AUM-Category / Age-Wise and Folio Data som den 30. juni 2019. Jeg havde for nylig brugt dette til at finde ud af, hvor populært indeksinvestering er i Indien (se videoen nedenfor ).

AMFI bruger fire investorklassifikationer:Virksomheder; banker/FI'er; FII'er; High Networth Individuals (HNI'er); Detailhandel; HNI'er er dem, der kan investere Rs. 2 lakh eller mere (jeg antager i ét skud i enhver ordning, ikke kun NFO). FI er en indisk finansiel institution, FII'er er udenlandske institutionelle investorer. Dette er branchens visionsdokument om at øge sit fodfæste

MF-industrien administrerer 24.25.040.35 Crores som den 30. juni 2019 fordelt (ujævnt) på 83.771.689 folioer. Lad os se på, hvilke kategorier der er populære blandt hver investortype som en procentdel af denne samlede AUM.

Lad os begynde med andelen for hver investortype. Hovedindtægtskilden for AMC'er er fra virksomheder og HNI'er. Detailhandelen er betydelig, men kun tredje. Penetrationen af ​​MF blandt banker og FI'er er overraskende lav!

InvestorklassifikationTotal AUMCorporates39,79%Banker/FI'er1,93%FII'er0,36%Høj nettoværdi-individer ^* 34,03%Detail23,89%

Virksomheder

Virksomheder foretrækker at parkere de fleste af deres penge i likvide midler eller midler fra natten over med næsten lige meget i andre gældsfonde. Overrasket over at finde 2 % af den samlede AUM i hybridfonde!

---

KategoriCorporatesLiquid Fund/Money Market Fund/ Floater Fund14,96%Resterende indkomst/Gældsorienterede ordninger14,05%ETF'er (andre end guld)5,41%Vækst/ Aktieorienterede ordninger2,95%Hybridordninger2,00%Gilt Fund/ Gilt Fund med 10-fond år konstant varighed0,21%Indeksfonde0,10%Guld ETF0,09%Fond af fonde, der investerer i udlandet0,02%Løsningsorienterede ordninger0,00%

Personer med høj nettoværdi

HNI'erne foretrækker længerevarende gældsfonde, aktiefonde og hybridfonde! Gældsfondsandelen med kortere varighed er overraskende lav, hvilket tyder på, at de foretrækker andre midler til likviditet. Imponeret over, at HNI'er kan lide Hyrbid-fonde.

Ordningskategori Høj nettoværdi Individer Resterende indkomst/gældsorienterede ordninger10,90%Vækst/Aktieorienterede ordninger10,78%Hybridordninger8,16%Liquid Fund/Money Market Fund/ Floater Fund3,56%ETF'er(andre end Guld)0-17%Solutionsordninger. 16%Gilt Fund/ Gilt Fund med 10-årig konstant varighed0,11%Indeksfonde0,07%Guld ETF0,07%Fond af fonde, der investerer i udlandet0,05%

Præferencer for gensidige fondskategorier for detailinvestorer

Ordningskategori Detailvækst/ Aktieorienterede ordninger17,44%Hybride ordninger3,74%Resterende indkomst/gældsorienterede ordninger1,51%Løsningsorienterede ordninger0,53%Liquid Fund/Pengemarkedsfond/ Floater Fund0,44%ETF'er (andre end guld) Indeksfonde0,07%Guld ETF0,05%Gilt Fund/ Gilt Fund med 10 års konstant varighed0,03%Fond af fonde, der investerer i udlandet0,02%

Observationer

For detailinvestorers vedkommende er der en betydelig skævhed mod diversificerede aktiefonde. Det er en skam, at hybridandelen er ret ringe. Selv i dag er den direkte andel af detail-AUM kun omkring 12 % eller deromkring. Så valgene her er primært drevet af sælgere med en fremskrivning af enorme afkast i fremtiden (uden dette ville ingen købe!!)

HNI's direkte andel er dobbelt så stor som detailhandelen. Dette kan være en grund til, at HNI'er foretrækker hybridordning meget mere. Salgsfolkene tilbyder muligvis også en "lavere" version, så den højere AUM er mere klæbrig.

Hvor populært er indeksinvestering i Indien?

https://www.youtube.com/watch?v=OEWp0EsNqQ0

De fulde data rapporteret kategorimæssigt er præsenteret nedenfor.

Liquid Fund/Money Market Fund/ Floater Fund

Investor ClassificationAUM (Rs. Cr)% til TotalCorporates362782.673.7Banks/FIs32269.56.56FIIs108.020.02High Networth Individuals86327.0617.54Detail10773.059.220Total:10773.059.220style:col 20th:col.42020. span="3" width="64" /> Investor ClassificationNo of Folios% to TotalCorporates531112.64Banks/FIs17450.09FIIs6590.03High Networth Individuals ^* 37641918.75Detail157606378.49I alt 2007997100

Gilt Fund/ Gilt Fund med 10 års konstant varighed

Investor ClassificationAUM (Rs. Cr)% til TotalCorporates5031.0758.56Banks/FIs76.480.89FIIs176.922.06High Networth Individuals ^* 2627.530.58Detail679.617.91Total8591.57100 Investor ClassificationNo of Folios% to TotalCorporates22612.55Banks/FIs370.04FIIs80.01High Networth Individuals ^* 1059111.96Detail7568585.44I alt88582100

Resterende indkomst/gældsorienterede ordninger

Investor ClassificationAUM (Rs. Cr)% til TotalCorporates340834.852.11Banks/FIs10425.021.59FIIs1930.150.3High Networth Individuals ^* 264339.940.42Detail36511.635.58Total654041.5100 Investor ClassificationNo of Folios% to TotalCorporates1014742.29Banks/FIs21830.05FIIs410 High Networth Individuals ^* 131917329.71Detail301701867.95I alt 4439889100

Vækst/aktieorienterede ordninger

Investor ClassificationAUM (Rs. Cr)% til TotalCorporates71556.229.41Banks/FIs962.270.13FIIs3145.330.41High Networth Individuals ^* 26152334.4Detail423002.855.64Total760189.6100 Investor ClassificationNo of Folios% to TotalCorporates1935630.32Banks/FIs7840FIIs5550 High Networth Individuals ^* 32644035.38Detail5717184094.29I alt 60631145100

Hybride skemaer

Investor ClassificationAUM (Rs. Cr)% til TotalCorporates48539.814.31Banks/FIs233.170.07FIIs1741.510.51High Networth Individuals ^* 197826.558.34Detail90750.7326.76Total339091.7100 Investor ClassificationNo of Folios% to TotalCorporates677360.71Banks/FIs1720FIIs430 High Networth Individuals ^* 151222515.84Detail796549483.45I alt 9545670100

Løsningsorienterede skemaer

Investor ClassificationAUM (Rs. Cr)% til TotalCorporates33.320.2Banks/FIs0.010FIIs00High Networth Individuals ^* 3944.4223.48Detail12824.1776.33Total16801.92100 Investor ClassificationNo of Folios% to TotalCorporates1290Banks/FIs10FIIs00 High Networth Individuals ^* 472610.88Detail533265899.12I alt 5380049100

Indeksfonde

Investor ClassificationAUM (Rs. Cr)% til TotalCorporates2377.2741.57Banks/FIs2.70.05FIIs00High Networth Individuals ^* 1752.2730.64Detail1586.7627.75Total5719100 Investor ClassificationNo of Folios% to TotalCorporates21010.67Banks/FIs30FIIs00 High Networth Individuals ^* 201326.41Detail29175592.92I alt 313991100

Guld ETF

Investor ClassificationAUM (Rs. Cr) % til TotalCorporates2103.4242.66Banks/FIs7.60.15FIIs00High Networth Individuals ^* 1688.4934.25Detail1130.9222.94Total4930.43100 Investor ClassificationNo of Folios% to TotalCorporates29310.89Banks/FIs120FIIs00 High Networth Individuals ^* 200706.13Detail30450292.97I alt 327515100

ETF'er (andre end guld)

Investor ClassificationAUM (Rs. Cr)% til TotalCorporates13125892.83Banks/FIs2771.481.96FIIs1628.051.15High Networth Individuals ^* 4105.352.9Detail1626.491.15Total141389.4100 Investor ClassificationNo of Folios% to TotalCorporates116271.28Banks/FIs510.01FIIs110 High Networth Individuals ^* 415554.57Detail85605394.14I alt 909297100

Fond af fonde, der investerer i udlandet

Investor ClassificationAUM (Rs. Cr) % til TotalCorporates414.1520.45Banks/FIs00FIIs00High Networth Individuals ^* 1101.6354.4Detail509.2725.15Total2025.05100 Investor ClassificationNo of Folios% to TotalCorporates7880.62Banks/FIs00FIIs00 High Networth Individuals ^* 90457.09Detail11772192.29I alt127554100