Måske er den største misforståelse blandt offentligheden vedrørende handel, at handel og investering er det samme. Intet kunne være længere fra sandheden - hver er en separat disciplin med unikke funktioner og mål.

Hvis du er ny på kapitalmarkederne, så er forståelsen af ​​handel versus investering en vigtig første lektion i din uddannelse.

Opbygning af rigdom gennem investering

Det primære mål med investering er at opbygge velstand ved at indtage langsigtede positioner på forskellige finansielle markeder. Forkæmpet af traditionelle "køb-og-hold"-udøvere såsom Warren Buffett, er investering en hævdvunden metode til at sikre markedsandele.

Grundlæggende er investering kunsten at udnytte makrotrends ved at spotte et aktivs iboende værdi. Dette mål kan opnås på en række forskellige måder, men det er ofte baseret på flere nøgleprincipper:

• Fundamental analyse: Investorer træffer ofte beslutninger baseret på markedsfundamentale forhold. Analyse af balancer, resultatopgørelser og de bredere sociale og økonomiske miljøer tjener som grundlag for markedsadgang og -exit.

• Udvidet horisont: Tidslinjerne eller "investeringshorisonten" for åbne positioner i markedet er langsigtede. Investeringshorisonter måles i år og årtier, ikke uger eller måneder.

• Porteføljediversificering: Diversificering er en vigtig del af investeringsrisikostyring. Forskellige aktiver er inkluderet i investeringsporteføljer, specifikt aktier, obligationer, investeringsforeninger, fast ejendom og futureskontrakter. Hvis du har en IRA eller 401(k), så har du allerede en portefølje.

• Sammensatte afkast: Investorer geninvesterer sædvanligvis overskud eller udbytte for at udvide beholdningen. Over tid kan de betydelige positioner øge kapitalvæksten.

Alt i alt er investering en stort set passiv bestræbelse. Aktiver købes og efterlades derefter alene for at modnes. Dette er en af ​​de vigtigste kontraster mellem handel og investering:positionsstyring. Investorer ignorerer kortsigtede prishandlinger, fordi de forventer, at den langsigtede tendens vil ophæve periodiske tab. Til gengæld forventes overskuddet at være omfattende - mange gange større end den oprindelige investering.

Generering af pengestrømme via handel

Det primære formål med handel er at generere konsistente pengestrømme. Dette kan opnås ved hyppigt at købe og sælge (eller omvendt) finansielle instrumenter. Mens Warren Buffetts i verden er forpligtet til at købe og holde, går handlende som John Tudor Jones og Richard Dennis ind for en mere aktiv tilgang til markederne.

For at generere regelmæssig fortjeneste trives handlende med prisvolatilitet og gearing. Ved at handle aktive værdipapirer såsom futures på margin, er mange deltagere i stand til at sikre stabile pengestrømme. For at nå dette mål involverer en erhvervsdrivendes perspektiv typisk følgende egenskaber:

• Teknisk analyse: Selvom markedsfundamental kan refereres af aktive handlende, er præcision en stor del af opretholdelsen af ​​rentabiliteten. Efterfølgende bruges tekniske indikatorer og værktøjer rutinemæssigt til at styre løbende markedsind- og udgange.
• Komprimerede tidsrammer: Handlende driver forretning på fortættet horisont. Følgelig eksisterer handelsvarigheder på intradag-, dag- eller swingtidsrammer.

• Markedslikviditet: I betragtning af det større antal køb og salg er effektivitet af afgørende betydning for handlende. Produkter, der har robust markedsdybde og likviditet, er befordrende for succes for aktive handelsstrategier. To instrumenter, der er ideelle til aktiv handel, er futures- og optionskontrakter.

• Aggressiv risikostyring: Mens investorer har det godt med periodiske kapitaludtrækninger, er aktive handlende det ikke. Kompetent handel kræver, at negative positioner hurtigt afskæres og tab realiseres.

Sammenlignet med investering er handel en aktiv bestræbelse. Beslutninger træffes om meget kortere tidsrammer, og rentabilitet er afhængig af effektivitet. Paradigmet for handel vs. investering kan opsummeres i tre forskelle:tidsramme, frekvens og analyser.

Handel vs. investering:Hvad er det rigtige for dig?

Den bedste måde at afgøre, om handel eller investering er det rigtige for dig, er måske at undersøge dine markedsrelaterede mål. Hvis opbygning af velstand på længere sigt er job nr. 1, så er investering et levedygtigt alternativ. Hvis det er dit mål at generere et cash flow, så passer handel bedre. I begge tilfælde kan futuresmarkederne hjælpe dig med at opfylde en lang række finansielle mål.

For mere information om, hvordan futures kan hjælpe dig med at nå dine markedsrelaterede mål, kan du tjekke futuresmæglerservicepakken hos Daniels Trading. Med mere end to årtier i branchen har vi knowhow og infrastruktur til at hjælpe dig med at maksimere dit investerings- eller handelspotentiale.