Morningstar er en af de mere velkendte finansielle informations- og forskningssider derude. De har været i drift siden 1984. Derfor vores Morningstar anmeldelse. Siden er bedst kendt for sin investeringsanalyse og opdaterede nyhedsdækning af aktiemarkedet. Men der er mere ved Morningstar end blot aktieanalyse! Morningstar driver faktisk en aktivforvaltningsafdeling, der har en samlet AUM på næsten 250 milliarder dollars. Faktisk ved mange mennesker ikke engang, at Morningstar er en børsnoteret virksomhed. Ticker-symbolet er NASDAQ:$MORN. Virksomheden har en markedsværdi på over 10 milliarder dollars. Faktisk er de også en del af Russell 1000-indekset!
Alle kan bruge Morningstar til deres pålidelige markedsundersøgelser og nyheder. Derfor vores Morningstar anmeldelse. Men hvis du virkelig vil bruge webstedet som en kilde til at undersøge investeringer, skal du sørge for, at du kan stole på aktiernes fundamentale forhold. Morningstar kan give alle de grundlæggende oplysninger om aktier og fonde, herunder balancer, finansielle oplysninger og tidligere resultater. Men forvent ikke at se nogen teknisk analyse eller kortlægning på Morningstar.
Morningstar-ratingsystemet er velkendt i hele investeringsverdenen. Det bruges af institutioner over hele verden som en målestok til aktievurdering. Hvad bruger ratingsystemet? Morningstar-vurderinger uddeles til aktier baseret på, hvordan de har klaret sig tidligere.
Det er et bagudskuende historisk syn, så hvis du er mere en fremadskuende investor, så er Morningstar-vurderingssystemet nok ikke noget for dig! Husk altid at lave din egen research på enhver virksomhed, du investerer i. Du vil have de bedste opsætninger, selv investeringen. Jo bedre entry, jo bedre afkast i det lange løb.
Morningstar er rimeligt prissat sammenlignet med nogle investeringsanalysesider derude. Især hvis du tegner et flerårigt medlemskab. Standardprisen for et års årligt medlemskab er $199. Som med de fleste abonnementstjenester bliver det billigere, hvis du tilmelder dig for en længere periode. De er dyrere, når du tilmelder dig på månedsbasis. Her er en oversigt over de forskellige prisniveauer for Morningstar Premium:
Prisplan Omkostninger Årlige omkostninger Månedlig $29,95$359,40Årlig$199,00$199,00Toårskurs$349$174,50Treårskurs$449$149,67Med Morningstar Premium får du fuld adgang til alle funktionerne på siden. Disse inkluderer nogle af de bedste aktie- og fondsforskningsværktøjer på markedet! Morningstar lægger vægt på fundamental aktieanalyse. Dette betyder, at du højst sandsynligt vil granske data og tal i stedet for at scanne aktiediagrammer. Her er en hurtig Morningstar-gennemgang af alle de funktioner, du får adgang til, når du tilmelder dig en Premium-konto:
Analytikerrapporter: Altid en populær premium-funktion at tilbyde, du får fuld adgang til, hvad Morningstar-analytikere mener om hver aktie eller fond. I modsætning til Morningstar-vurderingssystemet er disse analytikerrapporter fremadskuende. Selvom de tager Morningstar-vurderingen i betragtning som en stor del af deres analyse. Disse analytikerrapporter giver en fuldstændig og dybdegående analyse af virksomheden og inkluderer dækning af ting som:
Analytikerrapporten giver dig et øjebliksbillede af virksomheden og aktien. Det er helt sikkert nyttigt, hvis du læser om en aktie for første gang. I stedet for at læse hundredvis af sider med virksomhedsdokumenter, er alt, hvad du skal gøre, at tjekke Morningstar-analytikerrapporten. Du får en god idé om, hvor virksomheden er på vej hen.
Bedste investeringer/fondsanalyse: Denne funktion er præcis, hvad den lyder som:Ved at bruge Morningstar-analytikernes anbefalinger opstiller denne side de bedste fonds- og aktievalg i henhold til Morningstar-rating og analytikeranbefalinger.
Fondsanalyse kommer med muligheden for at spore din faktiske portefølje inden for Morningstar-platformen. Hvis du er Morningstar premium-medlem, vil platformen analysere din portefølje og give nyttige forslag til at balancere og diversificere dine beholdninger. Brug Morningstar-ratingen, der er knyttet til den aktie eller fond, du ønsker at handle, og modtag en fondsanalyse, når du sporer din portefølje gennem webstedet.
Aktie-/fondsscreenere: Dette er en bonus, da det også sparer dig nogle penge fra at abonnere på en aktiescreener. Aktiescreenere er nyttige, hvis du ikke har lyst til at rulle gennem tusindvis af aktier og fonde. Du kan indtaste dine søgeparametre og øjeblikkeligt trække en liste frem, der matcher dine søgekriterier. Du bør tænke dig om to gange om at abonnere på Morningstar for at få adgang til aktiescreeneren. De fleste store mæglerselskaber og finansielle websteder tilbyder deres egne aktiescreenere, nogle gange gratis!
Portfolio X-Ray: En af de bedste funktioner ved Morningstar Premium-tjenesten er det dybdegående porteføljeanalyseværktøj kaldet Portfolio X-ray. Dette giver investorer mulighed for at få analyseret deres midler ved hjælp af Morningstars ratingsystem. Det giver endda forslag til forskellige fonde, der inkluderer aktier, der kan optimere deres portefølje. Det kan være trættende at rulle gennem alle de hundredvis af beholdninger for en bestemt fond. Som et resultat kan Morningstars Portfolio X-ray hjælpe dig med at søge gennem de tusindvis af forskellige fonde for at finde dem, der matcher din investeringsstil.
Det er et rimeligt spørgsmål, i betragtning af at det er brød og smør på Morningstars finansielle side og bruges af utallige institutioner rundt om i verden. Men skal du basere dine investeringer på et simpelt stjernesystem? Når alt kommer til alt, får selv aktier som Apple kun en tre-stjernet fair value rating på siden.
Men utallige mæglerselskaber, banker og endda FINRA-gensidige fondsanalysatoren bruger Morningstar-vurderinger, så hvordan kan det ikke være en pålidelig målestok? Fortsæt med at læse vores Morningstar-anmeldelse for at finde ud af det.
Sandheden er, som med ethvert ratingsystem, at der er en fangst. Som vi allerede har nævnt, er Morningstars ratingsystem baseret på tidligere resultater sammenlignet med lignende aktiver. Selvom dette er en fin historisk indikator for, hvordan aktien har klaret sig, er det på ingen måde et fremadskuende udsigter. Husk en af de første regler for investering. Tidligere resultater er ikke vejledende for fremtidige resultater.
Morningstar anvender en rating baseret på peer-justeret basis. Betyder, hvordan det er sammenlignet med resultaterne af andre fonde. Det er også en gennemsnitlig vægtet vurdering. Det betyder, at der ikke rigtig tages højde for historiske outliers, men kun medianydelsen gennem den givne tidsperiode. Hver enkelt metrik i Morningstar-ratingsystemet er risikojusteret. Men selvfølgelig, når markedet ebber og strømmer, kan midler få eller miste stjerner fra deres vurderinger.
Selv råder Morningstar investorer til ikke at bruge ratingsystemet som en definitiv grund til at købe eller sælge et aktiv. Brug det snarere som en rettesnor til at analysere tidligere præstationer. Som altid skal du lave din egen research og due diligence, før du køber eller sælger. Også selvom du betaler for en abonnementsforskningstjeneste.
Fordele
Udemper
Når du balancerer alle fordele og ulemper, opvejer en Morningstar-gennemgang af deres Premium-konto langt det dårlige. Samlet set er $199 for et årligt abonnement på information og analyser, der bruges af institutioner og individuelle investorer rundt om i verden, en lille pris at betale.
Du får virkelig alt, hvad du behøver for at være en succesfuld langsigtet investor. Men jeg vil sige, at et Morningstar Premium-abonnement helt sikkert gavner investorer frem for handlende. Meget af dette skyldes, at Morningstar fokuserer på investeringsforeninger frem for individuelle aktier.
Hvis du er okay med at sætte dine penge i fonde og efterlade dem der i en investeringsstil med lavt stressniveau, så er Morningstar perfekt til dine behov. Hvis du er en erhvervsdrivende, der kan lide at læse diagrammer og handelsmuligheder, vil du sandsynligvis ikke få den samme oplevelse ud af Morningstars tjenester. Andet end en passiv investor. I slutningen af dagen vil Morningstar Premium-abonnementet hjælpe dig til at blive en mere profitabel investor. I sidste ende er det alt, der virkelig betyder noget.