Væksten på det finansielle marked har givet investorer mulighed for at udforske flere investeringsmuligheder både i deres land og internationalt. Globale fonde giver muligheder for at diversificere porteføljer for at mindske risikoen og forbedre afkastet.
I de sidste par år har børshandlede fonde (ETF'er) oplevet en stejl stigning i popularitet blandt investorer. Ligesom investeringsforeninger investerer ETF'er også puljede midler i forskellige aktier efter et benchmarkindeks. Man kan dog handle disse midler på børsen som almindelige aktier og bruge dem i handelsstrategier.
ETF'er kan struktureres til at spore alt, lige fra prisen på enkelt værdipapir til en gruppe værdipapirer og endda en investeringsstrategi. En ETF har flere aktier og tilbyder øjeblikkelig diversificering. Disse fonde handler i børsen i præmie eller underkurs baseret på ændringer i prisen på underliggende aktiver. Der findes forskellige typer af ETF-ordninger til investering, og med den stigende efterspørgsel dukker flere flere op. Global ETF er også blevet ret populær blandt investorer, der søger international porteføljeeksponering.
På engelsk bruges to ord, global og international, i flæng. Derfor forvirringen. Men globale og internationale fonde er forskellige i deres karakter og giver investorer alsidige investeringsmuligheder. Det er op til investorerne at foretage en backcheck, før de investerer.
Den primære skelnen mellem globale og internationale ETF'er er, at globale ETF'er investerer på det verdensomspændende marked, inklusive det land, du er bosat i. Internationale ETF'er investerer kun på markedet uden for landet.
Udtrykket global fond angiver en fond med en diversificeret portefølje i alle lande, inklusive hjemlandet. Disse midler hjælper investorer med at undgå landespecifikke risici.
Investorer, der investerer i disse fonde, har allerede lav eksponering i deres hjemland og ønsker ikke at øge statsrisikoniveauet ved at investere på det internationale marked. Blandingen af indenlandske og internationale investeringer fungerer godt for dem.
Investorer i de globale fonde drager fordel, når de nationale og internationale markeder klarer sig. Det hjælper også med at afbøde landespecifikke risici. Selvom nyheder om et land slår markedet ned, vil de fortsat tjene høje afkast, når de andre lande klarer sig godt.
Disse fonde investerer i værdipapirer fra alle andre lande undtagen investorens hjemland. Internationale fonde kan struktureres til at følge et bestemt land eller en kurv. Hvis du allerede har tilstrækkelig eksponering på hjemmemarkedet og ønsker at øge den internationale orientering af din portefølje, så er disse fonde egnede til dig.
Internationale fonde kan investere i udviklede lande eller i vækstøkonomier, som er mindre modne og bærer højere risici. Bare fordi disse fonde kaldes internationale, betyder det ikke, at de investerer i alle fremmede lande.
Som du måske har forstået fra diskussionen ovenfor, er globale og internationale fonde subtilt forskellige fra hinanden. Nu er spørgsmålet, hvilken man skal vælge og hvornår.
Den globale fond giver fondsforvalteren mulighed for at flytte investeringen rundt på det internationale marked og de indenlandske virksomheder for at drage fordel af de relative muligheder, som disse markeder giver. Men ved at investere i globale fonde kender investorerne muligvis ikke altid på et givet tidspunkt den faktiske eksponering mod det indenlandske og internationale marked for deres porteføljer. For at undgå koncentrationen af risici spreder nogle investorer problemer med en bredere aktivallokering. Det giver dem mulighed for at overholde deres ønskede internationale eller nationale aktivallokering.
Investering i en global ETF er et spørgsmål om valg, og det bør stemme overens med individuelle investeringsmål. Men før de investerer i globale ETF'er, skal investorer gøre sig bekendt med de iboende risici forbundet med valutakursændringer. Nogle fonde vælger investeringsstrategier, der mindsker risici som følge af svingende valutakurser, men andre inkorporerer det som et element i porteføljens ydeevne. Læs investeringsprospektet omhyggeligt, før du investerer, for at undgå enhver debacle i fremtiden.