Ligesom navnet indikerer, er passiv handel temmelig afslappet. Det betyder, at investorer ikke behøver at holde en vanvittig (eller endda roligt konstant) overvågning af aktiemarkedet og nyheder, der påvirker det. Passiv handel ser ud til at spore aktiemarkedets egen vækst for at bringe indtjening hjem til investoren.
Du kan sammenligne aktive handlende med de direkte instruktører, der laver usædvanlige film og underholdningsserier. De kunne nogle gange slå alle rekorder og blive den mest sete og mest omtalte ting. Passive forhandlere kan sammenlignes med direktører, der følger en cookie-fremgangsmåde; der følger trends relateret til seertal og populære historiekoncepter og -formater. Som et resultat er det meget sandsynligt, at de kommer med indhold, der slår alle popularitets- og seerrekorder, men ved at spille det sikkert og følge trenden, kan de være sikre på, at der vil være modtagere til deres indhold. De har også et lettere job end deres kolleger, der vælger at være direkte instruktører.
Sådan er det også med passive handlende – de vil ret ofte spore et aktiemarkedsindeks (mere om det på få sekunder), og selvom der måske ikke er nogen måde for dem at få det bedste ud af markedet, kan de i det mindste forvente lav risiko og nogle mængden af pålidelig vækst i deres investering. Denne form for investering er nemmere, fordi den erhvervsdrivende ikke behøver at være hyperbevidst om nyheder og overvåge aktiekurser.
Passiv handel involverer at købe værdipapirer på aktiemarkedet og holde dem i en lang periode for at drage fordel af langsigtet vækst og det faktum, at volatiliteten har en tendens til at falde ud på lang sigt.
En passiv erhvervsdrivende kan vælge at spore et indeks, som for eksempel Nifty 50, hvor han:
1. Køber aktier i virksomheder i samme forhold, som de findes på det relaterede indeks
2. Køber Exchange Traded Funds, som er færdiglavede fonde, der sporer et givet indeks
Alternativt kan en passiv erhvervsdrivende simpelthen lave sin research og udvælge en god aktie at investere i (i henhold til hans forskning om virksomhedens økonomi) og vil holde aktien i over et år, nogle gange i flere år ad gangen. Afhængigt af, hvem du taler med, henviser nogle mennesker til passiv investering som midtvejs mellem dagshandel og langsigtet investering. Andre sidestiller det med langsigtede investeringer. Vi vil gå sammen med sidstnævnte og se på passiv investering som en mellem- til langsigtet investering.
Passiv tradings betydning og essens er forankret i følgende nøglegrundlag
1. Lavere gebyrer og gebyrer, provisioner og kurtage relateret til mindre handling. Alle disse kommer ud af din indtjening (eller øger tab), og som sådan kan en sænkning af dem betyde højere indtjening.
2. Lavere krav til ekspertise i at bruge teknisk analyse til at formulere strategier og lave informerede forudsigelser.
3. Mindre involvering i forhold til at tjekke nyheder og aktiekurser for at foretage konstante handler. Du kan beholde dit almindelige job og drive passiv handel uden at forsømme nogen af dem.
En erhvervsdrivende kan måske købe en aktie, sætte en målpris og et stop loss og så glemme det. Når målprisen er nået, tager de deres indtjening hjem. Et bedre alternativ kan være at holde styr på - så regelmæssigt som dit job og andre forpligtelser giver dig mulighed for - på den specifikke akties pris og på det samlede marked for at sælge, når prisen er høj.
Handlende skal øve en vis grad af due diligence, når de vælger aktier, hvis de har til hensigt at være passive investorer. De bør gennemgå virksomhedernes økonomi for at kontrollere deres levedygtighed og rentabilitetspotentiale på lang sigt. De vil måske også bruge Warren Buffets yndlingskoncept – Price:Earnings Ratio eller PE ratio – til at vælge aktier, der handles "med rabat".
Ved blot at købe og holde aktier, undgår den erhvervsdrivende ekstra omkostninger forbundet med flere transaktioner. Dette sænker hans investeringsomkostninger og bidrager til øget rentabilitetspotentiale.
Især hvis man har investeret i aktier noteret i et indeks, eller hvis den erhvervsdrivende har investeret efter grundig research af virksomhedens økonomiske sundhed og vækstpotentiale, sænker han sin risiko, fordi de fleste indeksnoterede virksomheder kan forventes at levere vækst på lang sigt , selvom aktiekurserne viser volatilitet på kort sigt.
Især hvis du sporer indekser, men også hvis du blot køber og besidder aktier baseret på din egen forskning, betyder det, at du ikke ser markedet og ikke udnytter fald og spidser, at du ikke kan generere alfa eller et rentabilitetsniveau, der slår markedet. Når det er sagt, har du chancen for at tjene i samme tempo som markedets vækst eller det sporede indekss vækst.
Mens den erhvervsdrivende venter på langsom og stabil vækst, er hans kapital bundet ind. Hvis aktiekursen ikke har nået sin målkurs - eller er faldet - i mellemtiden, vil den erhvervsdrivende ønske at holde fast i sin investering, indtil målkursen er nået .
Enhver form for handel - aktiv eller passiv - kommer med sin andel af risici. Forstå altid din risikovillighed, før du investerer.
Sikker investering kræver altid at sætte et stop loss, investere med kapital, der er tilovers, efter at du har holdt tilstrækkeligt til side til den livsstil, du er vant til, udføre tilstrækkelig forskning og undgå følelsesmæssig beslutningstagning, der opstår som følge af frygt eller grådighed. Risiko skal også minimeres ved at diversificere porteføljen og det, du allerede gør lige nu:at blive uddannet.