Introduktion til socialt ansvarlig investering (SRI): Det er ofte svært at beslutte, hvordan du vil investere dine penge. Du skal tage mange faktorer i betragtning, såsom risiko, afkast, skatter og inflation. Det kræver en masse omtanke og grundarbejde at finde ud af en måde at få det bedste afkast på dine investeringer.
Alligevel er der nogle investorer, der vælger at investere i virksomheder, der ikke kun er finansielt stabile, men også har en positiv indvirkning på miljøet. Her taler vi om bæredygtige eller etiske investorer, som i investeringsverdenen også er kendt som socialt ansvarlige investorer.
I dag skal vi diskutere, hvad der er socialt ansvarlig investering eller SRI, hvorfor det er vigtigt, og endelig hvordan man bliver en socialt ansvarlig investor. Lad os komme i gang.
Indholdsfortegnelse
S socialt ansvarlig investering eller SRI vælger at investere i aktier, der både giver en økonomisk gevinst og gør socialt gode. Her har investorer en tendens til at se nærmere på den etiske faktor sammen med det grundlæggende i, at en virksomhed bliver investering.
I SRI bliver virksomhederne evalueret ud fra ESG-indekset:miljø, social retfærdighed og virksomhedsledelse.
SRI hjælper med at skabe en stor indflydelse på verden sammen med gode afkast. Selvom det socialt ansvarlige investeringskoncept stadig er på vej i Indien, forventes det at få større fart i de næste par år. Virksomheder er blevet mere bevidste om ESG-faktorerne og søger at inkorporere mere af det i deres forretningspraksis.
Socialt ansvarlige investeringer begyndte i begyndelsen af 1700-tallet, da kvækerne nægtede at deltage i slavehandelen i den amerikanske pastor John Wesley, lederen af metodistkirken hævdede, at det var synd at tjene penge på bekostning af din nabos velbefindende. Han udtalte, at det var uetisk at spille og investere i industrier, der brugte giftige kemikalier.
I mange årtier efter John Wesleys tale undgik investorer industrier som tobak og spiritus, der refererede til dem som 'syndeindustrier'. Dette udviklede sig i 1960'erne, da investorer besluttede at investere deres penge i virksomheder, der fremmede sociale formål såsom kvinders rettigheder og borgerlig frihed.
Socialt ansvarlige investeringer spillede en enorm rolle i Sydafrika i 1980'erne, da investorer begyndte at trække deres penge ud på grund af apartheid eller raceadskillelse. SRI havde en fremtrædende rolle i at hjælpe med at bringe en ende på apartheid i 1994.
Hvis du ser på de amerikanske og europæiske nationer, er de allerede en familie af indekser, der evaluerer bæredygtighedspræstationen for tusindvis af virksomheder, der handler offentligt. Dow Jones Sustainability Indices (DJSI), der blev lanceret i 1999, er de længstvarende globale bæredygtighedsbenchmarks på verdensplan. For at blive inkorporeret i DJSI bliver virksomheder vurderet og udvalgt ud fra deres langsigtede økonomiske, sociale og miljømæssige aktivforvaltningsplaner.
For Indien har S&P BSE tre hovedindeks, der måler virksomhedens bæredygtighed: S&P BSE 100 ESG INDEX, S&P BSE GREENEX og S&P BSE CARBONEX. For NSE er nogle få af Sustainability Indexes Nifty 100 ESG Index og Nifty 100 enhanced ESG-indeks.
Her er et par punkter, der kan hjælpe dig med at blive en socialt ansvarlig investor:
Det første og vigtigste skridt til at blive en socialt ansvarlig investor er at kende forskel på traditionel og ansvarlig investering. Forskellen kan være i afkast, du får fra dine investeringer. Afkastet fra socialt ansvarlig investering kan afvige lidt fra den traditionelle, da du måske efterlader en masse investeringsmuligheder med højt afkast. Husk dog altid årsagen til, at du har valgt denne måde at investere på.
Det er her investorer bruger negativ og positiv screening til at shortliste investeringsmuligheder. I den negative screening undgår de at investere i virksomheder, der ikke forholder sig til deres sociale værdier. Mange investeringsforeninger, der er socialt ansvarlige, frasorterer tobaks- og spiritusvirksomheder. En type negativ screening er frasalg, det er her investorer tager deres penge ud af visse virksomheder, fordi de ikke bryder sig om deres forretningspraksis eller sociale værdier.
Ud over at frasortere negative virksomheder er det også vigtigt for investorer at vælge virksomheder, der stemmer overens med deres værdier. Det er virksomheder, der stræber efter at bringe forandring til et socialt aspekt, som investoren finder vigtigt sammen med deres socialt ansvarlige forretningspraksis. Dette er også kendt som effektinvestering eller inkorporering af ESG.
Aktionærer investerer ikke kun i virksomheder, der stemmer overens med deres værdier, men de bruger også deres position til at påvirke handlingerne i det selskab, hvor de ejer aktier. Investorer gør dette ved at indgive en aktionærbeslutning. Dette er et dokument, der skitserer aktionærens forslag til ledelsen om, hvordan virksomheden kan drives på en mere socialt ansvarlig måde.
Det er her, en investor investerer i virksomheder, der har en positiv indflydelse på samfundet. Dette gøres normalt i områder med lav indkomst, hvor investeringen bruges til at yde lån til personer og ejere af små virksomheder, som ellers ville have problemer med at få godkendt et lån. Fællesskabsinvesteringer understøtter også 'grønne virksomheder', der har et stort CO2-fodaftryk på miljøet.
Socialt ansvarlige investeringer er stadig i den tidlige adoptionsfase. Ved at træffe de rigtige investeringsvalg kan du få en reel positiv indvirkning på samfundet – sammen med at opbygge rigdom. Desuden vil social bevidsthed før eller siden blive salgsargumentet for globale virksomheder. Og du, som en del af den, kan lede bevægelsen.
Før du vælger dine aktier, skal du beslutte, hvilke sociale mål du vil fremme. Du bør fokusere på dine værdier, og hvad du ønsker at opnå gennem dine investeringer.
Det næste skridt er at beslutte, hvilke økonomiske mål du ønsker at opnå gennem din investering, ligesom du ville gøre med enhver anden investering. Du skal beslutte, hvor meget afkast du skal bruge for at nå dine mål, samt hvor stor risiko du er villig til at håndtere. SRI har vist sig at give sammenlignelige afkast, som en traditionel aktie ville.
Når du har besluttet dig for, hvad dine sociale og økonomiske mål er, er næste skridt at finde den investering, der passer til dig. De mest almindelige ESG-fonde i Indien omfatter Tata Ethical Fund, Taurus Ethical Fund og Reliance ETF Shariah BeES.
Sociale investeringer har også resulteret i mikrofinansieringens succes. Dette blev skabt af sociale investorer for at skabe en indvirkning på små virksomheder og er nu blevet en industri, der er værd over $8 mia. og er nu en almindelig finansiel tjeneste.
Læs også:
Socialt ansvarlig investering bliver stadig mere populær i Indien, og der har været et synligt skift i markedsstrategien, som mange deltagere har vedtaget, da de inkorporerer sociale, økonomiske og styringsfaktorer (ESG) i deres investeringsproces. Interessenter indser vigtigheden af deres rolle på de finansielle markeder for at påvirke bæredygtig vækst.
Ifølge Indian Impact Investors Council 'har mere end 30 impact-fonde investeret i sociale virksomheder i Indien'. Der er investeret $2 milliarder i over 300 virksomheder i Indien.
Mens socialt ansvarlig investering stadig ikke er så stor som traditionel investering i Indien, er det stadig et hurtigt voksende marked. Sociale investeringer i Indien har hjulpet med at give de fattige basale behov såsom bolig og uddannelse. Mange investorer har nu indset den magt og indflydelse, de har for at have en positiv indflydelse på samfundet.