Denne samtale startede over et par drinks.
"Cheng, tak fordi du introducerede hypervækstaktier for mig, afkastet er livsændrende."
"Skelsættende?" Mine øjne lyste op. Disse to ord slog mig aldrig op. Jeg undersøgte yderligere, "hvorfor er det livsændrende?"
Svaret var:"Jeg har overskredet mine pensionsmål. Jeg har aldrig set sådan en tilbagevenden før. Jeg kan gå på pension i år (2021), hvilket er 4 år tidligere end oprindeligt planlagt."
Jeg har heller aldrig set sådan nogle afkast før. Det er næsten uvirkeligt, når min portefølje er steget med mere end 200%, den var tredoblet på et år. Forvent ikke, at jeg gentager den samme præstation år efter år, det kommer bare ikke til at ske. Det er også næsten stødende og pinligt at fortælle andre, at jeg tredoblede min portefølje på et år, hvor deres porteføljer ikke klarede sig så godt. Derfor holdt jeg kun dette i en lille gruppe af nære venner.
Da jeg reflekterede over ordene "livsændrende afkast", skete det ikke kun i 2020. Min rejse til at samle livsændrende afkast startede, da frøet blev plantet for mange årtier siden. Det hele startede med,
Når du tager dig godt af dine risici, vil overskuddet passe sig selv. Der vil ske fejl, men det vil ikke dræbe dig. Når du vinder, vinder du stort. Når du taber, taber du ikke meget. Det er sådan, vi kan løbe investeringsmarathonet bæredygtigt i årtier.
Der vil altid være muligheder, når du kan købe en fantastisk virksomhed under markedskorrektioner til en rimelig pris.
Overlegen lagerplukning fungerer.
Berømte investorer som Warren Buffett og Peter Lynch formåede at opnå gode resultater ved at bruge de samme 2 grundlæggende investeringsprincipper. Denne investeringsevne ændrede deres liv og deres investorers liv for altid.
Vi gik ikke all-in på Tesla, Gamestop, Bitcoins eller andre meme-aktier. I stedet blev vores portefølje diversificeret i henhold til vores risikostyring, med 10-25 aktier af fantastiske virksomheder på tværs af forskellige brancher.
Disse store virksomheder forstyrrede gamle virksomheder i alle sektorer og brancher, selv før COVID-19. Du finder SaaS-virksomheder inden for Social Media, eCommerce, FinTech, Oil &Gas, Cyber Security, Productivity Tools, Entertainment, Healthcare og Data Analytics etc. Fortæl mig hvilken branche, der ikke bruger softwareteknologi? Det gør de alle sammen!
Den måde, vi investerer på, er dog kontraintuitiv. Lad mig forklare:
Jeg tror ikke, at disse afkast sker tilfældigt. Lektionerne er enkle:
Ikke alle aktier er gode. Heller ikke alle SaaS/Tech-aktier er gode. Du bliver nødt til at vide, hvordan du identificerer dem for at undgå store tab.
Mange eksperter lærer dig at købe lavt og håbe på at sælge højt. Men billige aktier er billige af mange grunde. Lave priser kan blive lavere, når forretningen forringes.
Håber ikke på en vending for kriseramte virksomheder. Køb kun virksomheder med gode fundamentals. Det meste af tiden vil de være dyre i henhold til traditionelle værdiansættelsesmetoder.
For at investere smart i det 21. århundrede skal du købe højt (til en rimelig værdi ) og sælge højere. Hold fast i aktien, så længe de fundamentale forhold er intakte.
Køb stærke virksomheder, slip af med de svage.
Du skal lære at værdsætte virksomheder for at undgå at blive snydt af markedet.
På et tyremarked tjener alle penge. Den sande test af en portefølje er under korrektioner eller bear markets. For eksempel ønsker du ikke at være en "taskeholder" ved at holde på GameStop-aktier til $300-$400.
Traditionelle værdiansættelsesforhold som PE fungerer muligvis ikke for virksomheder i det 21. århundrede, især dem, der er i stand til livsændrende afkast. Overvej i stedet forhold som PS.
Det er enkelt, lad sammensætning virke sin magi.
Snapshot af mine porteføljeafkast:
Jeg håber, at disse 4 faktorer vil blive din guide til at kickstarte din rejse mod Life-Changing Returns i 2021. Stil dine spørgsmål i kommentarerne, eller deltag i mit næste webinar, hvor jeg vil dele værdifuld indsigt i, hvordan jeg investerer for hypervækstafkast.