Mange mennesker spørger mig, "Cheng, din portefølje består hovedsageligt af SaaS/Technology-aktier, er det ikke så risikabelt og for koncentreret?". Nå, det tror jeg ikke. Faktisk bruger alle markedssektorer teknologi, og det er umuligt at finde en sektor, der ikke bruger den. Softwareteknologi er afgørende for vores daglige liv og mere for forretningsdrift. Teknologi hjælper virksomheder med at spare penge og tid og i høj grad øge deres produktivitet og overskud.
Der er 11 forskellige aktiemarkedssektorer ifølge Global Industry Classification Standard (GICS). Fordi teknologi er så universel, vil du finde teknologivirksomheder, der betjener kunder i alle disse sektorer.
Nedenfor er nogle eksempler på teknologivirksomheder i hver sektor.
Baker Hughes (BKR) er en energiteknologivirksomhed, der leverer løsninger til energi- og industrivirksomheder verden over. I mellemtiden er C3.ai (AI) en førende AI-softwareudbyder, der sigter mod at accelerere digital transformation. Begge danner en strategisk alliance kaldet BakerHughesC3.ai, hvis mål er den digitale transformation af olie- og gasindustrien.
Ansys (ANSS) udvikler og markedsfører ingeniørsimuleringssoftware og tilbyder sine tjenester og produkter over hele verden. De har softwareløsninger, der betjener næsten alle industrisektorer, inklusive materialesektoren.
Autodesk (ADSK) skaber software til folk, der laver ting. De er verdens førende inden for design og leverer software til ingeniør-, arkitektur-, fremstillings-, konstruktions-, medie- og underholdningsindustrien.
Oracle (ORCL) Utilities leverer klassens bedste løsninger til at forbedre pålideligheden, servicen og sikkerheden for el-, naturgas- og vandforsyningsselskaber verden over. Forsyningssektoren er kun en del af Oracles kundebase. Virksomheden sælger også databasesoftware og teknologi på tværs af alle sektorer.
Teladoc Health (TDOC) er en global virtuel sundhedsudbyder, der forbinder patienter med læger, der kan yde konsultation og overvåge deres helbred gennem en virtuel platform.
Den finansielle serviceindustri har en tendens til at tiltrække innovative teknologivirksomheder, der ændrer, hvordan virksomheder og forbrugere bruger, sparer, låner og investerer penge. Som du kan se, er der masser af finansielle virksomheder at vælge imellem.
Et eksempel er $UPST (Upstart Holdings), en AI-udlånsplatform for finansielle institutioner.
Tesla (TSLA) behøver ingen introduktion. De er kendt for at designe, udvikle, fremstille og sælge elektriske køretøjer. De tilbyder også energiproduktion og -lagringssystemer globalt. I øjeblikket har de milliarder af autopilotkilometer med køredata, og de overvejer at licensere deres autopilotsoftware til andre bilproducenter, hvilket kan være endnu en potentiel indtægtsstrøm for virksomheden.
Amazon (AMZN) er et andet firma, der ikke behøver nogen introduktion. De er en global multinational virksomhed og har forretningssegmenter inden for e-handel, digitale enheder og streaming samt cloud computing. Amazon er i øjeblikket førende e-handel i USA.
Disse virksomheder tilbyder Software-as-a-Service (SaaS) til deres kunder, hvilket giver dem mulighed for at nyde tilbagevendende indtægter fra kunder, der enten betaler månedligt eller årligt for deres tjenester.
Grunden til, at jeg kan lide SaaS-virksomheder, er, at det er Subscription-as-a-Service (SaaS), som giver disse virksomheder mere forudsigelighed, når det kommer til deres fremtidige indtægtsstrømme.
Zoom Video Communications (ZM) giver en video-første kommunikationsplatform til at forbinde brugere globalt. De tilbyder videokonferencetjenester, hosting af virtuelle begivenheder og skytelefonsystem og cloud-kontaktcenterplatform til virksomheder.
Zillow (Z) er det førende ejendomswebsted i USA. Millioner af mennesker sælger, køber, lejer og finansierer nu deres ejendomme gennem Zillow.
Som konklusion er software- og teknologiudbydere udbredte på tværs af alle industrisektorer.
De bedste virksomheder har normalt kunder på tværs af alle brancher, så når én sektor er berørt, vil det ikke påvirke virksomhedens indtægtsgrundlag væsentligt. Derfor er disse softwarevirksomheder mere modstandsdygtige over for industrichok og nedture.
Derudover er de mere modstandsdygtige over for recession, fordi software er missionskritisk for deres klients forretningsdrift. For eksempel ville ingen virksomhed ved deres rette sind beslutte at stoppe deres softwarebetalingssystem eller deres cybersikkerhed, hvis de ønsker at reducere omkostningerne. Dette er grunden til, at software- og teknologivirksomheder udgør en stor del af min portefølje.
Desuden, sammenlignet med traditionelle indtægtsskabende virksomheder, har de fleste softwarevirksomheder en tilbagevendende indtægtsgenererende model. Traditionelle virksomheder skal starte fra nul omsætning hvert år for deres produkter og tjenester; i modsætning hertil starter SaaS-virksomheder på et højt indtægtsgrundlag. Dette skyldes, at hvis kunder fortsætter med at nyde at bruge SaaS-virksomhedens software, vil de forny deres abonnement på disse tjenester årligt.
Derfor mener jeg, at SaaS-virksomheder er sikrere og mere forudsigelige sammenlignet med andre virksomheder.
Jeg er dog kræsen, når det kommer til SaaS-virksomheder til min portefølje, jeg vil kun have dem med hypervækstpotentiale. Slut dig til mig for at lære, hvordan jeg vælger sådanne aktier.