Medicare-dækning slutter ikke, når en person går på et plejehjem, men det har nogle grænser. Medicare vil fortsat dække alt nødvendigt for personens medicinske behov. Det vil ikke betale sig for en persons forældremyndighed, da hjælp til spisning, påklædning og badning ikke betragtes som et medicinsk behov.
Medicare vil dække et ophold på et certificeret kvalificeret sygeplejecenter, når der er en medicinsk nødvendighed for det. Det vil dække medicin og tjenester designet til at forebygge, behandle eller diagnosticere en sygdom eller skade. Plejehjemmet kan fakturere patientens Medicare, når det skifter hans sterile forbindinger, vedligeholder hans ilt eller IV-væsker, eller når det leverer forsyninger såsom rollatorer og kørestole.
Medicare vil kun overveje dækning for plejehjem, efter at en person har haft et tre-dages hospitalsbesøg. Patienten skal komme ind på faciliteten inden for 30 dage efter opholdet, og det skal være en facilitet, der er godkendt til at tage Medicare. Medicare betaler 100 procent af omkostningerne for de første 20 dage. En coinsurance er påkrævet for dag 21 til 100, hvilket er omfanget af dækningen. En persons dækning kan elimineres, hvis hun nægter behandling, mens hun er i hjemmet.
Medicare Part D vil fortsat betale for medicin, når en person er på et plejehjem. Plejehjemmet vil indgå kontrakt med et langtidsplejeapotek, der arbejder med Medicare-forsikring for at udfylde recepterne. Del A dækker medicin til personer på plejehjem til rehabilitering og faglært pleje.
Medicare vil dække det meste af en persons udgifter til plejehjem. Et semi-privat værelse er en sådan udgift. Det vil også dække måltider, medicinske forsyninger og sygepleje samt kostrådgivning og ambulancetjenester. Hvis det er nødvendigt for rekreation, dækker Medicare også fysio- og ergoterapi og talepatologi på plejehjemmet.