Når du handler aktier, er målet at købe lavt og sælge højt. Så hvis du har nogle aktier med betydelige gevinster, vil du måske indkassere dem og bogføre dine tab. Men før du udbetaler disse aktier, skal du først lave din research. Der kan være skattemæssige konsekvenser og andre spørgsmål at overveje.
Træk kopier af dine mæglererklæringer ud, og find handelsbekræftelserne for de aktier, du planlægger at udbetale. Hvis aktierne holdes på en skattepligtig konto, skylder du kapitalgevinstskat af enhver fortjeneste.
Slå den aktuelle pris op på hver aktie på et online-sted som Yahoo! Finans eller CNN Money. Træk den oprindelige købspris på aktien fra dens aktuelle salgspris og gang resultatet med antallet af aktier, du planlægger at udbetale. For eksempel, hvis du købte 100 aktier til 30 USD pr. aktie, og den nu sælges for 40 USD, ville din fortjeneste være 10 USD pr. aktie gange 100 eller 1.000 USD.
Download en 1040-formular og en Schedule D-formular fra IRS-webstedet på IRS.gov. Udfyld kapitalgevinstoplysningerne om de aktier, du planlægger at sælge, og beregn de skatter, du skal skylde. Hvis du har software til skatteforberedelse, kan den lave beregningerne for dig.
Log på din mæglerkonto og gå til handelsmenuen. Indtast ticker-symbolet for den aktie, du vil sælge. Indtast antallet af aktier, du vil sælge, og klik på knappen "Bekræft" for at gennemgå din salgsordre. Klik på "Send" for at afslutte handlen.
Udskriv en kopi af din handelsbekræftelse og gem den sammen med dine skatteregistre. Du vil modtage en 1099-formular fra din mægler, der beskriver salget af aktien, og IRS vil få en kopi af den samme formular. Rapporter salget af aktierne og eventuelle kursgevinster, der måtte være gældende.
Mæglererklæringer
1040-formular
Tidsplan D