De fleste investorer ønsker at vide to ting om en investering:risikoniveauet og potentialet for afkast. Afkast (også omtalt som afkast for rentebærende værdipapirer eller de værdipapirer, der betaler udbytte) er en funktion af, hvor meget en investering giver årligt. Beregningen foretages normalt ved at dividere den årlige indkomst (renteindtægter og udbytter) med omkostningerne ved investeringen.
Bestem indkomsten fra investeringen. Tilføj alle renter og udbyttebetalinger i løbet af året. Lad os sige, at du ejer almindelig aktie, der udbetaler kvartalsvis udbytte på 25 cent for i alt 1 USD på et år.
Bestem den aktuelle pris på aktivet og den oprindelige pris for aktivet. Lad os sige, at du har købt aktien for 20 USD, og den aktuelle pris på aktien er 25 USD.
Beregn omkostningsudbyttet. Divider udbyttebeløbet med prisen på aktien. Udbyttet er $1 divideret med $20 er lig med 0,05 eller 5 procent.
Beregn det aktuelle udbytte. Divider udbyttebetalingen med den aktuelle kurs på aktien. Beregningen er:$1 divideret med $25 er lig med 0,04 eller 4 procent.
Find det gennemsnitlige udbytte. Tilføj omkostningsudbyttet og det aktuelle udbytte og divider med to for det gennemsnitlige udbytte. Svaret er 0,05 plus 0,04 divideret med 2 er lig med 0,09. Divider det med 2, hvilket svarer til 0,045 eller 4,5 procent.