En IRA er en individuel pensionskonto, som folk kan bruge til at spare penge til at leve for efter deres arbejdsår er forbi. En række finansielle institutioner tilbyder IRA'er, herunder Mass Mutual. Disse institutioner fører tilsyn med pengene og kan, hvis du vælger det, investere dem på dine vegne. Du kan til enhver tid hæve penge fra kontoen, men hvis du tager pengene ud af din IRA, før du fylder 59 1/2, skal du muligvis betale en ekstra 10 procent i skat oven i enhver indkomstskat, du skylder på tilbagetrækning.
Få en kopi af MassMutual IRA One-Time Distribution Request Form ved at downloade den fra virksomhedens websted.
Udfyld formularen ved at udfylde dine identifikationsoplysninger, årsagen til fordelingen, hvor meget du vil hæve, hvordan du ønsker at modtage betaling og om du ønsker, at Mass Mutual skal tilbageholde penge fra udlodningen til indkomstskat.
Send den udfyldte formular til:MassMutual RS IRA Operations PO Box 55771 Boston, MA 02205-8375
Hvis du ønsker det, kan du også faxe formularen til 877-888-6157.
Indgiv dine skat, efter du har modtaget en formular 1099-R fra Mass Mutual, der dokumenterer din tilbagetrækning. Rapportér det samlede udlodningsbeløb, som findes i rubrik 1 på formularen 1099-R, på linje 12a på formular 1040A eller linie 16a på formular 1040. Registrer den skattepligtige del af udlodningen, som findes i rubrik 2a på formular 1099-R, på linje 12b på formular 1040A eller linje 16b på formular 1040. Hvis du tager en tidlig distribution, skal du også indsende formular 5329 for at afgøre, om du skylder en bøde på distributionen.