Gensidige fonde er et populært investeringsmiddel blandt alle typer investorer og opsparere. De kan hjælpe en portefølje med at vokse, de kan levere indkomst, og de kan hjælpe en person med at spare op til pension. Det er ret nemt at investere i en investeringsforening. Der er dog nogle ting at vide og overveje om udbetalinger.
En investor bør ringe til sin børsmægler, finansielle rådgiver eller det fondsselskab, hvor fondsaktierne holdes. Dernæst skal investoren forklare årsagen til opkaldet, instruere mægleren om at sælge et bestemt antal eller et bestemt dollarbeløb af investeringsfonden og derefter rådgive om, hvordan provenuet skal håndteres (en check kan sendes med posten, overføres, afhentes eller overført).
Investoren skal indkalde salgsordren inden kl. Der bør også afsættes tid til, at handlen skal indtastes, og til eventuelle spørgsmål, der skal besvares eller stilles. Da investeringsforeninger er prissat ved slutningen af handelsdagen, kan den nøjagtige pris på investeringsforeningen ikke bestemmes på salgstidspunktet, så det er klogt at sælge et par flere aktier eller dollars end nødvendigt. Hvis investeringsforeningen har et indløsningsgebyr eller et salgsgebyr, skal det også tages i betragtning.
Investeringsforeninger afregner anderledes end aktier og obligationer. Salg af pengemarkedsfonde afvikles samme dag; dog sendes checks og ledninger først dagen efter. Salg af aktie- og obligationsfonde afvikles på én hverdag, så midlerne er tilgængelige to dage efter salget.
Før registre over alle transaktioner i investeringsforeninger (køb, salg, geninvesteringer, indløsninger og/eller ombytninger). Disse oplysninger vil være nødvendige til skattemæssige formål.
Overvej markedsforholdene, når du sælger en investeringsforening. Selvom det ikke er klogt at forsøge at time et marked, er det muligt at få en aflæsning af, om en aktie-, obligations- eller råvarefond vil lukke bredt op eller ned afhængigt af det overordnede marked og handelsbetingelser.
Sælg ikke udbytte, hvis det er muligt. Tjek for at sikre, at du ikke sælger investeringsforeningsaktier lige før eller tæt på udbyttebetalinger. Det kan bare være værd at vente til efter udbyttet er betalt med at sælge, men husk på, at fondens aktiekurs vil blive reduceret med udbyttebeløbet. Din økonomiske rådgiver eller skatterådgiver kan hjælpe her.