Når du afvikler en lille portefølje eller konverterer aktien til kontanter, har det økonomiske konsekvenser. For eksempel kan du blive beskattet af kursgevinster eller miste porteføljens fremtidige værdistigning. En likvidationsspecialist hos et mæglerfirma kan hjælpe dig med at forudse de skattemæssige konsekvenser af porteføljelikvidationen og rådgive dig om en tilgang, der vil maksimere afkastet af din investering.
Når du ser på din aktieportefølje, skal du notere antallet af aktier, du ejer af hver virksomheds aktie og deres nuværende værdi. Hvis du ejer et stort antal aktier, eller hvis aktieværdien er steget betydeligt, bør du samarbejde med en børsmægler om at afvikle din portefølje af en række årsager. For at sælge dine aktier til den bedste markedspris, bør du for eksempel undgå at flytte et stort antal aktier ind på markedet på én gang, hvilket vil få aktiekursen til at falde. Desuden, hvis dine aktier ikke handles ofte, eller aktierne er udstedt af et privat selskab, kan du få råd om at afvikle din portefølje fra en eller flere mæglere.
Inden du afvikler din aktie, skal du overveje de skattemæssige konsekvenser af at gøre det. Hvis du for eksempel sælger med gevinst en aktie, der har været i din portefølje i mere end et år, pålægges fortjenesten en avancebeskatning. Sker salget mindre end et år efter købsdatoen, er dit overskud underlagt den almindelige indkomstskattesats, som kan være større end avancebeskatningssatsen. Hvis du sælger aktien med tab, kan dette tab udligne enhver kapitalgevinst, du har tjent ved salget af en anden investering. Når du sælger, kan du derfor parre aktier, der er steget i værdi, med aktier, der er faldet i værdi.
Du afvikler aktier til dens nuværende markedsværdi. Hvis aktierne handles offentligt, kan du finde deres aktuelle markedskurs på den relevante børs. Opret salgsordren ved at angive antallet af aktier, du ønsker at sælge. Mængden af kontanter, du modtager, svarer til antallet af aktier ganget med deres aktuelle markedspris minus transaktions- og mæglergebyrer.
Din børsmægler kan udføre salgsordrerne, eller du kan gøre det ved at bruge en online mæglerkonto. Hvis din mægler sælger hver enkelt position, skal du fortælle hende, hvor mange aktier i en bestemt aktie du ønsker at afvikle. Hvis du indtaster en salgsordre ved hjælp af din mæglerkonto, indtaster du antallet af aktier for hver aktie, du ønsker at afvikle. I begge tilfælde kan du angive den laveste acceptable salgspris pr. aktie ved hjælp af specielle ordretyper.
Din mægler vil give en bekræftelse på salget af dine aktier. Gennemgå bekræftelsen og bekræft antallet af solgte aktier og salgsprisen for hver, samt omkostningerne ved at sælge værdipapirerne. Hvert finansielt servicefirma er forpligtet til at give sælgeren disse oplysninger.