De kendte fakta
Den saudiarabiske kronprins (prins Mohammed Bin Salman) oprettede en anti-korruptionskomité den 4. november 2017. Efterfølgende beordrede statsadvokaten (Sheikh Saud al-Mojeb) arrestation af flere højt profilerede personer i Saudi-Arabien. De målrettede personer omfatter cirka 200 personer, herunder højtstående prinser, samt en række af kongerigets mest fremtrædende forretningsmænd og tidligere højtstående embedsmænd. Rigsadvokaten efterforsker angiveligt systematisk korruption og underslæb, der går årtier tilbage og nævnte en forventet lovovertrædelse på mindst 100 mia. USD.
I en artikel udgivet af det saudiarabiske "Arab News" den 24. november 2017 anslår kronprinsen, at fra 1980'erne og frem til i dag "blev omkring 10 procent af alle offentlige udgifter hvert år opslugt af korruption, fra de øverste niveauer til bunden. ” Ifølge artiklen var det kong Salman, der beordrede en undersøgelse i begyndelsen af 2015, som endelig førte til udarbejdelsen af en liste med 200 navne, hvoraf nu 95 procent allerede havde indvilliget i at forlige sig, ved at overskrive kontanter eller aktier i deres virksomheder til Saudi Statskasse. Indtil videre var kun én procent (af de 200, dvs. sandsynligvis to personer) i stand til at bevise deres uskyld. Af de 200 tilbageholdte personer er halvdelen af navnene endnu kendt og tilgængelige via dedikerede databaseudbydere.
Fortolkning fra et schweizisk compliance-synspunkt
Saudi-Arabien er et monarki, hvor grænserne ofte er udviskede mellem den offentlige og den private sektor. Tusindvis af prinser og prinsesser opretholder både offentlige og private roller i erhvervslivet. De 200 tilbageholdte personer var angiveligt i toppen af den saudiske økonomi. Sandsynligheden for, at en stor mængde kontrakter med saudiarabisk involvering bliver direkte eller indirekte påvirket af den aktuelle undersøgelse er derfor stor.
Der er stærke økonomiske bånd mellem Schweiz og Saudi-Arabien. Omkring 113 schweiziske virksomheder gør betydelige forretninger i Saudi-Arabien. Omfanget af handelsudveksling mellem de to lande nåede op på USD 2,75 mia. i 2016. Det må derfor antages, at en væsentlig del af denne forretning også kan blive påvirket, direkte eller indirekte, af den aktuelle undersøgelse.
Selvom efterforskningen ser ud til at være baseret på overvældende beviser, hvor 95 procent af de tilbageholdte 200 personer allerede sigter på et forlig med regeringen kun tre uger efter at være blevet konfronteret med påstandene, er der også stemmer, der sætter spørgsmålstegn ved legitimiteten eller formålet med razziaen. Fra et udefrakommende perspektiv tillader kendsgerningerne, som de præsenteres, endnu ikke at bedømme legitimiteten af de personer og virksomheder, der undersøges.
Konsekvenser fra et compliance-perspektiv
Mange ting er stadig uklart på nuværende tidspunkt, og der er også risiko for at overreagere. Ikke desto mindre er omfanget af påstandene og de potentielle implikationer betydelige. Det er derfor klart, at enhver schweizisk baseret virksomhed (ikke kun banker), der har bånd til det saudiarabiske marked, omhyggeligt skal analysere situationen.
Ledelsen bør sigte efter at være forberedt på, at regulatorer stiller spørgsmål til deres forretningsinteraktioner i Saudi-Arabien. og kender deres eksponeringer. Navnematchning mod kendte mistænkte er et nyttigt element, men afbøder ikke tilstrækkeligt de involverede risici. Endnu vigtigere er det at fastslå, om den tidligere vurdering af korruptionsrisikoen i forhold til forretningen med Saudi-Arabien var og stadig er tilstrækkelig i lyset af den seneste udvikling. Særlige emner til overvejelse og om nødvendigt revurdering kan være:
Specifikt for banker kan yderligere emner være:
Selvom intet af dette virkelig er nyt for enhver flittig virksomhed med en fungerende compliance-rolle, kan det stadig bemærkes, at den juridiske og omdømmemæssige risiko forbundet med bestikkelse og korruption er steget markant i Schweiz i løbet af de sidste seks år. Årsagerne er blandt andet de skærpede schweiziske love mod korruption (januar 2016), UK Bribery Act (juni 2011) og endelig FCPA-håndhævelsesinitiativet fra US DoJ (april 2016). Det stigende antal lækager i store mængder omkring offshore-strukturer (Bahamas-lækager, Panama Papers, Paradise Papers) har bidraget yderligere til at rette offentlighedens opmærksomhed mod emnet.
Det er derfor tilrådeligt at have en omhyggelig analyse og vurdering af eksponeringen på plads før eventuelle fremtidige forespørgsler fra regulatorer eller anklagere.