Ikke sikker på, hvordan du rapporterer dine cryptocurrency-skatter ?
Du er ikke alene. Da kryptovaluta stadig er et relativt nyt område, er det ikke altid let at finde skatteprofessionelle med ekspertise om emnet.
For at hjælpe investorer som dig forenklede vi skatteindberetning af kryptovaluta til en let at følge 5-trins proces. Når du er færdig med at læse, vil du forstå, hvordan du rapporterer alle dine kryptotransaktioner på din selvangivelse.
Indberetning af dine gevinster og tab i kryptovaluta fungerer på samme måde som indberetning af gevinster og tab ved at investere i aktier eller andre former for ejendom.
Der er 5 trin, du skal følge for at indberette dine cryptocurrency-skatter:
Lad os gennemgå hvert enkelt af disse trin i detaljer.
Hver gang du afhænder din kryptovaluta, vil du pådrage dig kapitalgevinster eller kapitaltab. Disse bortskaffelsesbegivenheder omfatter, men er ikke begrænset til:
For at beregne din gevinst eller tab fra hver transaktion, skal du spore, hvordan prisen på hver enkelt af dine aktiver ændrede sig fra det tidspunkt, du oprindeligt modtog dem.
Her er en formel, du kan bruge:
Derefter skal dine kapitalgevinster og -tab for dine relevante kryptovalutatransaktioner rapporteres på formular 8949.
Her er et eksempel på en investor, der beregner og rapporterer en kursgevinst.
Desværre er disse beregninger ikke altid så enkle. En aktiv cryptocurrency-handler kan have tusindvis af køb og salg på et år, hvilket gør det vanskeligt at spore deres oprindelige omkostningsgrundlag.
Cryptocurrency skattesoftware som CryptoTrader.Tax kan håndtere dette for dig automatisk. Tilslut blot dine børser, importer dine historiske transaktioner, og lad softwaren knuse dine gevinster og tab for alle dine transaktioner på få sekunder.
IRS-formular 8949 bruges til indberetning af salg og afhændelser af anlægsaktiver. Nogle eksempler på kapitalaktiver omfatter aktier, obligationer og ja, kryptovalutaer.
Mens du skal rapportere dine kursgevinster og kurstab på formular 8949, skal du også have følgende oplysninger om hver enkelt transaktion:
Vil du have en demonstration af, hvordan man udfylder formular 8949? Se videoen nedenfor.
Husk, at det er vigtigt at inkludere kapitaltab i kryptovaluta, som du har pådraget dig i løbet af skatteåret, i dette afsnit. Enhver skattepligtig begivenhed skal trods alt indberettes til skattevæsenet.
Der er også en skattefordel ved at indberette kurstab. Kapitaltab kan opveje dine kapitalgevinster og op til $3000 i personlig indkomst.
For mere om dette emne, se vores komplette guide til indsamling af skattetab .
Når din 8949 er udfyldt, skal du tage din samlede nettogevinst eller nettotab og inkludere det i skema D .
Skema D giver dig mulighed for at rapportere dine samlede kapitalgevinster og -tab fra alle kilder. Ud over dine kortsigtede og langsigtede gevinster, der kommer fra 8949 og din kryptoaktivitet, inkluderer andre linjeposter, der er rapporteret på skema D, skema K-1'er via virksomheder, ejendom og truster.
I visse scenarier optjenes kryptovaluta gennem minedrift, indsats, henvisningsbonusser eller gennem arbejde. Du genkender indkomst, når du tjener krypto via disse midler, hvilket betyder, at du vil være underlagt indkomstskat.
Den formular, du skal bruge til at rapportere din kryptoindkomst, varierer afhængigt af din specifikke situation.
Tidsplan 1 - Hvis du har tjent krypto fra airdrops, gafler eller andre kryptoløn og hobbyindtægter, rapporteres dette generelt på Schedule 1 som anden indkomst .
Tidsplan B - Hvis du har tjent indsatsindtægter eller rentebelønninger ved at udlåne din krypto, rapporteres denne indkomst generelt på Schedule B .
Tidsplan C - Hvis du har tjent krypto som en forretningsenhed, som at modtage betalinger for et job eller drive en cryptocurrency minedrift, behandles dette ofte som selvstændig erhvervsindkomst og rapporteres i Schedule C . I dette tilfælde kan du muligvis fratrække relaterede omkostninger såsom el.
Nu hvor du har gennemført 8949 og inkluderet din kryptoindkomst, burde du være færdig med at indberette alle kryptorelaterede transaktioner på din selvangivelse. Når du har udfyldt resten af dine formularer, vil du være i stand til at indsende din selvangivelse til IRS.
Lad os afgrænse tingene ved at besvare et par ofte stillede spørgsmål om indberetning af dine cryptocurrency-skatter.
Hvordan rapporterer jeg krypto på mine skatter?
Eventuelle kapitalgevinster i kryptovaluta, kapitaltab , eller indkomstbegivenheder skal indberettes på din selvangivelse. Du kan rapportere disse hændelser på formular 8949 og afhængigt af dine specifikke omstændigheder formular 1040 skema B, C og/eller D.
Betaler jeg skat på krypto, hvis jeg tabte penge?
Indberetning af kurstab kommer med en skattefordel. Rapportering af kapitaltab kan opveje kapitalgevinster og op til $3000 af personlig indkomst.
Hvad sker der, hvis du ikke indberetter cryptocurrency på dine skatter?
Ikke at rapportere kryptovaluta på dine skatter betragtes som skatteunddragelse. Den maksimale straf for skatteunddragelse er en bøde på 100.000 USD og 5 års fængsel.
Det er ikke nødvendigt at udfylde dine skatteformularer i hånden. I dag bruger mere end 100.000 kryptovaluta-investorer CryptoTrader.Tax at indsende deres selvangivelse på få minutter.
Med et par klik kan du vælge hver børs, du har brugt, og importere alle dine historiske transaktioner.
Baseret på disse data genererer CryptoTrader.Tax automatisk dine krypteringsskatteformularer . Du kan derefter uploade dine rapporter direkte til TurboTax eller TaxAct at inkludere med resten af din selvangivelse.
Alternativt kan du blot sende dine genererede formularer til din skatteekspert skal medtages i din selvangivelse. Lær mere om, hvordan CryptoTrader.Tax virker her . Det er helt gratis at komme i gang.
Ansvarsfraskrivelse - Dette indlæg er kun til informationsformål og skal ikke opfattes som skatte- eller investeringsrådgivning. Tal med din egen skatteekspert, CPA eller skatteadvokat om, hvordan du skal behandle beskatning af digitale valutaer.
