Nifty Midcap 150-indekset har genereret mere end 117% afkast over de seneste 2 år. Det er væsentligt højere end USA's S&P MidCap 400 og UK's FTSE 250 Index.
Mid-cap investeringsforeninger investerer i de samme aktier fra Nifty Midcap 150-indekset, som har klaret sig bedre end udenlandske midcap-indekser. Når det er sagt, er den indiske investeringsforeningsindustri forskelligartet.
Du bliver nødt til at gennemsøge hundredvis af midcap-midler, før du identificerer, hvad der kan være rigtigt for dig. Vi vil gerne gøre denne opgave lettere. Det er derfor, vi har udarbejdet en liste over de bedste mellemkapitalfonde at investere i.
En mid-cap-fond er en aktiefond, der primært investerer i mid-cap-aktier. Et midcap-selskab har generelt en markedsværdi mellem ₹ 5.000 crores til ₹ 20.000 crores.
Disse virksomheder rangerer mellem 101-250 på det indiske marked og indtager en god plads mellem veletablerede large-cap-virksomheder og nye small-cap-virksomheder.
Berømte indiske mellemstore virksomheder omfatter:
Mid-cap-aktier har således potentialet til at generere bedre afkast end deres modparter med large-cap. Samtidig er de kendt for at være mindre volatile end small-cap aktier.
Mid-cap investeringsforeninger ser ud til at udnytte denne dobbelte kombination af potentielt afkast og sikkerhed. Men kun få formår at skabe konsistent afkast over en længere periode.
Som investor skal du gå videre end stjernevurderinger for at identificere de rigtige mid-cap fonde til dine økonomiske mål. For det, der er bedst for andre, er måske ikke det rigtige for dig.
Cubes rådgiver Wealth First gør det nemt for travle fagfolk at få adgang til kuraterede mid-cap fonde. De analyserer flere kvalitative og kvantitative faktorer for at håndplukke de bedste mid-cap fonde.
Vi vil give dig et smugkig på de håndplukkede mid-cap fonde.
Denne top mid-cap fond blev lanceret i 2014 og har en AUM på ₹2.751 crores. Det kan maksimalt investere i 30 aktier og har i øjeblikket 25 aktier i sin portefølje, herunder Phoenix Mills, Gujarat Gas og andre.
Hvis du havde investeret 1.00.000 INR i denne midcap-fond, ville du have et overskud på 77.156 INR efter 3 år og 68.505 INR om 5 år baseret på de historiske data nævnt ovenfor. Beregn dit afkast her.
| Top 5 beholdninger |
| Tube Investments Of India |
| Phoenix Mills |
| Gujarat Gas |
| CG Power &Industrial Solutions |
| Max Financial Services |
Denne midcap-fond blev lanceret i 2013 og forvalter aktiver til en værdi af 5.012 crores. Fonden har 51 aktier i sin portefølje, herunder Dalmia Bharat, TVS Motor Company og andre.
Hvis du havde investeret 1.00.000 INR i denne midcap-fond, ville du have et overskud på 1.24.809 INR efter 3 år og 1.01.135 INR om 5 år baseret på de historiske data nævnt ovenfor. Beregn dit afkast her.
| Top 5 beholdninger |
| Vedvarende systemer |
| HDFC Bank |
| TVS Motor Company |
| Federal Bank |
| Dalmia Bharat |
Dette er en af de bedste store og mellemstore fonde, der har været på markedet i 15 år. Det administrerer 4.944 crores i aktiver og besidder 73 aktier som Astral, ICICI Bank og mere.
Hvis du havde investeret 1.00.000 INR i denne store og mellemstore fond, ville du have et overskud på 56.089 INR efter 3 år og 61.051 INR om 5 år baseret på de historiske data nævnt ovenfor. Beregn dit afkast her.
| Top 5 beholdninger |
| ICICI Bank |
| Infosys |
| Reliance Industries |
| HDFC Bank |
| Larsen &Toubro |
Dette er den sidste indgang til vores liste over bedste midcap-fonde at investere i. Den blev lanceret i 2007 og administrerer ₹19.303 crores. Dens portefølje omfatter 70 aktier med f.eks. Thermax, Schaeffler India og mere.
Hvis du havde investeret 1.00.000 INR i denne midcap-fond, ville du have et overskud på 81.584 INR efter 3 år og 84.243 INR om 5 år baseret på de historiske data nævnt ovenfor. Beregn dit afkast her.
| Top 5 beholdninger |
| Schaeffler Indien |
| Vedvarende systemer |
| Supreme Industries |
| Thermax |
| Coromandel International |
Top mid-cap fonde er kendt for at generere bedre afkast end large cap fonde. Årsagen er det vækstpotentiale, som mid-cap aktier har. De er relativt velkendte virksomheder, men ikke brancheledere.
Dette giver dem mulighed for at være aggressive og træffe flydende forretningsbeslutninger for at generere relativt høje afkast. Endvidere har mid-cap-selskaber potentiale til at blive large-caps i fremtiden.
Mens mid-cap-fonde måske ikke er så stabile som large-cap-fonde, har de fordelen i forhold til deres small-cap-modparter. Mid-cap-selskaber har adgang til mere kapital end small-caps.
Deres markedsværdi er også betydeligt højere. Det er derfor, de bedste mid-cap investeringsforeninger er kendt for at give bedre stabilitet end small-cap fonde.
En midcap-fond giver dig ikke adgang til en enkelt aktie. Det giver dig snarere adgang til en kurv af mid-cap aktier sammen med andre aktiver i mindre andel.
Hvad dette betyder, er, at du ikke behøver at søge over diagrammer og ødelægge dine hjerner over mid-cap aktier. En professionel ville gøre det for dig. Men betyder det, at du skal vælge mid-cap-fonde alene?
Se denne video for at vide mere.
I modsætning til hvad mange tror, behøver du muligvis ikke at eje flere midcap-fonde for at nå dine økonomiske mål. Tværtimod kan en håndfuld af de bedste midcap-fonde hjælpe dig med at skabe solid formue på lang sigt.
De fleste investeringsforeningsinvestorer lander i et af to scenarier:
I stedet er det optimalt at konsultere en uddannet finansiel professionel, der kan hjælpe dig med at investere i de bedste mid-cap fonde baseret på dine økonomiske mål og risikoprofil.
De fleste aktier er tilbøjelige til volatilitet, mens nogle er mere volatile end andre. Dette gælder for mid-cap-aktier, især sammenlignet med large-cap-aktier.
Midcap-selskaber er ikke store nok til at håndtere ugunstige markedsforhold uden problemer. Det er repræsenteret af deres aktie og de mid-cap investeringsforeninger, der investerer i det, oplever også hovedparten af det.
Aktiefonde er generelt kendt for at bære en højere investeringsomkostning. Det er på grund af de administrationsgebyrer, som AMC'er opkræver for at håndtere fondens daglige forretninger.
Investorer skal således være opmærksomme på antallet af midcap-fonde og på et bredere plan antallet af aktiefonde, de ejer. Det kan du læse mere om her.
Mid-cap investeringsforeninger bærer en skat på kort sigt kapitalgevinst (STCG) og en skat på lang sigt kapitalgevinst (LTCG). Du skal betale en fast skat på 15 % på STCG, hvis du har midcap-fonden i mindre end et år.
Du skal betale en fast skat på 10 % på LTCG, hvis du har midcap-fonden i mere end et år. LTCG på op til 1.00.000 INR er dog skattefrit. Læs mere om at spare skat her.
Mid-cap fonde er volatile og er muligvis ikke egnede til enhver investors risikoprofil. I betragtning af at mid-cap fonde falder ind under den aggressive kategori, er det bedst at forstå din risikoprofil, før du investerer.
Den bedste måde at få en idé om din risikoprofil på er at:
Investering handler om at nå mål, der spænder fra kort til lang sigt. På samme måde skal du analysere finansielle mål for at se, om mid-cap fonde kan hjælpe dig med at nå dem.
For eksempel er aktiefonde som mid-cap fonde velegnede til langsigtet (5+ år). Så spørgsmålet er, har du langsigtede mål? For mere information om definition af investeringsmål, læs dette.
I betragtning af, at der er hundredvis af midcap-fonde og tusindvis af investeringsforeninger på markedet, er det vigtigt at forstå, at ikke alle fonde vil være gode eller dårlige.
Det er nødvendigt at evaluere hver fond ud fra flere kriterier for at sikre, at du vælger de rigtige. Det betyder, at man går ud over en midcap-fonds stjernevurderinger og ind i detaljer som track record, omsætning og mere.
At gøre dette kan være svært for arbejdende fagfolk. Det er derfor, du kan drage fordel af en tjeneste som Cube, der giver dig adgang til mid-cap fonde, der kan arbejde for dig. Download Cube for at vide mere.
Bemærk:Fakta og tal er sande pr. 23-05-2022. Ingen af de oplysninger, der deles her, skal opfattes som investeringsrådgivning. Udvis forsigtighed, når du investerer i aktiver som aktier, investeringsforeninger, alternative investeringer og andre.