De 100 største virksomheder i Indien er kendt for deres ikoniske status og konsistens. Denne kategori omfatter Reliance, TCS, Infosys og flere, som har årtiers solide track records.
Men sandheden er, at det kan være udfordrende at vælge de bedste aktier blandt de 100 bedste virksomheder i Indien. Der er for mange muligheder og for meget forskning involveret. Løsningen? Large-cap investeringsforeninger.
En stor kapitalfond er en aktiefond, der investerer i de 100 bedste aktier i Indien efter markedsværdi. Disse aktier er af virksomheder, der har produceret konsekvente afkast gennem årtier.
Aktierne med store investeringsforeninger investerer i er relativt stabile til mid-cap og small-cap aktier. Grunden? Large-cap aktier er aktier i veletablerede virksomheder. Tænk på dem som ikoniske industriledere.
På grund af dette kan top store kapitalfonde generere afkast i intervallet 12% til 16% på lang sigt. Således kan large-cap fonde være velegnede til dem, der ønsker en smag af aktiefonde uden væsentlig risiko.
Når det er sagt, skal du stadig vælge store kapitalfonde til din portefølje. Vi vil gøre din research let med følgende liste over de bedste investeringsforeninger med stor kapital i 2022.
Sjovt faktum:Reliance Industries har en større markedsværdi end amerikanske virksomheder som Walt Disney, Intel, McDonald's, Wells Fargo og flere.
Cube gør det nemmere for brugerne at investere i store fonde med stor kapital ved at samarbejde med en førende investeringsforeningsekspert, Wealth First. WF har været i spillet i over 20 år.
Wealth First går ud over 5-stjernede vurderinger for store kapitalfonde og andre investeringsforeninger. De kuraterer investeringsforeninger de rigtige investeringsforeninger til dig baseret på flere kvalitative og kvantitative faktorer.
Nu hvor du er klar over fondsudvælgelsesfilosofien på Cube, er her et smugkig på listen over de største large-cap fonde, som du kan investere i i 2022.
Mirae Asset Large Cap Fund har været på markedet siden 2008. Large-cap-fonden har 63 aktier i sin portefølje, som omfatter f.eks. HDFC Bank, ICICI Bank, Infosys og mere.
Denne topfond med store selskaber har en 10-årig track record med at slå benchmarkindekset S&P BSE 100 TRI (16,97 % mod 14,56 %). Ydermere ligger 3-årige afkast på 12,86% og 5-årige afkast på 10,93%.
| Top 5 beholdninger |
| HDFC Bank |
| ICICI Bank |
| Infosys |
| Reliance Industries |
| Axis Bank |
Axis Focused 25 Fund er en aktiefond, der er rettet mod store aktier. Denne store kapitalfond, der blev lanceret i 2012, har 33 aktier, herunder TCS, Bajaj Finance, Kotak Mahindra Bank og mere.
Axis Focused 25 Fund har klaret sig bedre end Nifty 50 TRI benchmark-indekset siden starten (14,65 % mod 11,66 %). Det har genereret 12,29% i de sidste 3 år og 10,35% i de sidste 5 år.
| Top 5 beholdninger |
| TCS |
| Bajaj Finans |
| Avenue Supermarts |
| Divis Laboratories |
| Kotak Mahindra Bank |
Motilal Oswal Focused 25 Fund er en aktiefond, der primært investerer i store aktier. Den blev lanceret i 2013, og dens portefølje af 24 aktier inkluderer ICICI Bank Ltd, ICICI Bank, Infosys og mere.
| Top 5 beholdninger |
| ICICI Bank |
| HDFC Bank |
| Bajaj Auto |
| ABB Indien |
| TCS |
Selvom en storkapitalfond muligvis ikke genererer det samme afkast som en midcap- eller smallcap-fond, kan den hjælpe dig med at slå inflation og traditionelle investeringer som faste indskud.
Virksomheder i large cap-området har allerede markeret sig i den branche, de er i, og skabt sig en position. Dette påvirker vækstrummet, selvom deres afkast stadig er lukrative.
Tjek denne tabel for at vide, hvad der ville være sket, hvis du investerede 1.00.000 INR i en Cube-anbefalet storkapitalfond.
| Large-Cap Fund | 3-års værdi** | 5-års værdi** |
| Mirae Asset Large Cap Fund | ₹1.44.289 | ₹1.68.505 |
| Axis Focused 25 Fund | ₹1.40.492 | 1.61.051 INR |
| Motilal Oswal Focused 25 Fund | ₹1.36.763 | 1.46.932 ₹ |
**Bemærk:Værdierne er omtrentlige og baseret på tidligere afkast.
Large-cap fonde er mindre tilbøjelige til udsving end deres mid-cap og small-cap modparter. Årsagen til den relativt lave volatilitet er den samme som for stabile afkast.
Large-cap virksomheder er giganter i deres branche og har evnen til at håndtere stress på markederne bedre end andre. Du kan læse mere om disse faktorer her.
At investere i en stor investeringsforening med stor kapital betyder at eje en kurv af aktier og andre værdipapirer. Det betyder, at du får meget for prisen af en. Tjek de bedste store kapitalfonde nævnt ovenfor.
De har alt fra 25 til 65 aktier i deres portefølje, hvor hver aktie bringer sine egne fordele til folden. Hver fond med store kapitalandele forvaltes af en erfaren fondsforvalter og et team af analytikere.
Det betyder, at du kan spare tid, kræfter og penge ved at investere i de rigtige store investeringsforeninger. Betyder det, at du skal vælge store kapitalfonde på egen hånd? Se denne video for at vide mere.
Som en investor, der køber investeringsforeninger på egen hånd, kan du løbe ind i to scenarier. Den første er, når du ender med at købe for mange store kapitalfonde med overlappende porteføljer.
Her diversificerer du din portefølje på papiret, men ejer samlet set de samme aktier, som kunne være suboptimale for dine velstandsskabelsesmål. Den anden er at købe for mange store kapitalfonde med forskellige porteføljer.
I et sådant tilfælde vil du pådrage dig en høj investeringsomkostning. I stedet er det bedst at konsultere en uddannet finansiel professionel, der kan hjælpe dig med at investere i store kapitalfonde baseret på dine økonomiske mål og risikoprofil.
I sidste ende er fonde med store kapitalandele markedsrelaterede aktiver, der er tilbøjelige til markedets strabadser, omend i mindre grad end andre som small-cap og mid-cap fonde.
Derfor skal investorer vurdere deres risikoprofil grundigt, før de investerer i store fonde. Du kan gøre dette ved at tage en risikoquiz på en app som Cube Wealth.
Aktiefonde er generelt kendt for at bære en højere investeringsomkostning. Det er på grund af de administrationsgebyrer, som AMC'er opkræver for at håndtere fondens daglige forretninger.
Investorer skal således være opmærksomme på antallet af store kapitalfonde og på et bredere plan antallet af aktiefonde, de ejer. Det kan du læse mere om her.
Du skal betale en kortsigtet kapitalgevinstskat (STCG), hvis du har din store kapitalfond i mindre end et år. STCG beskattes i dag med 15 %. Den anden skat er på langsigtede kapitalgevinster (LTCG).
Hvis du beslutter dig for at sælge dine store kapitalfonde efter 3 år, skal du betale en LTCG-skat på 10 %. Gevinster på op til 1.00.000 INR på store fonde er skattefrie.
En storkapitalfonds stabile afkast og lave volatilitet kan være gunstige faktorer for velstandsskabelse. Men du skal også tage hensyn til din risikovillighed, før du investerer. Grunden? Large-cap fonde er markedsrelaterede.
Den bedste måde at få en idé om din risikoprofil på er at:
Dit liv vil være fyldt med økonomiske mål lige fra kort sigt til lang sigt. Investering er et middel til at nå alle disse mål på en afmålt måde.
Du skal derfor analysere finansielle mål for at se, om fonde med store kapitalandele kan hjælpe dig med at nå dem. For eksempel er aktiefonde som large-cap fonde velegnede til langsigtet (5+ år).
Et godt spørgsmål at stille her ville være, om jeg har langsigtede mål? Hvis ja, er store kapitalfonde det rigtige aktiv til at opnå dem, givet min risikovillighed? For mere information om definition af investeringsmål, læs dette.
Verden af gensidige fonde er et mangfoldigt sted. Du vil opdage, at der er gode large-cap-fonde, dårlige large-cap-fonde og de rigtige large-cap-fonde til dig.
Det er nødvendigt at evaluere hver fond ud fra flere kriterier for at sikre, at du vælger de rigtige. Det betyder, at man går ud over en storkapitalfonds stjernevurderinger og går ind i detaljer som track record, omsætning og mere.
At gøre dette kan være svært for arbejdende fagfolk. Det er derfor, du kan drage fordel af en tjeneste som Cube, der giver dig adgang til store kapitalfonde, der kan arbejde for dig. Download Cube for at vide mere.
Bemærk:Fakta og tal er sande pr. 19-05-2022. Ingen af de oplysninger, der deles her, skal opfattes som investeringsrådgivning. Udvis forsigtighed, når du investerer i aktiver som aktier, investeringsforeninger, alternative investeringer og andre.