Aktier er opdelt i kategorier baseret på markedsværdien af de børsnoterede virksomheder, de repræsenterer. Der er small-cap-kategorien, der inkluderer kommende virksomheder i deres begyndende fase.
For eksempel Heidelberg Cements, Thyrocare Technologies, Rossari Biotech og andre. Så er der mid-cap-kategorien med solide virksomheder, der sigter mod at blive industriledere i den nærmeste fremtid.
Dette inkluderer folk som AU Small Finance Bank, Glenmark og andre. Endelig er der kategorien large cap med ikoniske virksomheder, der har eksisteret i årtier. Tænk på TCS, Wipro, Reliance og andre.
Problemet er at vælge aktier fra hver kategori. Der er for mange muligheder og for mange data at gennemskue. Men der er en løsning:flexi-cap investeringsforeninger.
En flexi-cap investeringsforening har friheden til at investere i aktier, der falder ind under small, mid og large caps. Denne filosofi giver top flexi-cap fonde mulighed for at skabe en mangfoldig og potentielt lukrativ portefølje.
Samtidig har flexi-cap fonde frihed til at ændre deres portefølje i volatile tider. For eksempel tilføjelse af flere large-cap-aktier og reduktion af eksponering for small-cap-aktier for bedre stabilitet.
Disse faktorer er kendt for at sætte flexi-cap-fonde et hak over andre investeringsforeninger, der er bundet til et enkelt loft, især når det kommer til diversificering.
Sjove fakta:Flexi-cap-fonde var tidligere kendt som multi-cap-fonde.
Investering i en flexi-cap-fond negerer behovet for at købe flere investeringsforeninger på tværs af caps. Som investor betyder det, at du kan spare tid, kræfter og penge, der ellers ville blive brugt på fondsudvælgelse og gebyrer.
Når det er sagt, skal du stadig vælge de rigtige flexi-cap investeringsforeninger fra hundredvis af ordningsvariationer. En app som Cube kan gøre dette nemt for dig ved at give dig adgang til kurerede anbefalinger til flexi-cap-fonde.
Cube arbejder med Wealth First, en investeringsforeningsrådgiver, der har været i spillet i mere end 20 år. Her er de bedste flexi-cap-fonde for 2022 som håndplukket af WF.
| Flexi-cap-fondsnavn | 3-års retur | 5-års retur | Udgiftsforhold |
| SBI Flexicap Fund | 13,71 % | 10,21 % | 1,85 % |
| HDFC Flexi Cap Fund | 13,62 % | 10,40 % | 1,71 % |
Denne top-flexi-cap-fond har eksisteret siden 2005 og administrerer en portefølje til en værdi af ₹15.449 crores. Det har genereret 13,28% afkast over de seneste 3 år og 13,37% over de seneste 5 år.
SBI Flexicap Funds portefølje inkluderer folk som Cipla, HDFC Bank, Sheela Foam og endda Google! For at gøre tingene nemmere har vi samlet de 5 bedste aktier, som SBI Flexicap Fund ejer.
| Top 5 beholdninger |
| ICICI Bank |
| HDFC Bank |
| State Bank of India |
| HCL-teknologier |
| TCS |
Denne top flexi-cap fond er ældre end Google! Det blev lanceret i 1995 og administrerer i øjeblikket en portefølje til en værdi af ₹27.770 crores. Det har genereret 13,62 % afkast over de seneste 3 år og 10,40 % i de seneste 5 år.
HDFC Flexi Cap Funds portefølje inkluderer SBI, National Thermal Power Corporation, ITC og mere. Her er de 5 bedste aktier i HDFC Flexi Cap Fund.
| Top 5 beholdninger |
| State Bank of India |
| ICICI Bank |
| Reliance Industries |
| HDFC Bank |
| National Thermal Power Corporation |
En flexi-cap fonds liberale investeringsfilosofi giver den mulighed for at udnytte væksten af small-caps og mid-caps til at generere potentielt høje afkast. Samtidig kan den bruge store hætter til at tilføje et lag af stabilitet.
Generelt er flexi-cap fonde kendt for at generere 12-16% afkast på 5+ år. Der kan være udsving på kort sigt på grund af aktiernes og markedets volatile karakter.
De fleste investeringsforeninger er forskellige aktiver, men er begrænset til den markedsværdi, de investerer i. Flexi-cap fonde har ikke denne begrænsning og kan gå et skridt videre for at investere på tværs af markedsværdier.
Tænk på det som at gå til bageren og købe slik, retter og kaffe, mens resten af investeringsfondene er begrænset til en af de tre. Vil du have en no nonsense guide til diversificering? Klik her.
Begrebet fleksibilitet er dukket op flere gange og med rette – det er en af de faktorer, der får flexi-cap fonde til at skille sig ud i investeringsforeningernes verden. Multi-cap-filosofien tillader flexi-cap-fonde at:
Flexi-cap-fonde investerer i aktier, der er kendt for kortsigtet volatilitet. Desuden er aktier tilbøjelige til prisudsving på grund af forskellige faktorer som tendenser, makroøkonomiske forhold og mere.
Derfor skal du som investor forstå, om flexi-cap fonde er det rigtige for dig. En nem måde at gøre dette på er ved at tage en risikoquiz, der er tilgængelig på apps som Cube.
Flexi-cap fonde har friheden til at investere på tværs af caps. Men ikke alle flexi-cap-fonde, som enhver investeringsforening, er gjort lige. Nogle er gode, nogle er dårlige, mens resten er gennemsnitlige.
Dette kan føre til en mulighed, hvor fondsledelsen investerer i de forkerte aktier eller stoler for meget på de forkerte lofter. Derfor er det bedst at stole på flexi-cap-fonde håndplukket af eksperter.
Se denne video for at vide, om du bør vælge investeringsforeninger alene.
En flexi-cap-fond giver dig adgang til flere aktier. Der kan være en situation, hvor du ender med at købe flere flexi-cap fonde med overlappende porteføljer. Dette kan føre til høje gebyrer.
Vil du vide, hvordan du undgår denne fejl? Tal med en Cube Wealth Coach for vejledning.
Flexi-cap-fonde er aktiefonde og behandles som sådanne under beskatningen. Hvis du sælger en flexi-cap fond efter 1 år, skal du betale en Short Term Capital Gains (STCG) skat. STCG beskattes med en flad 15%.
Hvis du har flexi-cap-fonden i mere end 1 år, skal du betale en langsigtet kapitalgevinstskat (LTCG). LTCG beskattes med en fast sats på 10 %. Gevinster på op til 1 lakh INR er fri for LTCG-skat.
Bemærk:Fakta og tal er sande pr. 05-06-2022. Ingen af de oplysninger, der deles her, skal opfattes som investeringsrådgivning. Udvis forsigtighed, når du investerer i aktiver som aktier, investeringsforeninger, alternative investeringer og andre.