Aktiefonde er kendt for at generere lukrative afkast ved at investere i en kurv af aktier. Men har du nogensinde bemærket, at begrebet "kurv" ofte er løst defineret?

Sandheden er, at de fleste aktiefonde har 50 til 60 aktier i deres portefølje i gennemsnit. Du tror måske, at besiddelse af disse mange aktier giver aktiefonde overtaget, især når det kommer til at optimere gevinster.

Det er måske ikke altid tilfældet. Medmindre aktiefonden forvaltes korrekt, kan det at holde for mange aktier betyde, at risiciene opvejer fordelene. Det er derfor, fokuserede investeringsforeninger tager en anden vej.

Hvad er en fokuseret investeringsforening?

En fokuseret fond er en aktiefond, der investerer i et udvalgt antal aktier, ofte mellem 25 og 30, men begrænset til sidstnævnte. Desuden har fokuserede fonde friheden til at investere på tværs af brancher, sektorer og lofter.

Dette giver fokuserede fonde fordelen ved at investere i et lille antal velundersøgte aktier for at generere lukrative afkast, generelt i intervallet 14-16 % på lang sigt.

Samtidig er fokuserede fonde udsat for visse risici. For eksempel betyder investering i et lille antal aktier, at kursudsving kan drastisk påvirke porteføljens overordnede præstation.

Når det er sagt, er de fleste fokuserede fonde, selv om de er aggressive, kendt for at være gearet til store kapitalandele. Sammenfattende investerer en fokuseret fond i maksimalt 30 aktier med høj overbevisning for at skabe en portefølje, der kan vinde.

Bedst fokuserede investeringsforeninger i 2022

Sandt at sige er det måske ikke let at vælge den bedst fokuserede fond at investere i til dine mål. Du bliver nødt til at lave en masse research, herunder men ikke begrænset til de aktier, som fonden har, AMC track record og mere.

Chancerne er, at du måske ikke vælger den rigtige fokuserede fond. En måde at undgå denne fejl på er at stole på finansiel rådgivning af høj kvalitet, som Cube-brugere får fra Wealth First.

WF har mere end 20 års erfaring med at vejlede personer med høj nettoværdi i investeringsforeningsbranchen. Vi vil give dig et kig bag gardinet med de bedst fokuserede fonde, du kan investere i i 2022.

Grunde til at investere i fokuserede fonde?

1. Potentielt højt afkast

Fokuserede fonde har en tendens til at opbygge en portefølje med høj overbevisning, der er designet til at generere overlegne afkast. Selvom det måske ikke altid er tilfældet, har fokuserede fonde været kendt for at generere så højt som 19 % afkast.

Vil du se hele listen over fokuserede fonde på Cube? Download appen!

2. Multi-Cap-strategi

Selvom fokuserede fonde tildeles en stor del af deres kapital til store aktier, har de frihed til også at investere i små og mellemstore aktier.

Denne frihed kan bruges til at opbygge en portefølje, der er afbalanceret, men alligevel har chancen for at generere lukrative afkast. Det kan også hjælpe den fokuserede fond med at rebalancere i tilfælde af, at markedet oplever volatilitet over gennemsnittet.

3. Håndplukkede aktier

Som enhver, der har siddet for at vælge aktier, ville fortælle dig, er det ikke let. Fokuserede midler giver dig adgang til et sæt håndplukkede aktier forvaltet af eksperter og reducerer derved den indsats, du skal lægge i.

Udforsk fokuserede midler

Risici involveret i fokuserede investeringsforeninger

1. Markedsrelateret

Kurerede eller på anden måde fokuserede fonde investerer i aktier, der stiger og falder på grund af markedsrelaterede faktorer. Markedsvolatilitet kan føre til søvnløse nætter, hvis du investerer på egen hånd.

Men hvis du har en erfaren rådgiver som Wealth First og uddannede finansielle fagfolk gennem Cube ved din side, har du en bedre chance for at navigere gennem volatiliteten. Tryk for at vide mere.

2. Koncentrationsrisiko

Investering i en håndfuld aktier betyder, at diversificering ikke altid er optimal. En aktie kan trække eller trække hele porteføljen. Når det er sagt, er en velafbalanceret fokuseret fondsportefølje muligvis ikke udsat for denne risiko.

3. Under Diversifikation

Hvad hvis du køber en flok fokuserede fonde, der har overlappende porteføljer? Det er en almindelig fejl, som investorer begår, når de investerer i investeringsforeninger. Dette har faldgruber.

Først og fremmest vil du eje lignende aktier på tværs af to eller flere fonde. Samtidig skal du betale et investeringsgebyr for alle de fokuserede fonde. Dette kan tære på dit overskud og diversificering.

Undgå dette ved at få håndplukkede anbefalinger her.

Beskatning af fokuserede investeringsforeninger

Fokuserede fonde er aktiefonde og beskattes som sådan. Hvis du sælger en fokuseret fond på mindre end et år, skal du betale en skat på kortsigtede kapitalgevinster (STCG) på 15 %.

Hvis du sælger en fokuseret fond når som helst efter et år, skal du betale en skat på langsigtede kapitalgevinster (LTCG) på 10 %. Dog er LTCG på op til ₹1 lakh skattefri. Vil du spare skat? Få lavet en skræddersyet portefølje her.

Bemærk:Fakta og tal er sande pr. 12-06-2022. Ingen af ​​de oplysninger, der deles her, skal opfattes som investeringsrådgivning. Udvis forsigtighed, når du investerer i aktiver som aktier, investeringsforeninger, alternative investeringer og andre.