Nogle gange kan det være svært helt at forstå værdien af ​​en finansiel rådgiver. Forvalter de for det meste mine penge? Gør de et godt stykke arbejde for mig? Hvordan skulle jeg overhovedet vide det? Det er vigtige spørgsmål, som ofte kan være svære at besvare.

Der er mange ressourcer til rådighed, som kan hjælpe med at give vejledning, når du skal vælge en finansiel rådgiver. Måske kommer den mere udfordrende opgave, når du har valgt en.

I dag, med teknologi så god som den er, kan forskellene fra en virksomhed til en anden være marginal. For at hjælpe dig med at måle karakteren af ​​dit rådgivningsforhold, lad os etablere nogle opdaterede metrics, du kan bruge. For at gøre dette har vi opdelt planlægningsomfanget i to adskilte områder, Økonomisk og Livsstil. For at lette illustrationen har vi nedenfor kortlagt nogle områder af betydning i forhold til hver.

Ved første øjekast kan ideen om at kvantificere den leverede værdi inden for hvert af disse områder virke skræmmende. Ingen problemer. Vi vil forenkle denne proces med en letanvendelig, objektiv måde til løbende at overvåge værdien af ​​dit rådgiver-/klientforhold.

Vi foreslår, at du tager ovenstående områder og laver et enkelt scorekort på én side. Nedenstående skabelon kan tjene som grundlag for periodisk scoring af hvert planlægningsområde.

At vedtage en version af denne praksis bliver positivt for både dig og din rådgiver. Dit scorecard kan give løbende gennemsigtighed med hensyn til den værdi, du modtager, samtidig med at det giver uvurderlig feedback til din rådgiver om områder, der kræver mere tid til at udforske sammen.

Evaluering af 'økonomisk planlægning'-komponenterne i din plan

Når man ser på planlægningsområderne, kræver de økonomiske komponenter muligvis ikke et 50- til 100-siders dokument, men mere en gensidigt aftalt strategi for at opnå succes inden for hver af dem. Næsten al den økonomiske planlægning områder — investeringer, pengestrømme og skatter, pensions- og ejendomsplanlægning og risikostyring — er selvforklarende.

Den "adfærdsmæssige" komponent i finansiel planlægning er som at få rådgivercoaching. Det repræsenterer rettidig, rationel rådgivning fra din rådgiver i ustabile tider med høj investorfølelse.

Evaluering af 'Livsstil'-komponenterne i din plan

For bedre at forstå hvert af livsstilsområderne er det først værd at bemærke, hvorfor de er inkluderet i en finansiel plan. For nogle er den finansielle serviceindustri ved at udvikle sig til mere holistisk planlægning eller finansiel livsledelse som sit primære mål. Det forekommer naturligt, at økonomisk planlægning og livsstilsplanlægning kan gå sammen, fordi de har en positiv sammenhæng i mange henseender.

Lad os gå lidt længere i dybden med at definere hvert af livsstilsområderne for at give dig mere klarhed.

• Sundhed og velvære: Hvordan livsstilsvaner kan påvirke ens evne til at nyde pensionering med livskvalitet. Når alt kommer til alt, sparer du alle de år på ikke at blive sat på sidelinjen, når du har mere tid. Hvad ville du foretrække, at din plan inkluderede som målinger til at forbedre eller opretholde din livskvalitet?
• Energi og spænding: Områder du brænder mest for. Din plan kan tage højde for konsekvent tid brugt på de områder, der er mest meningsfulde for dig.
• Forbindelse: Relationer er vigtige for os som mennesker. At forblive i balance med vores personlige og professionelle liv er en værdi, der er værd at inkludere i din plan.
• Bidrag: Eventuelle intentioner, du har om involvering i dit samfund eller filantropi. Dette kan komme til udtryk økonomisk eller med din personlige tid.
• Udfordring: Etablering af nogle mål, der vil fremme selvvækst gennem mod og engagement. Dette kunne spænde fra at lære et nyt sprog til at løbe et maraton som nogle eksempler.

Relaterer nogle eller alle disse områder til din nuværende plan? Synkroniserer de godt med de økonomiske komponenter? Med andre ord, er der et samarbejde mellem dit påtænkte livsstilsdesign og den økonomiske plan?

At designe et simpelt scorecard, der omfatter disse områder, vil give dig og din rådgiver en ramme til at kvantificere værdi og tilfredshed med jævne mellemrum.