Ejendomsplanlægning for dem, du elsker, kan dramatisk ændre din families kurs i generationer. I sit sidste testamente og testamente fra 1799 lagde George Washington en klar vision for sin arv. Han testamenterede "brugen, fortjenesten og fordelen" af hele sin ejendom til sin "kært elskede hustru Martha Washington." Han eftergav også mange af sine familiemedlemmers gæld, finansierede etableringen af ​​en skole for forældreløse børn, øremærkede aktier til det, der nu er Washington og Lee University, og sørgede for at tage sig af andre, der var ham kære.

Klarhed:Giver en dybere forståelse af din hensigt

Når du tænker på ejendomsplanlægning, tænker du sikkert på din sidste vilje og testamente. Dog kan et testamente ikke fuldt ud formidle ånden og subtiliteten i dine hensigter.

Du vil måske overveje rollen som en "personlig hensigtserklæring" eller et "ønskebrev" inden for dit eget gamle design. Dette dokument arbejder sammen med din vilje til at formidle et dybere niveau af personalisering - og muligvis forklaring - til dine arvinger. Dette private dokument er ikke bindende. Mens et testamente kan blive et offentligt registreret dokument i henhold til skiftelovgivningen, vil en personlig hensigtserklæring kun være tilgængelig for de personer, du bestemmer - typisk din bobestyrer, bobestyrer og arvinger.

En personlig hensigtserklæring kan være nyttig til at afklare rationalet bag de formelle bestemmelser i dit testamente. Det kan tjene en lang række formål:

• Hvis du for eksempel har delt dit bo ulige, kan din personlige erklæring bruges til at rette op på opfattelsen af, at du favoriserer en arving frem for en anden. Du kan også bruge en personlig hensigtserklæring til at fjerne mulig skyldfølelse over dispositionen af ​​dine aktiver.
• Hvis du for eksempel testamenterer en langvarig virksomhedsaktier, kan det være en god ide at tage fat på dine arvinger, der tøver med at sælge disse aktier.
• Endelig kan en personlig udtalelse være værdifuld til at formidle dine håb og forhåbninger til dine kære på måder, der ikke passer til de traditionelle parametre for et testamente. For eksempel kan du foreslå, at din familie beholder dit sommerhus eller ranch i en periode på årevis, ved at bruge det som et sted at indkalde flere generationer til familiesammenføringer. Eller du kan bruge en personlig erklæring til at skitsere den foretrukne pleje af et elsket familiekæledyr.

Katherine C. Akinc, rådgiver hos Brink Bennett Flaherty Golden i Austin, forklarer, at en personlig hensigtserklæring kan være et effektivt middel til at formidle en velgørers begrundelse:"De fleste mennesker har gennemtænkte, velbegrundede forklaringer bag opdelingen og distributionen af ​​deres godser. Men hvis sådanne forklaringer ikke kommunikeres, springer modtagerne ofte til de værste konklusioner for, hvorfor mor gav en større ejendomsandel til et barn frem for et andet, eller hvorfor ejendom blev efterladt i tillid i stedet for direkte."

Selvom ikke alle har brug for en personlig hensigtserklæring, kan familier med utraditionelle strukturer eller ulige fordelinger drage fordel af den klarhed og komfort, de kan give. Deres medfødte fleksibilitet og tilpasningsevne giver velgørerne et rettidigt og dybt personligt værktøj til at videregive ånden og tankegangen bag en velgørers endelige intentioner. Din ejendomsmægleradvokat kan hjælpe dig med udarbejdelsen af ​​denne erklæring og sikre, at den fungerer gnidningsløst inden for din overordnede boligplanlægningsramme.

Tilpasning:Respekt for din egen intention

En sidste overvejelse i din ejendomsplanlægning bør være den unikke karakter af din arv. Både med hensyn til dine aktiver og hensigter bør den særlige karakter af dine omstændigheder respekteres, i døden som i livet. Din rigdom, familiedynamik og filantropiske interesser er helt unikke dine. Det er vigtigt at arbejde med en rådgiver, der værdsætter forviklingerne i dit økonomiske billede, såvel som finesserne i din vision og værdier.

Når du samarbejder med en rådgiver, der er en tillidsmand, arbejder du med en person, der er juridisk forpligtet til at forfølge din families bedste på lang sigt. Under kritiske korsveje er den klogeste handling nogle gange at forhindre store ændringer. For eksempel vil en efterlevende ægtefælle sandsynligvis have forskellige pengestrømsbehov efter hans eller hendes ægtefælles død. En betænksom finansiel rådgiver vil være følsom over for den skiftende ændring, muligvis forfine en kundes porteføljeallokeringer over tid, men udvise behørig tilbageholdenhed med at implementere eventuelle ændringer. I forbindelse med ejendomsplanlægning, som i andre aspekter af din formue, bør din finansielle rådgiver fungere som en kritisk forlængelse af dig, dine ønsker og dine intentioner, idet den tager hensyn til din vision med omhu og følsomhed.

Mens du tænker på dine egne behov for ejendomsplanlægning, skal du overveje de grundlæggende værdier af kommunikation, klarhed og tilpasning i dit eget gamle design. Med udgangspunkt i dette fundament kan du få den tilfredsstillelse at "sætte din hånd og segl" for at berolige dine arvinger, formidle dine endelige ønsker og give trøst og trøst til de mennesker, du elsker.