Sidst opdateret den 17. september 2020 kl. 10:36
En læser spørger, "kan jeg holde 25% af indeksfondene i min portefølje?". Overfladisk kan det virke som en forkert ting at gøre. Det afhænger dog af indekset og resten af aktieporteføljen.
En typisk detailinvestor har en håndfuld investeringsforeninger fra forskellige kategorier. Hvis en sådan investor ønsker at tilføje en indeksfond, så ville det ikke give mening. Allerede deres nettoafkast ville være tæt på "markedsafkastet" på grund af omfattende porteføljeoverlap mellem fondene.
Tilføjelse af endnu en fond – aktiv eller passiv – vil ikke være til stor nytte. Hvis sådanne investorer ønsker indeksfonde i deres portefølje, skal de reducere antallet af fonde betydeligt. Men motivet bag denne "25% eksponering" har også betydning.
Hvis det er et tilfælde af "frygt for at gå glip af" - herunder en nylig udøver for en sikkerheds skyld, eller for "gennemsnittet ud", så ville påvirkningen i porteføljen være minimal. Passiv investering bør ikke behandles som en smag af sæsonen.
🔥 Sikr din fremtid med vores Robo-rådgivningsværktøj, som over 3.000 investorer og rådgivere har tillid til. Fra ubesværet pensionsplanlægning til finansiering af dine børns største drømme, gør dine økonomiske mål til virkelighed.🔥
Ideelt set virker passiv investering som en alt-eller-intet-strategi (deraf henvisningen til, at 25 % synes forkert i åbningsstrategien). Det vil sige, at enten er en investor 100 % passiv eller 100 % aktiv. Bestemt, for de fleste investorer med rodede porteføljer holder hans ræsonnement vand.
Når det er sagt, er det irriterende "det afhænger af"-svar også sandt. Tilføjelse af en Nifty 50 indeksfond til en portefølje af kun store kapitalfonde eller aggressive hybridfonde er ikke til megen nytte – medmindre motivet er gradvist at skifte fra aktiv til passiv.
At tilføje 25 % (som et eksempel) af Nifty Next 50-indeksfonden til en portefølje med store kapitalandele (af MF'er eller aktier) er acceptabelt, da fonden generelt er mere volatil og har potentiale til at overgå Nifty. Advarsel:Efterhånden som markedet modnes, vil outperformance-gabet gradvist reduceres:Forvent ikke tocifrede afkast fra Nifty Next 50 indeksfonde!
Efter den nylige SEBI-dom kan en investor besidde 50 % af Nifty 50-indeksfonden og 50 % af en multicap-fond (med 25 % hver af store, mellemstore og små kapitalselskaber). Overlapningen mellem de to fonde ville være ikke-nul, men stadig acceptabel lille, og porteføljen ville være ret stabil på grund af dens store cap-tilt. Men hvis du tilføjer endnu en diversificeret aktiefond til det, ville fordelen hurtigt falde.
Man kunne konstruere sådanne to-fonds- eller tre-fonds-porteføljer på mange forskellige måder. For eksempel (1) Nifty 50 indeksfond + aktiv mid cap-fond (eller small cap-fond eller begge dele); (2) Hybridfond (aggressiv, dynamisk) + Nifty Next 50-fond. Porteføljekonstruktion går i bund og grund ned til at samle produkter med et helt andet formål. Antallet af nødvendige produkter og selve "objektivet" er blot meninger.
Gårsdagens (Spe 16 2020) nyheder om, at UTI MF indgiver en NFO – UTI Momentum Index-fond, der ville spore Nifty200 Momentum 30-indekset, byder på en ny farve til dette emne. Hvis NFO'en lancerer (det behøver det ikke), så ville det være den første faktorbaserede indeksfond (vi har nogle ETF'er).
Selvom dette sandsynligvis vil være dyrere end f.eks. en Nifty-fond, ville det stadig være den mest omkostnings- og skatteeffektive måde at investere i en momentumportefølje. For dem, der værdsætter den tilknyttede risiko, er "en vis eksponering" til denne indeksfond acceptabel, forudsat at resten af porteføljen ikke er rodet.
Nogle investorer spørger, "hvad er problemet, hvis jeg har en fond for meget? Jeg ville få en form for gennemsnitlig fordel, ikke?". Hvis du har to fonde, er det nemt at finde ud af, hvilken rolle hver spiller i porteføljens risiko og afkast. Dette er umuligt, hvis du har fem. De, der ønsker "gennemsnitlig fordel" (dette er for svært et koncept for mig at forstå), vil aldrig vide, om det virkede eller ej.
Sammenfattende, mens indeksfonde kan være en del af en aktiv fondsportefølje, skal investoren være i stand til at retfærdiggøre valget til deres rationelle side (forudsat at en er til stede) og efter investering skal være i stand til at måle rollespillet for hver enkelt bestanddel. Indeksinvestering kan ikke betragtes som en smag af sæsonen.
Del denne artikel med dine venner ved hjælp af knapperne nedenfor.
Brug denne knap til at tilføje freefincal.com som en foretrukken kilde til personlig økonomi på Google Nyheder
Klik for at tilføje freefincal som en Google-foretrukken kildeBrug vores Robo-rådgivningsværktøj til at oprette en komplet finansiel plan! ⇐Mere end 3.000 investorer og rådgivere bruger dette! Brug rabatkoden:robo25 for en 20 % rabat. Planlæg din pensionering (tidlig, normal, før og efter), såvel som ikke-tilbagevendende økonomiske mål (såsom børneuddannelse) og tilbagevendende økonomiske mål (som ferier og køb af apparater). Værktøjet vil hjælpe alle i alderen 18 til 80 med at planlægge deres pensionering samt seks andre ikke-tilbagevendende økonomiske mål og fire tilbagevendende økonomiske mål med en detaljeret oversigt over pengestrømme.
🔥Du kan også få massive rabatter på vores kurser og den freefincal investor-kreds! 🔥&tilmeld dig vores fællesskab af 8000+ brugere!
Spor dine investeringsforeninger og aktieinvesteringer med dette Google-ark!
Vi udgiver også månedlige egenkapitalfonde, gælds- og hybride investeringsforeninger, indeksfonde , og ETF-screenere , samt momentum og lavvolatilitet aktiescreenere .
Du kan følge vores artikler på Google Nyheder
Følg Freefincal på Google Nyheder Vi har over 1.000 videoer på YouTube!
Abonner på den freefincal YouTube-kanal. Tilmeld dig vores WhatsApp-kanal
Følg freefincal på WhatsApp Podcast:Lad os blive RIGE med PATTU! Hver enkelt indianer KAN vokse deres rigdom!
Lyt til Lad os blive rige med Pattu Podcast Du kan se podcast-afsnit på OfSpin Media Friends YouTube-kanal.
Lad os blive RIGE med PATTU-podcast på YouTube. 🔥Se nu Lad os blive rige med Pattu தமிழில் (på tamil)! 🔥
Slut dig med 32.000+ læsere og få gratis pengestyringsløsninger leveret til din indbakke! Abonner for at få indlæg via e-mail! (Link fører dig til vores e-mail-tilmeldingsformular)
Dr. M. Pattabiraman (PhD) er grundlægger, administrerende redaktør og primær forfatter af freefincal. Han er lektor ved Indian Institute of Technology, Madras. Han har over 13 års erfaring med udgivelse af nyhedsanalyser, forskning og finansiel produktudvikling. Forbind med ham via Twitter(X) , LinkedIn , eller YouTube. Pattabiraman har været medforfatter til tre trykte bøger:(1) Du kan også blive rig med målbaseret investering (CNBC TV18) for gør-det-selv-investorer. (2) Gamechanger for unge lønmodtagere. (3) Chinchu får en supermagt! for børn. Han har også skrevet syv andre gratis e-bøger om forskellige emner vedrørende pengehåndtering. Han er protektor og medstifter af "Fee-only India, ” en organisation, der fremmer uvildig, provisionsfri, AUM-uafhængig investeringsrådgivning.
Vores flagskibskursus! Lær at administrere din portefølje som en professionel for at nå dine mål uanset markedsforhold! ⇐ Mere end 3.500 investorer og rådgivere er en del af vores eksklusive fællesskab! Få klarhed over, hvordan du planlægger dine mål og opnår det nødvendige korpus uanset markedsforhold!! Se det første foredrag gratis! Engangsbetaling! Ingen tilbagevendende gebyrer! Livslang adgang til videoer! Reducer frygt, usikkerhed og tvivl, mens du investerer! Lær, hvordan du planlægger dine mål før og efter pensionering med tillid.
Forøg din indkomst ved at få folk til at betale for dine færdigheder! ⇐ Mere end 800 funktionærer, iværksættere og finansielle rådgivere er en del af vores eksklusive fællesskab! Lær, hvordan du får folk til at betale for dine færdigheder! Uanset om du er en professionel eller en lille virksomhedsejer, der søger flere kunder gennem online synlighed, eller en lønnet person, der leder efter en sideindkomst eller passiv indkomst, vil vi vise dig, hvordan du opnår dette ved at vise dine færdigheder og opbygge et fællesskab, der stoler på og betaler dig. (se 1. foredrag gratis). Engangsbetaling! Ingen tilbagevendende gebyrer! Livslang adgang til videoer!
Vores bog til børn:"Chinchu får en superkraft!" er nu tilgængelig!
Både drenge- og pige-versionen af "Chinchu Gets a superpower". De fleste investorproblemer kan spores til mangel på informeret beslutningstagning. Vi tog dårlige beslutninger og pengefejl, da vi begyndte at tjene og brugte år på at fortryde disse fejl. Hvorfor skulle vores børn gå igennem den samme smerte? Hvad handler denne bog om? Som forældre, hvad ville det være, hvis vi skulle pleje en evne hos vores børn, som er nøglen ikke kun til pengeforvaltning og investering, men til ethvert aspekt af livet? Mit svar:sund beslutningstagning . Så i denne bog møder vi Chinchu, som er ved at fylde 10. Fortællingen kredser om, hvad han ønsker sig til sin fødselsdag, og hvordan hans forældre planlægger det, samt at lære ham flere centrale idéer om beslutningstagning og pengestyring. Hvad læserne siger!
Feedback fra en ung læser efter at have læst Chinchu får en supermagt! Skal læse bog selv for voksne! Dette er noget, som alle forældre bør lære deres børn lige fra deres unge alder. Vigtigheden af pengestyring og beslutningstagning baseret på deres ønsker og behov. Meget flot skrevet i enkle vendinger. - Arun. Køb bogen:Chinchu får en superkraft til dit barn!
Sådan drager du fordel af at skrive indhold: Vores nye e-bog er for dem, der er interesseret i at få en biindkomst via indholdsskrivning. Det er tilgængeligt med 50% rabat for Rs. Kun 500!
Vil du tjekke, om markedet er over- eller undervurderet? Brug vores markedsvurderingsværktøj (det vil fungere med ethvert indeks!), eller få det Taktiske køb/salg timingværktøj !
Vi udgiver månedlige gensidige fondsscreeninger og momentum, lavvolatilitet aktiescreenere .
Om freefincal og dens indholdspolitik. Freefincal er en nyhedsmedieorganisation, der er dedikeret til at levere originale analyser, rapporter, anmeldelser og indsigt i investeringsforeninger, aktier, investering, pensionering og udvikling af personlig økonomi. Det gør vi uden interessekonflikter og partiskhed. Følg os på Google Nyheder. Freefincal betjener mere end tre millioner læsere om året (5 millioner sidevisninger) med artikler, der kun er baseret på faktuelle oplysninger og detaljerede analyser fra forfatterne. Alle udsagn vil blive verificeret med troværdige og kyndige kilder før offentliggørelse. Freefincal offentliggør ikke betalte artikler, kampagner, PR, satire eller meninger uden data. Alle udtalelser vil være slutninger bakket op af verificerbare, reproducerbare beviser/data. Kontaktoplysninger:For at komme i kontakt skal du bruge vores kontaktformular. (Sponsorerede indlæg eller betalte samarbejder vil ikke blive underholdt.)
Få forbindelse til os på sociale medier
Vores publikationer
Du kan også blive rig med målbaseret investering
Udgivet af CNBC TV18, denne bog er designet til at hjælpe dig med at stille de rigtige spørgsmål og finde de rigtige svar. Derudover kommer den med ni online-beregnere, så du kan skabe skræddersyede løsninger, der er skræddersyet til din livsstil. Få det nu .
Gamechanger:Glem startups, meld dig ind i virksomheden og lev stadig det rige liv, du ønsker 
Denne bog er designet til, at unge lønmodtagere kan få deres grundlæggende funktioner lige fra starten! Det vil også hjælpe dig med at rejse til eksotiske steder til en lav pris! Få det eller forær det til en ung indtjener .
Din ultimative rejseguide
Dette er en dybdegående udforskning af ferieplanlægning, herunder at finde billige flyrejser, budgetovernatning og praktiske rejsetips. Den undersøger også fordelene ved at rejse langsomt, både økonomisk og psykologisk, med links til relevante websider og vejledning ved hvert trin. Få PDF'en for 300 Rs (øjeblikkelig download)